> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Verificació d'empreses (KYB) explicada: del registre mercantil al titular real

> Didit: transcripció del vídeo sobre verificació d'empreses (KYB), des de les dades del registre fins al titular real.

[KYB explicat: verificació d'empreses, des del registre fins a la UBO, de principi a fi](https://www.youtube.com/embed/JEnW_sEe35Y)

Transcripció completa de **KYB explicat: verificació d'empreses, des del registre fins a la UBO, de principi a fi** - Vídeo 6 de 10 de Didit Academy, 11:05. [Mira-ho a YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y). Cada paràgraf enllaça al moment exacte del vídeo.

## Què cobreix aquest vídeo

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=3s) En aquest vídeo verificarem una empresa de principi a fi. Comprovar una empresa és més que confirmar un nom. Cal consultar els registres oficials, determinar qui n'és el titular real, fer el cribratge de l'empresa i dels seus titulars i recollir la documentació adequada. Didit ho reuneix tot en un únic flux de treball anomenat KYB. El configurarem, veurem què ha de fer el representant de l'empresa i després llegirem el resultat complet al tauler.

[00:32](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=32s) Bé, anem-hi. Doncs,

## El tauler de verificacions d'empreses

[00:35](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=35s) anem al tauler de verificacions d'empreses. Això és KYB, coneix la teva empresa, i verifica la pròpia empresa, els seus registres, els seus propietaris, i aquí veus que entrarem en detall en una d'aquestes comprovacions. Aquesta empresa en concret està en revisió. I recorda que és un compte de demostració amb dades de demostració. Però aquí pots veure les comprovacions per les quals ha passat aquesta empresa, les que s'han aprovat i les advertències.

[01:03](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=63s) Així que repassarem cadascuna d'aquestes pestanyes i t'explicaré el detall de cada comprovació. Ara, si

## Filtrar les empreses en revisió

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=70s) vols filtrar totes les empreses que estan en revisió, podem aplicar el filtre a la columna d'estat. en revisió. Aquesta empresa en concret s'ha marcat en molts aspectes diferents. Eh, també podem mirar-ne unes altres i veure que aquesta s'ha marcat per persones clau. Així que a dalt, igual que amb els resultats de verificació d'usuaris, tenim pestanyes similars, i aquestes pestanyes estan relacionades amb les comprovacions per les quals passa aquesta empresa en un flux de treball concret. Així que, a dalt

## Primer, les advertències

[01:38](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=98s) a dalt, com sempre, el primer lloc on mirar són les advertències. On s'ha marcat aquesta empresa? Així que pots veure que no hi ha dades dels administradors de l'empresa disponibles. Això és el que mirarem quan anem revisant i decidint si podem aprovar aquesta empresa o no. Ara sí que tenim els detalls de l'empresa

## Detalls de l'empresa i dades del proveïdor

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=116s) aquí. El país, l'ID de sessió i l'ID de dades del proveïdor. Doncs, ja ho hem vist en vídeos anteriors. Les dades del proveïdor són les que vinculen totes les comprovacions i totes les transaccions sota un mateix perfil. Podem veure l'ID de sessió de quan es va crear, les dades del proveïdor, un altre cop, i el flux de treball. És a dir, el flux de treball que ha seguit aquesta empresa. Tenim aquí un desglossament de costos de totes les comprovacions aplicades a aquesta empresa. I això és tot el que hi ha a la pestanya de visió general. D'acord. Doncs deixa'm buscar un altre perfil que tingui més comprovacions, així te'n puc explicar una mica més de detall. Un cop més, és una empresa diferent i dades de demostració. Tenim el desglossament de costos i s'ha trobat una possible coincidència en el cribratge AML. Així que hi treballarem. Fem una ullada a

## La comprovació del registre

[02:43](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=163s) la pestanya següent. Aquesta és la comprovació del registre. Això passarà amb cada empresa que passis per KYB. Veus que el registre està actiu. Tenim el nom de l'empresa, el número de registre i tota la informació que hem obtingut del registre. Hi ha molta cosa aquí. No et repassaré cada camp, perquè canvia segons el país, però cal que sàpigues que aquesta comprovació del registre executa diverses comprovacions. Entre bastidors, veus que el país de l'empresa és acceptat, que les dades de titularitat estan disponibles, que l'empresa està activa i totes les altres comprovacions. Si vols més informació sobre cadascuna, només cal que passis el ratolí per sobre i veuràs una explicació més detallada. Així que, si ets responsable de revisar aquestes verificacions, pots marcar-la com a aprovada si creus que aquesta comprovació mereix l'aprovació. Així que passem a

## Persones clau: accionistes, administradors i UBO

[03:34](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=214s) les persones clau, perquè una empresa normalment no és només una persona. Hi ha moltes persones implicades i per això cal fer comprovacions a totes. Tots els accionistes, tots els representants que veiem aquí. Hi ha molta gent en aquesta empresa a qui hem de fer comprovacions. Així que tenim una llista, però també tenim una jerarquia. Veiem com queda al gràfic d'aquí.

