> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# جولة في منصة Didit: KYC وKYB ومراقبة المعاملات

> نص فيديو يقدّم جولة كاملة في لوحة تحكم Didit: لوحة المعلومات، والرصيد، وجلسات KYC، وKYB، ومراقبة المعاملات، والدليل، وواجهة API وMCP.

[ما هو Didit؟ جولة كاملة في المنصة - KYC وKYB ومراقبة المعاملات](https://www.youtube.com/embed/skV9iUR2UhQ)

نص كامل لفيديو **ما هو Didit؟ جولة كاملة في المنصة - KYC وKYB ومراقبة المعاملات**، وهو الفيديو 1 من 10 في أكاديمية Didit، ومدته 10:59. [شاهده على YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ). تحتوي كل فقرة على رابط يوصلك إلى اللحظة الدقيقة نفسها في الفيديو.

## ما تغطيه هذه الدورة

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=3s) مرحباً بك في Didit. إن كنت تبدأ للتو، فهذه جولة سريعة في المنصة بأكملها. بنهايتها ستعرف طريقك وستجد أي شيء بنفسك. هذه هي المنصة كلها في جولة واحدة: ثلاثة منتجات تتابع عميلك من لحظة تسجيله حتى المراقبة المستمرة، وتُجمع كل فحوصه وكل معاملاته في ملف تعريف واحد. ويمكنك العمل مع كل ذلك هنا في لوحة التحكم، أو عبر واجهة API، أو من خلال أداة ذكاء اصطناعي. إذا أردت أن تجرب بنفسك، فزر didit.me. يمكنك التسجيل مجاناً، وتشغيل أول عملية تحقق خلال دقيقتين تقريباً. حسناً، هذا أول ما تراه عند تسجيل الدخول. هذا

## لوحة التحكم الرئيسية

[00:44](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=44s) هذه هي لوحة التحكم الرئيسية. هنا ستنفّذ كل شيء في Didit: إنشاء سير العمل الخاص بالتحقق، وقراءة النتائج، ومتابعة الاحتيال، وإدارة الفوترة، وإدارة فريقك. وهنا على اليسار شريط التنقل، وهو عملياً خريطة المنصة كلها. سنتجول فيه معاً، وسأشرح لك كل تبويب على حدة، حتى تعرف بالضبط أين تذهب لكل منتج ولكل إعداد داخل Didit.

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=70s) وفي الوسط يمكنك أن ترى هنا نظرة مباشرة على حركة الزيارات لديك. أما هذا الجانب، حيث نرى "تحتاج إلى مراجعة"، فيضم كل ما ينتظر قراراً بشرياً. وهنا لدينا النشاط الأخير، وهو تغذية حية لكل ما يحدث عبر المنتجات الثلاثة في الوقت الفعلي

## البيئات والأرصدة والدفع مقابل النجاح

[01:26](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=86s) في الأعلى يمكنك أن ترى بيئة الإنتاج، ويتيح لك هذا المبدِّل التنقل بين تطبيقك الحي وبيئتك التجريبية. ويمكنك طبعاً إضافة تطبيق آخر هنا أيضاً. وفي الزاوية السفلية يظهر الرصيد، حيث يمكنك إضافة رصيدك الخاص، مع خصومات إذا أضفت مبالغ أكبر. ويعتمد Didit على الدفع مقابل النجاح، فتشحن رصيدك ولا يُخصم منه إلا عند اكتمال فحص فعلاً.

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=116s) هذا هو المركز الرئيسي. سنتعمق في كل هذه القوائم المختلفة والتحليلات ولوحة التحكم في هذا الفيديو والفيديوهات اللاحقة، لكن هنا ستقضي معظم وقتك. قبل أن نتابع، أبسط طريقة لفهم Didit هي أنه في الحقيقة ثلاثة منتجات. هي

## المنتجات الثلاثة، دورة حياة عميل واحدة

[02:12](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=132s) تتبع حياة عميلك. أولاً تُجري له المصادقة، فتتأكد من أنه شخص حقيقي. ثم تتحقق منه عبر أشياء مثل KYC وKYB والقياسات الحيوية وAML. ثم تراقبه بحثاً عن الاحتيال. هذه هي المنتجات الثلاثة: التحقق من المستخدمين، أي KYC. والتحقق من الشركات، أي KYB. ثم مراقبة المعاملات، التي ترصد حركة الأموال. ملاحظة سريعة: فحص المحافظ وفحص العملات المشفرة ليستا منتجاً منفصلاً، فهما ضمن مراقبة المعاملات، وسنتناولهما بعمق أكبر في فيديوهات أخرى.

