> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# واجهة فحص AML للشركات: الكيانات والأشخاص

> افحص الشركات والمستفيدين والمديرين عبر Didit ضد قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً. الكيانات مشمولة؛ $0.20 لكل شخص. بلا عقود.

يتضمن التحقق من الشركات فحص AML على مستويين: **كيان الشركة** وجميع **الأفراد المحددين** (المستفيدين الحقيقيين والمسؤولين). يضمن ذلك تغطية شاملة للامتثال.

يُطبَّق نظام الدرجتين نفسه المستخدم في التحقق من المستخدمين. راجع [نظرة عامة على فحص AML](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/overview.md) و[درجة المخاطر](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) و[درجة التطابق](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) للاطلاع على النموذج الأساسي.

## فحص AML على مستوى الشركة

تُفحص الشركة نفسها مقابل قوائم المراقبة العالمية بوصفها كياناً قانونياً:

| الفحص | الوصف |
| - | - |
| **العقوبات** | قوائم العقوبات الدولية والوطنية (OFAC والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة وغيرها) |
| **إجراءات الجهات التنظيمية** | التحذيرات التنظيمية والغرامات وإجراءات الإنفاذ |
| **الأخبار السلبية** | مقالات إخبارية عن الجرائم المالية أو الاحتيال أو القضايا القانونية التي تتعلق بالشركة |

يستخدم فحص AML للشركات [نظام الدرجتين للمخاطر](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/overview.md) نفسه المستخدم في التحقق من المستخدمين:

* **درجة التطابق**: مدى ثقة النظام في أن التطابق يشير إلى الكيان نفسه
* **درجة المخاطر**: مدى خطورة الكيان المطابَق استناداً إلى الفئة والدولة والشدة

يظهر فحص مستوى الشركة في قرار الجلسة كعنصر `aml_screenings[]` مع `entity_type: "COMPANY"`.
تحتوي الحقول `status` و`score` و`total_hits` و`hits[]` و`warnings[]` على النتيجة، وتعرض حقول المراقبة المستمرة آخر عملية إعادة فحص.
راجع [مخطط الاستجابة](https://docs.didit.me/ar/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) للاطلاع على العنصر كاملاً.
يضيف تصدير CSV الخاص بالشركات الأعمدة `company_aml_status` و`company_aml_score` و`company_aml_matches_count` و`company_aml_risk_level` و`company_aml_last_screened` و`company_aml_monitoring_enabled`.

## فحص AML على مستوى الأفراد

يُفحص كل مستفيد حقيقي ومسؤول تم تحديده على حدة مقابل:

| الفحص | الوصف |
| - | - |
| **PEP (الشخص المعرض سياسياً)** | الأشخاص المعرضون سياسياً على جميع المستويات، من رؤساء الدول إلى المقربين منهم |
| **العقوبات** | عقوبات الأفراد عبر جميع القوائم الرئيسية |
| **السجلات الجنائية** | قواعد البيانات الجنائية العالمية والمحلية |
| **الأخبار السلبية** | مقالات إخبارية تذكر الفرد في سياق الجرائم المالية |
| **الأهلية والنزاهة** | سجلات الأهلية والنزاهة لدى الجهات التنظيمية المالية |

## تدفق الفحص

**1. استخراج البيانات**

يتم استخراج اسم الشركة ورقم تسجيلها ودولتها وجميع الأشخاص المحددين من بحث السجل التجاري.

**2. فحص الشركة**

يُفحص كيان الشركة مقابل قواعد بيانات العقوبات المؤسسية وإجراءات الجهات التنظيمية والأخبار السلبية.

**3. فحص الأفراد**

يُفحص كل مستفيد حقيقي ومسؤول على حدة مقابل قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات والسجلات الجنائية والأخبار السلبية.

**4. احتساب الدرجات والتصنيف**

يحصل كل تطابق على درجة تطابق ودرجة مخاطر. تُصنَّف التطابقات الواقعة دون حد درجة التطابق على أنها إيجابيات كاذبة. وتحدد التطابقات المتبقية حالة AML.

**5. تجميع النتائج**

تعكس حالة AML العامة لجلسة الشركة أعلى نتيجة من حيث المخاطر بين الشركة وجميع الأفراد الذين جرى فحصهم.

## الإعدادات

يستخدم فحص AML للتحقق من الشركات عتبات قابلة للضبط نفسها المستخدمة في التحقق من المستخدمين:

| الإعداد | الوصف |
| - | - |
| **حد درجة التطابق** | التطابقات الواقعة دون هذا الحد تُصنَّف تلقائياً على أنها إيجابيات كاذبة |
| **حد الموافقة** | درجات المخاطر التي تقل عن هذه القيمة تؤدي إلى حالة AML مقبولة |
| **حد المراجعة** | درجات المخاطر الأعلى من هذه القيمة تؤدي إلى حالة AML مرفوضة، وما بين الحدين تكون الحالة قيد المراجعة |

يمكن ضبط هذه العتبات لكل سير عمل في Business Console.

## المراقبة المستمرة

إذا كانت مراقبة AML المستمرة مفعّلة، يُعاد فحص جميع الكيانات المفحوصة (الشركة والأفراد) يومياً مقابل قوائم المراقبة المحدّثة. يُطلق أي تطابق جديد إشعار webhook حتى يتمكن فريق الامتثال لديك من اتخاذ الإجراء المناسب.

### تفعيل المراقبة المستمرة

بدّل حالة المراقبة المستمرة لكل جلسة شركة من [Business Console](https://docs.didit.me/ar/business-verification/console.md) أو عبر API:

| الإعداد | الوصف |
| - | - |
| `is_ongoing_monitoring_enabled` | تفعيل أو تعطيل إعادة الفحص اليومي لهذه الشركة |
| `last_aml_bill_date` | الطابع الزمني لأحدث دورة فحص تمت فوترتها |

عند التفعيل، يعيد Didit فحص الشركة وجميع الأفراد المحددين مقابل قوائم المراقبة المحدّثة. تُنشئ التطابقات الجديدة أو المتغيرة حدث webhook من نوع `data.updated` مع `session_kind: "business"`، أو `business.data.updated` عندما يتغير ملف الكيان.

> [!NOTE]
>
> تترتب على المراقبة المستمرة رسوم لكل فحص عن كل دورة مراقبة. راجع إعدادات الفوترة لديك لفهم تأثير التكلفة قبل تفعيل المراقبة لجميع جلسات الشركات.

## الخطوات التالية

> [card] [نظرة عامة على AML](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/overview.md)
>
> نظام الدرجتين، وقوائم المراقبة، والعتبات.

> [card] [تغطية AML للشركات](https://docs.didit.me/ar/business-verification/aml-coverage.md)
>
> مصادر العقوبات وقوائم المراقبة والإعسار المستخدمة على مستوى الشركة.

> [card] [المراقبة المستمرة](https://docs.didit.me/ar/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md)
>
> عمليات إعادة الفحص المستمرة وأحداث webhook.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.