[03:56](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=236s) Així que la deixem com a llista. Anem a baix i tornem a tenir una llista de comprovacions. Si obrim aquest desplegable, veiem que només hi ha una comprovació en curs sobre les persones clau. Però si pugem, veiem que està completament verificat i que totes les parts estan clares. Així que la podem marcar com a aprovada. Ara, si continuem, podem

## Cribratge AML i monitoratge continu

[04:12](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=252s) veure el cribratge AML. Això és igual que la verificació d'usuaris, el KYC. I, de nou, tenim una llista de sancions amb què farem la comparació. Podem activar el monitoratge continu si volem continuar monitorant aquest usuari de manera contínua. En lloc d'executar la comprovació només una vegada, la podem executar cada setmana o cada mes. Veus que hi ha una coincidència aquí, però l'estat de la coincidència és no concloent. Podem veure les llistes on ha aparegut aquesta empresa. Si obrim el desplegable de la llista de comprovacions, veiem *no s'han trobat coincidències AML*. *cribratge AML realitzat*. Així que sí que s'ha trobat una coincidència, però no és especialment d'alt risc. Podem veure que hi ha una

## Documents KYB i integritat de la signatura

[04:50](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=290s) Hi ha una coincidència aquí, però, de nou, no és concloent. Seguim amb això. Tenim els documents KYB. Podem veure què s'ha verificat, què està en revisió i què s'ha rebutjat. Els documents corporatius que s'han enviat i la informació que s'ha extret d'aquests documents. També podem veure la integritat del document. Està signat a mà o amb signatura digital? I això és important de saber, oi? Perquè les signatures digitals no són tan autèntiques com les signatures manuscrites, oi? Tenim la llista de comprovacions. De nou,

## Anàlisi de dispositiu i IP

[05:18](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=318s) aquestes són totes les comprovacions que s'executen sobre aquests documents. Com hem vist al KYC, tenim l'anàlisi de dispositiu i IP, que mira d'on ve la IP del dispositiu de verificació i després quina és la ubicació real indicada pel comprovant de domicili. De nou, si volem veure les comprovacions que es duen a terme en l'anàlisi de dispositiu i IP, podem fer un cop d'ull

## El registre d'esdeveniments

[05:35](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=335s) aquí. I aquí a baix tenim un registre d'esdeveniments. Probablement estarà una mica més carregat que el del KYC, perquè hi haurà persones diferents dins de l'empresa que hauran d'enviar informació. Així que podem veure aquí quan s'han pujat fitxers, quan s'han canviat els estats, quan s'ha creat la sessió, incloent-hi l'adreça IP de cadascuna d'aquestes accions, i finalment tenim

## Webhooks

[05:58](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=358s) els webhooks a baix. Així que, quan es van activar aquests webhooks, vam obtenir tota

## Dins d'un flux de treball KYB

[06:02](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=362s) la informació d'aquests webhooks dins d'aquest desplegable. Així que, com és un flux de treball KYB real? Doncs fem un cop d'ull ràpid a la pestanya de configuració. Anem a fluxos de treball i aquí dins hi trobem un flux de treball KYB. Registre i documents. Així que mirem com és un flux de treball KYB bàsic. Comencem amb una comprovació al registre. Revisem les persones clau. I deixa'm que et mostri què apareix aquí a la

## El llindar de titularitat

[06:30](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=390s) dreta. Hi ha un conjunt de configuracions aquí que podem ajustar. Així que el llindar de titularitat. Serveix per definir el llindar de titularitat que s'utilitza per eximir de verificació els titulars amb poca participació. Vull dir, si algú té l'1 % de l'empresa, no té cap sentit verificar aquesta persona. I podem definir aquest llindar aquí mateix, només amb aquest control lliscant. Així que qualsevol persona per sota d'aquest valor queda exempta de la verificació d'identitat. Per tant, a la pestanya de configuració, a la dreta, podem definir el llindar de titularitat per a la titularitat UBO i per a la titularitat dels accionistes. Podem canviar-lo de manera que qualsevol persona per sota del