[02:49](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=169s) إذن لدينا ثلاثة منتجات ودورة حياة عميل واحدة. فلنتعمق في

## التحقق من المستخدمين (KYC): الجلسات والفحوصات

[02:53](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=173s) المنتج الأول، أليس كذلك؟ التحقق من المستخدمين، أو KYC. يمكنك الدخول إلى هذا التبويب مباشرة، وسترى كل عملية تحقق أُجريت على شخص. كل واحدة منها تسمى جلسة. ويمكن لفحص KYC واحد أن يجمع عدة أشياء معاً: فحص الهوية الحكومية الذي يقرأ المستند بأي لغة، وليس مجرد مسح نصي بسيط. ولدينا صورة السيلفي لفحص الحيوية. ولدينا مطابقة الوجه بين السيلفي والهوية. وإضافةً إلى ذلك فحوصات خلفية إضافية، مثل إثبات العنوان والتحقق من البريد الإلكتروني وتحليل الجهاز وعنوان IP، وكل هذه الأشياء. لاحظ هنا أن الأيقونات تمثل الفحوصات التي تُجرى داخل سير العمل، والتي يمكنك رؤيتها مُعلَّمة هنا.

[03:36](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=216s) في هذه النافذة ترى الآن حالات متعددة. إذا عدنا إلى الصفحة الرئيسية، نرى كل هذه الحالات تحتاج إلى مراجعة. وإذا ضغطنا على "عرض الكل" ثم عدنا إلى تبويب عمليات التحقق، نرى أنه أضاف التصفية، صحيح؟ فإذا أردت إضافة تصفية لحالة قيد المراجعة، أو تحديد نطاق تاريخ معين، فيمكنك فعل كل ذلك في هذه اللوحة. وكلما وُسم شخص بأنه قيد المراجعة، فهذا

## قائمة الانتظار للمراجعة وwebhooks

[03:59](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=239s) يعني أن النظام لا يستطيع اتخاذ قرار تلقائي. وهذا يعني أننا نحتاج إلى شخص من فريقك، من فريق الامتثال أو فريق المراجعة لديك، ليتفحص سبب وسم هذا الشخص بأنه قيد المراجعة. وفي اللحظة التي يُتخذ فيها القرار، يُرسل فوراً إلى الخادم الخلفي الخاص بك عبر webhooks. فيعلم نظامك بأكمله على الفور متى اجتاز شخص ما التحقق، ومتى أصبح قيد المراجعة. سنتناول قراءة النتيجة الكاملة في فيديو آخر، لكن الخلاصة المختصرة هي أن KYC

## التحقق من الشركات (KYB)

[04:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=267s) يؤكد هوية شخص حقيقي. لننتقل الآن إلى KYB، أي التحقق من الشركات. يؤكد هذا المسار هوية شركة بدلاً من شخص. يتحقق من الشركة عبر السجلات الرسمية، ويرسم صورة لمن يملكها فعلياً، أي المستفيدين الحقيقيين والمسؤولين، ويمكنه تشغيل فحص هوية لكل واحد من هؤلاء المالكين ضمن جلسة واحدة. كما ترون هنا، لدينا فحص السجل الرسمي، تماماً كما رأينا في التحقق من المستخدمين، ولدينا هذه الأيقونات التي تمثل كل فحص يجري داخل سير عمل معيّن. لا تقلقوا، فسنتناول سير العمل بعد دقيقة.

