> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# وكيل المحقق بالذكاء الاصطناعي: مراجعة KYC وAML والحالات

> أعدّ وكيل المحقق في Didit تقريراً موثّقاً لكل تحقق وتنبيه معاملة وحالة قيد المراجعة، واختر مدى صلاحيته في اتخاذ القرار وحده.

> [!WARNING]
>
> المحقق جديد ولم يُفعَّل بعد لكل المؤسسات. اطلب من Didit تفعيله. يتطلب خطة Growth أو أعلى، ولا يعمل أبدًا على التطبيقات في البيئة التجريبية.

يراجع المحقق العناصر التي تنتظر تدخّل شخص. لكل عنصر يقرأ السجل، ويكتب تقريرًا يتضمن توصية والأدلة التي تستند إليها، ثم إما ينتظر مراجعك أو، عندما تسمح بذلك، يقرّر بنفسه.

## ما يراجعه

| قائمة الانتظار | العنصر | يبدأ عندما |
| - | - | - |
| KYC | جلسة تحقق | تنتقل الجلسة إلى **قيد المراجعة**. |
| KYB | التحقق من الشركات (KYB) | تنتقل الجلسة إلى **قيد المراجعة**. |
| مكافحة غسل الأموال | جلسة تتضمن تنبيهًا في مراقبة AML المستمرة | يصل تنبيه جديد. |
| المعاملات | تنبيه معاملة | تنتقل المعاملة إلى **قيد المراجعة**. |
| الحالات | حالة | تُفتح الحالة أو تُعاد فتحها. |

إذا قرّر فريقك العنصر أولًا، تُغلق عملية المحقق دون قرار.

## التقرير

يتضمن كل تقرير ما يلي:

* **توصية**: قبول، أو رفض، أو طلب مزيد من المعلومات (إعادة تقديم لعملية تحقق، أو انتظار المستخدم لمعاملة)، أو تصعيد،
* **ثقة**: عالية، أو متوسطة، أو منخفضة،
* ملخصًا والمنطق الذي بُني عليه،
* **أدلة**: تُصنَّف كل نقطة دليل بأنها سليمة، أو خطر، أو تستحق النظر، أو موضحة، أو سياق، وتستشهد بمصادرها،
* بالنسبة لتطابقات الفحص، ما إذا كان كل تطابق لنفس الشخص، أو لشخص آخر، أو غير واضح،
* خطوات تالية مقترحة، مثل فتح سجل مرتبط أو فتح حالة.

### المصادر التي يستشهد بها

يقرأ المحقق البيانات نفسها التي يطلع عليها مراجعوك في الواجهة وواجهة API: قرار التحقق، وقرار التحقق من الشركة، وتفاصيل المعاملة، أو تفاصيل الحالة. ويمكنه أيضًا فتح الجلسات والمعاملات والحالات المرتبطة. يستشهد كل نقطة دليل بقسم السجل الذي قرأه، أو بالسجل المرتبط الذي فتحه. ويعرض التقرير أيضًا **ما راجعه**: النظرة العامة والأقسام والسجلات التي قرأها، بالترتيب.

يعمل المحقق انطلاقًا من هذا السجل وحده. قبل أن يصل السجل إلى النموذج، تزيل Didit الوسائط والروابط والمعرّفات الداخلية، وتُخفي الخصائص المحمية. لا يستطيع المحقق تغيير البيانات، بل يكتب تقريره فقط.

## المراحل

| المرحلة | ما يحدث | تُفرض رسوم |
| - | - | - |
| **لم يتم الإعداد** | لا يعمل المحقق. | لا |
| **وضع المراقبة** | يكتب التقارير ويقيّم نفسه مقارنةً بقرارات فريقك ويحتسب درجاته. يقرر المراجعون كالمعتاد. | لا |
| **الأتمتة مفعّلة** | تظهر التقارير للمراجعين، ويمكن لقوائم الانتظار أن تقرر بنفسها عند مستوى الاستقلالية الذي تختاره. | نعم |

شغّل وضع المراقبة لمدة 7 أو 14 (الافتراضي) أو 30 يومًا قبل التفعيل الكامل. لا تُفرض رسوم على الإعداد ووضع المراقبة والاختبارات الرجعية أبدًا.