## Verificació de parts i reutilització de sessions de KYC

[07:04](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=424s) llindar quedi exempta de la verificació d'identitat. També podem seleccionar la verificació de parts. Pots seleccionar les que hi ha aquí. Podem fer rebuig automàtic si hi ha un rebuig d'UBO. Així que, si algun UBO no supera la verificació, podem fer rebuig automàtic. A més, volem esperar totes les verificacions d'UBO abans de prendre una decisió final. Eh, podem desactivar-ho si volem. Podem reutilitzar persones verificades. Així que podem reutilitzar sessions de KYC aprovades per a la mateixa persona en KYB, cosa que és força intel·ligent. I notificar les parts per correu electrònic. Volem avisar aquestes persones perquè puguin fer la verificació per a la comprovació KYB. Aquí hi ha alguns ajustos més avançats, però no són l'objectiu d'aquest vídeo. Només vull repassar què més tenim en aquest flux de treball. Tenim el cribratge AML.

[07:47](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=467s) Així que és molt semblant al KYC. Podem definir el llindar de risc aquí. Eh, tenim la verificació de telèfon i la verificació de correu electrònic. De nou, hi ha un conjunt de configuracions per a cadascun d'aquests passos, però si no saps realment què configurar, pots deixar-ho tot per defecte. I el millor és que pots mantenir una conversa amb Claude perquè ho configuri tot per tu, et pot guiar per totes les configuracions, només li has de dir quines preferències tens i ell sabrà quina configuració canviar i ajustar.

[08:15](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=495s) Així que no repassaré totes aquestes configuracions individuals. Estaríem aquí per sempre, però només cal que sàpigues que pots afegir passos addicionals aquí. Pots afegir branques segons els resultats de passos concrets d'aquest flux de treball. Ara, si

## Què veu el representant de l'empresa

[08:29](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=509s) vols veure com és realment aquest flux de treball, podem anar a la pestanya de personalització fent clic en aquesta icona aquí dalt, i així veurem què veuria algú a l'altra banda quan entra per verificar la seva empresa. Comencem amb la pantalla de benvinguda. Trobem la seva empresa fent servir el nom de l'empresa i el país. Després, selecciona la seva empresa perquè hem fet una cerca al registre. Editaran la informació de l'empresa i enumeraran totes les persones clau. Així que els UBO, els accionistes, els representants i la verificació del número de telèfon, que després introduiran aquí, la verificació de correu electrònic, on introduiran el codi aquí. I ara no veuran això. Aquesta és la branca que he posat dins del flux de treball. Però podrem veure què veu aquell usuari a l'altra banda si segueix la branca 1 o l'altra branca. Però no ho he configurat en aquest flux de treball. Així que pots veure a baix, he afegit això només per mostrar-te-ho com a demostració. Així que podem eliminar aquest pas. Això és exactament el que veurà algú a l'altra banda.

[09:30](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=570s) Així que, si volem revisar les nostres dades,

## Analítiques de KYB

[09:32](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=572s) podem anar a la pàgina d'inici. Podem consultar les analítiques. Si vols, podem afegir unes pestanyes a la part inferior. Així podem entrar aquí i revisar les verificacions d'empreses: el volum, les ubicacions d'IP, les ubicacions de les empreses, la informació d'advertències, la taxa de conversió, la taxa de conversió per país, ehm, el desglossament del veredicte automàtic, i podem afegir-ho tot al nostre tauler.

[09:57](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=597s) Així que, si baixes, veuràs que hem afegit totes aquestes comprovacions d'empresa. Aquí a baix podem veure la comprovació del registre mercantil de Caribbe, les persones clau i el cribratge AML. Això només és una visió general de les advertències, així que podem veure les aprovades enfront de les rebutjades, la taxa de conversió, les aprovades, les rebutjades i les que estan en revisió. Ho podem personalitzar. També podem generar informes a la part inferior i exportar qualsevol dada que vulguem d'aquest tauler. Aquesta és, doncs, una verificació d'empreses de principi a fi. Un sol flux de treball va cercar la informació de l'empresa als registres oficials, va cribrar l'empresa i els seus titulars contra les llistes de vigilància, va identificar qui n'és realment el titular amb una verificació d'identitat per a cadascun i va incorporar els documents. Tot això apareix al tauler: la fitxa del registre mercantil, l'estat de l'empresa, la titularitat, els resultats del cribratge i els documents, amb les mateixes dades disponibles a través de l'API. Així que, si vols fer una KYB pròpia, vés a didit.me.

[10:54](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=654s) me. Pots registrar-te gratuïtament i crear avui mateix el teu propi flux de treball per a empreses.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.