[05:02](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=302s) إذن تحصلون على بيانات الشركة، والأشخاص الرئيسيين الذين يجري التحقق منهم، وجميع المستندات الداعمة في مكان واحد. سننفذ سير عمل KYB كاملاً من البداية إلى النهاية في فيديو آخر، أما الآن فإن KYB يتحقق من

## مراقبة المعاملات (النقود الورقية والعملات الرقمية)

[05:14](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=314s) شركة والأشخاص الحقيقيين الذين يقفون خلفها. لنلقِ نظرة على تبويب مراقبة المعاملات هنا. هذا هو المنتج الثالث، وهذا هو جانب كشف الاحتيال في Didit. فالتحقق من شخص عند التسجيل يغطيه فعلياً في اليوم الأول فقط. أما هذا الجزء فيعمل باستمرار بعد أن يتسجل المستخدم أو الشركة ويتم التحقق منهما. يمكنكم أن تروا هنا بعض المدفوعات المرفوضة وبعضها المقبول، ولدينا أيضاً قسم التصفية في الأعلى، ويمكننا النقر على هذا الزر، وستُطبَّق التصفية تلقائياً لتشمل جميع المعاملات قيد المراجعة. عندما ترسلون كل دفعة إلى Didit، يقوم محرك قواعد في الوقت الفعلي بتقييمها، ويفتح حالة إذا بدا شيء غير سليم. لذلك فهو يعمل مع أي شيء يحرك الأموال.

[05:54](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=354s) سواء كانت نقوداً ورقية أو عملات رقمية. وتذكّروا أن فحص المحافظ وفحص العملات الرقمية مدمج هنا مباشرةً. لن أتعمق كثيراً في هذا الفيديو، فأنا فقط أعطيكم نظرة عامة على كل منتج من هذه المنتجات. إذا عدتم إلى الصفحة الرئيسية، ستلاحظون أن المعاملات تظهر في خلاصة النشاط نفسها التي تضم عمليات التحقق. فيمكنكم أن تروا هنا المعاملة، وKYB، وKYB. إذن كل شيء يمر عبر لوحة النشاط الأخير هذه في الصفحة الرئيسية. اسمعوا، هناك الكثير مما يجري خلف الكواليس، لكن الفكرة بسيطة: Didit يراقب حركة الأموال في الوقت الفعلي، بجوار عمليات التحقق من الهوية مباشرةً.

## الدليل: ملف واحد لكل شخص

[06:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=387s) لنلقِ نظرة على تبويب الدليل في الأعلى هنا. لنذهب إلى المستخدمين. هنا تتجمع كل الأمور معاً. سننظر في الدليل، وسنتفقد المستخدمين. وكل ما رأيناه للتو، أي عمليات التحقق والمعاملات، يتجمع هنا كله في ملف واحد لكل شخص. يمكنكم أن تروا هنا شخصاً، وتروا الفحوصات التي خضع لها. جلسة واحدة، ولدينا الدولة، ولدينا معرّف المستخدم. إذن كل صف يمثل فرداً واحداً. لديكم الاسم والدولة، وDidit يجمع كل ما قام به هذا الشخص على الإطلاق تحت ملف واحد. ترون هنا هذه الأيقونات الخضراء الصغيرة كما رأيتموها في عمليات التحقق وفي KYB. هذه هي الفحوصات التي اجتازها بنظرة واحدة. فيمكنكم أن تروا التحقق من الهوية، والحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP. وهذا الرقم هنا يمثل كل الجلسات المتراكمة تحت ذلك الشخص. ترون جلسة واحدة فقط لهذا الملف تحديداً. ستشاهدون أيضاً قيمة vendor data. فعندما نفتح ملف شخص، ترون قيمة vendor data أيضاً. وهي القيمة التي يرسلها نظامكم عند إنشاء جلسة. ففي هذه الحالة، هي عنوان بريد إلكتروني، لكنها قد تكون رقماً عشوائياً فريداً لهذا الشخص. في هذا الحساب هي بريد إلكتروني، لكن يمكن أن تكون أي معرّف ثابت يستخدمه نظامكم. وتحتها يظهر المعرّف الداخلي الخاص بـDidit لهذا الملف. إذن vendor data هي المفتاح الذي يربط كل شيء معاً. فكل جلسة تصل بقيمة vendor data نفسها