## مستويات الاستقلالية

حدّد مستوى استقلالية لكل قائمة انتظار:

| المستوى | ما يفعله |
| - | - |
| **غير مُفعّل** | تصل العناصر إلى المراجعين دون تقرير. |
| **اقتراح** (الافتراضي) | يُعدّ التقرير. يقرر شخص في كل عنصر. |
| **تلقائي** | يقرر في العناصر التي تغطيها سياستك، عند **ثقة عالية**، عندما يحقق اتفاقه السابق مع فريقك الحد المحدد لقائمة الانتظار. |
| **تلقائي بالكامل** | يقرر أيضًا في العناصر ذات **الثقة المتوسطة**. وتُرسل عينة منها إلى شخص لفحص الجودة. |

يقرر المحقق بنفسه فقط عندما تتحقق كل هذه الشروط:

* التطبيق في بيئة الإنتاج، وقائمة الانتظار على **تلقائي** أو **تلقائي بالكامل**، وغير متوقفة مؤقتًا،
* تغطي سياسة فريقك العنصر وتنص على تنفيذ الإجراء الموصى به،
* لا يوجد أي ضابط يحتجز العنصر،
* اتفاقه مع قرارات فريقك السابقة يبلغ الحد المطلوب، على 20 قرارًا على الأقل خلال آخر 90 يومًا،
* لم يُختر العنصر لعينة الجودة، وهو ضمن نسبة الطرح، ولم يُستنفد الحد اليومي.

| إعداد قائمة الانتظار | القيم |
| - | - |
| حد الاتفاق | 80 أو 85 أو 90 (الافتراضي) أو 95% |
| عينة الجودة | 2 أو 5 (الافتراضي) أو 10% من العناصر التي اتُّخذت قرارات بشأنها تذهب إلى شخص |
| الحد اليومي | الافتراضي 200 عنصر يوميًا |
| الطرح | تدريجي (25% من العناصر لمدة 14 يومًا) أو جميع العناصر |
| سقف المبلغ | المعاملات التي تتجاوزه تذهب دائمًا إلى شخص. الافتراضي 25,000 بعملة تطبيقك. |
| الترقية التلقائية | الانتقال إلى مستوى أعلى عندما يبلغ الاتفاق 98% |

للانتقال بقائمة انتظار إلى **تلقائي** أو **تلقائي بالكامل**، عليك أولًا تشغيل اختبار رجعي على قرارات سابقة وتأكيد النتيجة. ولا تخضع قائمتا **الحالات** و**مكافحة غسل الأموال** أبدًا للقبول الدفعي، ولا تُتخذ قرارات تلقائية بشأن الحالات المصعّدة أو الحالات التي تنتظر مراجعًا ثانيًا.

## الضوابط

هذه القواعد مفعّلة دائمًا ولا يمكن تغييرها:

* تطابقات العقوبات تذهب دائمًا إلى شخص.
* أسباب الاحتيال وAML لا تصل أبدًا إلى المستخدمين النهائيين.
* لا يُبنى أي قرار على الخصائص المحمية.
* لا يقدّم المحقق أبدًا تقريرًا تنظيميًا.
* كل قرار يُسجَّل ويمكن تجاوزه.

## مراجعة التقرير

عند مستوى **اقتراح**، يمكن للمراجع أن:

* **يقبل** التوصية،
* **يعدّل ثم يقبل** التوصية،
* **يتجاوزها**، مع تصنيف (نقص في السياق، أو الحاجة إلى معلومات، أو اختلاف السياسة، أو قراءة خاطئة للدليل، أو أخرى) وسبب من 10 إلى 500 حرف،
* **يقبل دفعيًا** حتى 50 عنصرًا مُعلَّمًا **جاهزًا للقبول**.

يؤدي قبول التوصية إلى تطبيق القرار عبر المسار المعتاد للعنصر، فتُطلق webhooks والإشعارات المعتادة لديك. يفتح التصعيد حالة مرتبطة. يُعلَّم القرار الذي يتخذه المحقق بنفسه على العنصر بعبارة **قرّره المحقق**.

## سياسة الفريق

لكل قائمة انتظار سياسة فريق: قواعدك لما يُقبل أو يُرفض أو يُصعَّد. يتبع المحقق هذه السياسة، ولا يقرر بنفسه إلا حيث تغطي السياسة العنصر. للسياسات إصدارات. تجمع علامة تبويب **الأسئلة** النقاط التي يحتاج المحقق من فريقك توضيحها.