## دليل الشركات والإشارات المرتبطة بالاحتيال

[07:48](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=468s) تُدرج ضمن ملف الشخص نفسه. حسناً، لننتقل إلى دليل الشركات. هنا تتجمع الشركات التي تم التحقق منها بالطريقة نفسها تماماً، ملف واحد لكل شركة. كل شخص في كل شركة يحمل حالة واحدة، نشط، أو مُعلَّم إذا كان هناك ما يحتاج إلى مراجعة، مثل تطابق في فحص AML، أو محظور. في دليل الشركات، عندما ننقر على شركة، ستحصلون على ملفها الكامل. لدينا نظرة عامة، والملف الشخصي، وعمليات التحقق، والمعاملات، وطرق الدفع، والمستندات، والأجهزة، والموقع، والحالات، والنشاط. كل شيء موجود هنا تحت كيان الشركة الواحد، لأن عمليات التحقق الخاصة بها وأموالها تقع كلها تحت الملف الشخصي نفسه. فالدفعة تُقيَّم بناءً على من هو الشخص فعلياً. وهكذا يستطيع Didit اكتشاف أشياء لا تستطيع الأدوات المنفصلة اكتشافها، مثل ظهور الجهاز نفسه عبر حسابات متعددة، أو ارتفاعات مفاجئة في النشاط، أو شبكات كاملة من الأشخاص المرتبطين ببعضهم. لذلك يمنحكم ملف واحد الصورة الكاملة للاحتيال. لنعد إلى لوحة التحكم الرئيسية ونلقِ نظرة على مزيد من هذه التبويبات في الأسفل. ففي أسفل الشريط الجانبي، هناك اثنان

## Configure مقابل Manage

[08:52](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=532s) الأقسام التي تُعدّ فيها Didit. أمامك تبويب Configure وتبويب Manage. يضم Configure كل ما سيراه مستخدموك ويختبرونه، أي سير العمل الذي تبني فيه مسارات التحقق، وتخصيص علامتك التجارية، والاستبيانات لأي أسئلة مخصصة، والقوائم لقوائم السماح وقوائم الحظر الخاصة بك. ولا تقلق، فسنتناول هذه الأمور في فيديوهات أخرى. لكن إليك معاينة سريعة هنا في تبويب التخصيصات، حيث يمكنك أن ترى كيف يبدو مسار التحقق وكيف تخصصه. اللوحة الثانية على اليسار هي Manage، وهنا يتصل Didit بتطبيقك الخاص. فهنا تدمج المنصة، وتحصل على مفاتيح API، وتضبط webhooks لتصلك النتائج. كما تدير هنا فريقك وتستخرج تقاريرك. سنقضي فيديوهات كاملة داخل هذين التبويبين لاحقاً، لكن في الوقت الحالي، يبني Configure التجربة، ويربط Manage التجربة بمنتجك.

## بناء لوحة التحكم الخاصة بك

[09:46](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=586s) آخر ما أريد الحديث عنه هنا: إذا عدنا إلى الصفحة الرئيسية، يمكننا بناء لوحة التحكم الخاصة بنا. الميزة الرائعة أنه يمكننا إضافة البطاقات كما نشاء. هذه العناصر، أي الفئات الديموغرافية ومعدل التحويل والمواقع، يمكننا إضافتها، ويمكننا سحبها وإفلاتها ونقلها. لدينا هذه المرشحات هنا، ويمكننا التصفية حسب نطاقات تاريخ مختلفة. كما يمكننا الاطلاع على أداء سير عمل بعينه، ونرى كل ذلك في لوحة التحكم القابلة للتخصيص أدناه. وأخيراً، ما ينبغي ملاحظته أن كل ما سبق أن عرضته عليك، من إنشاء الجلسات وبناء سير العمل وقراءة النتائج وتغيير

## تنفيذ كل ذلك عبر API وMCP

[10:18](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=618s) الحالة، كل ذلك يمكنك تنفيذه أيضاً من خلال الكود. فيمكنك الحصول على مفتاح API من تبويب Manage على اليسار، لتصبح المنصة كلها في متناولك عبر API بسيط. يمكنك بناء لوحات التحكم الخاصة بك، وأتمتة أي عملية دون الحاجة إلى تسجيل الدخول إلى لوحة التحكم هذه أبداً. ويمكنك تنفيذ كل ذلك داخل Codex أو Claude Code، أيضاً من خلال خادم MCP. سنتناول ذلك في فيديو آخر، وهذا هو ملخص لوحة التحكم. وهناك طريقة أخرى للعمل مع Didit بالإضافة إلى ذلك. يضم خادم MCP أكثر من 100 أداة، تتيح لمساعدي الذكاء الاصطناعي مثل Claude وCursor وCodex العمل معه مباشرة. لذا يمكنك استخدام Didit هنا في لوحة التحكم، أو في كودك الخاص، أو مباشرة من أداة ذكاء اصطناعي.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.