## سجل التدقيق

تسجّل علامة التبويب **النشاط** كل تقرير وقبول وتعديل وتجاوز وقرار آلي وإيقاف بسبب ضوابط الحماية وتغيير في الإعدادات، مع تحديد من قام بالإجراء: المحقق، أو شخص، أو مفتاح API، أو النظام. لا يمكن تعديل الإدخالات. يمكنك تصدير ما يصل إلى 10,000 إدخال بصيغة CSV.

كل قرار يتخذه المحقق بشكل مستقل يُسجَّل أيضاً في [سجل التدقيق](https://docs.didit.me/ar/console/audit-logs.md) الخاص بمؤسستك، ضمن **المحقق**، ومرتبطاً بتقريره، إلى جانب ما قام به أعضاؤك ومفاتيح API الخاصة بك.

## الأسعار

لدى المحقق سعر واحد: **\$0.20 لكل عملية تحقق تمت مراجعتها (KYC أو KYB أو نتيجة إيجابية في فحص AML)، أو تنبيه معاملة، أو حالة**. مقابل هذا السعر، يقرأ السجل، ويكتب تقريراً مستشهداً فيه بالمصادر مع توصيته، ثم يسلّمه إما إلى المراجِع لديك أو يتخذ القرار بنفسه ضمن سياستك.

| العنصر المراجَع | السعر |
| - | - |
| عملية تحقق (KYC أو KYB أو نتيجة إيجابية في فحص AML)، أو تنبيه معاملة، أو حالة | \$0.20 |

يتم احتساب الرسوم مرة واحدة لكل عنصر، وذلك فقط عندما يكون التطبيق في بيئة الإنتاج ويُقبل التقرير، أو يُقبل بعد التعديل، أو يتخذ المحقق القرار بنفسه. التجاوزات، والعناصر التي قرّر فريقك بشأنها في مكان آخر، والتشغيلات الفاشلة، ووضع الظل، والإعداد، والاختبارات الرجعية مجانية. تُطبّق خصومات الخطة.

يمكنك تعيين حد اختياري للإنفاق الشهري في **الإعدادات**. عند الوصول إلى الحد، تصل العناصر الجديدة إلى المراجِعين دون تقرير.

## واجهة API وwebhook

تعمل واجهة API الخاصة بالمحقق ضمن `https://verification.didit.me/v3/investigator/` وتستخدم مفتاح API الخاص بتطبيقك (`x-api-key`).

| endpoint | الغرض |
| - | - |
| `GET summary/`, `GET queue/` | عدد عناصر قائمة الانتظار والعناصر التي تنتظر. |
| `GET runs/{id}/` | تقرير واحد. |
| `POST runs/{id}/accept/`, `POST runs/{id}/override/`, `POST runs/batch-accept/` | اتخاذ إجراء على التقارير. |
| `GET transactions/{id}/` | تقرير معاملة. |
| `GET dashboard/`, `GET performance/`, `GET activity/`, `GET activity/export/` | النتائج وسجل التدقيق. |
| `GET guardrails/` | ضوابط الحماية المقفلة. |
| `GET` / `PATCH settings/` | المرحلة وحد الإنفاق الشهري. |

يحتاج مفتاح API المقيّد إلى النطاق `decisions` لقراءة التقارير والتصرف فيها، والنطاق `applications` لقراءة الإعدادات أو تغييرها. وتحتاج تقارير المعاملات أيضاً إلى النطاق `transactions`. تُرفض المفاتيح المقيّدة ببعض سير العمل أو بالجلسات المعتمدة فقط، لأن قائمة الانتظار تشمل كل سير العمل. مخططات الطلب والاستجابة الكاملة موجودة في [`openapi-25.json`](https://docs.didit.me/openapi-25.json)، ضمن الوسم **المحقق**.

لا يوجد webhook منفصل للمحقق. يتضمن الحقل `decision` في [webhook من نوع `status.updated`](https://docs.didit.me/ar/integration/webhooks#قسم-investigator) وفي `GET /v3/session/{id}/decision/` كتلة `investigator` الخاصة بالتشغيل، وتحتوي على `status` و`recommendation` و`confidence` و`summary` و`ready_to_accept` و`automated` و`decided_by` (`investigator` أو `member`).

## ذات صلة

> [card] [المراجعة اليدوية](https://docs.didit.me/ar/console/manual-review.md)
>
> كيف يراجع فريقك جلسات التحقق.

> [card] [الحالات](https://docs.didit.me/ar/console/case-management/cases.md)
>
> إدارة الحالات للتنبيهات والتحقيقات.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.