> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Regles de monitoratge de transaccions en temps real

> Transcripció: configura a Didit regles de monitoratge de transaccions en temps real per detectar fraus en fiat i cripto, amb alertes i casos.

[Monitoratge de transaccions en temps real: regles antifrau per a moneda fiduciària i criptomonedes](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU)

Transcripció completa de **Monitoratge de transaccions en temps real: regles antifrau per a moneda fiduciària i criptomonedes** - Vídeo 7 de 10 de l'Acadèmia de Didit, 13:05. [Mira-ho a YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU). Cada paràgraf enllaça al moment exacte del vídeo.

## Què cobreix aquest vídeo

[00:04](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=4s) En aquest vídeo veuràs com Didit vigila els diners que circulen per la teva aplicació i detecta les transaccions que haurien de preocupar-te. Comprovar qui és algú quan es registra és una cosa, però no et diu què farà quan comenci a moure diners. Això és la feina del monitoratge de transaccions. Puntua cada pagament en el moment que arriba, el vincula amb la persona que l'ha fet i marca el que realment importa. Per exemple, un augment sobtat d'activitat, un pagament massa gran o una coincidència amb una llista de sancions. Funciona amb moneda fiduciària i amb criptomonedes, sempre amb regles que defineixes tu mateix.

[00:40](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=40s) Així doncs, anem-hi i ho repassem. Molt bé, podem anar a la

## El flux de transaccions en directe

[00:45](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=45s) pestanya de transaccions, aquí a l'esquerra. Això és un flux en directe de tots els pagaments que Didit vigila. S'ordena per data, de més recent a més antic, i cada fila és un esdeveniment econòmic. Parlem d'un dipòsit, una retirada, una transferència, un pagament, un desemborsament o una aposta. I cadascun es puntua i es decideix en temps real en el moment que arriba. Així que el primer lloc on probablement voldràs anar és aquesta

## La cua de revisió i els filtres

[01:12](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=72s) pestanya, aquí, amb 100 transaccions per revisar. Hi farem clic, i filtrarà automàticament les transaccions que ha de revisar el teu equip. Si vols veure-ho tot, podem afegir el filtre de tots els estats. Ho podem afinar si volem, per exemple si volem seleccionar un dia concret dels últims 7 dies. Si vols cercar un ID de transacció concret o un ID de Didit. Si volem mirar en monedes específiques, etc.

[01:42](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=102s) Però per avui, només canviarem l'estat a en revisió, i aquestes són les que repassarem perquè seran les més importants per a tu i per als teus casos d'ús. Així que

## Cada transacció vinculada a una identitat

[01:52](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=112s) podem veure que aquesta transacció està connectada a una identitat concreta, perquè ningú de la teva plataforma podrà completar transaccions sense passar pel KYC o el KYB. Veiem el tipus. En aquest escenari és criptomoneda. L'import, les etiquetes que hi intervenen i la data de creació. Ara bé, una cosa a tenir en compte és que aquí tenim la

## Cribratge de contraparts

[02:15](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=135s) contrapart. També se sotmet a cribratge contra llistes de sancions i llistes de vigilància. És el mateix motor AML que ja fan servir les vostres verificacions d'identitat. Pots veure que aquí tenim la puntuació. Ara entraré a la transacció i t'ensenyaré exactament què està passant. Si en fem clic a una, t'aviso abans que això són dades de demostració. No és una transacció real, però per mostrar-te com funciona vull repassar cadascuna d'aquestes pestanyes. Si baixem, cada una d'aquestes pestanyes correspon a una pestanya de dalt. Igual que al KYC i al KYB, podem canviar l'estat aquí, descarregar-la en PDF i afegir-la a la llista de

## La pestanya de resum i la puntuació de risc

[02:49](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=169s) bloqueig. Mirem-ho, d'acord? A la secció de resum tenim la puntuació de risc. Aquesta és mitjana. S'ha marcat com a en revisió. Podem veure totes les advertències aquí. Així que en el monitoratge de criptomonedes, perquè això és una

## Risc de la cartera i què signifiquen les franges de puntuació

[03:01](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=181s) transacció cripto, veiem que hi ha una puntuació de risc de cartera alta. I podem llegir què vol dir això realment. Si la puntuació de risc es troba entre 70 i 89, la transacció s'escalarà per revisar-la. Les carteres amb aquesta puntuació tenen una exposició significativa a clústers il·lícits, com ara mixers, mercats de la darknet i estafes. Així que són totes les coses que hem de vigilar quan revisem aquesta transacció en concret. Podem veure que s'ha marcat per una transacció individual de gran import

## Dades del proveïdor

[03:28](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=208s) Ara, igual que amb el KYC i el KYB, aquí tenim les dades del proveïdor. Totes aquestes transaccions corresponen a aquestes dades del proveïdor, en aquest cas fem servir un correu electrònic, que pot ser un identificador únic. Així que aquesta persona haurà passat pel KYC. I totes les transaccions que corresponen a aquestes dades del proveïdor quedaran marcades sota aquest usuari concret

## Com es calcula la puntuació de risc

[03:52](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=232s) Potser et preguntes d'on surt aquesta puntuació. Pots veure que la puntuació de risc és 284, han coincidit tres regles, vuit regles avaluades i una alerta oberta. Què està passant aquí? Doncs cada transacció es decideix en el moment que arriba, i cada regla que coincideix afegeix punts a la puntuació de risc acumulativa. I per tant, els teus llindars decideixen quan aquesta

## Els quatre estats de les transaccions

[04:17](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=257s) puntuació és prou alta per enviar-la a revisió o per rebutjar-la directament. Així que en les transaccions hi ha en realitat quatre estats. Tenim aprovada, que vol dir que la transacció és neta. En revisió, com aquest exemple concret. Rebutjada. I també tenim en espera de l'usuari. Així que quan una regla necessita una mica més de garantia abans de deixar passar un pagament, l'estat passa a en espera de l'usuari. Didit crea discretament una sessió de verificació vinculada, retorna una URL i l'usuari es torna a verificar, i la transacció continua des d'on es va quedar.

## Com fer arribar transaccions a Didit

[04:51](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=291s) Així doncs, abans de començar a revisar tota aquesta informació, com fem arribar transaccions a Didit? Doncs, les podem importar des d'un CSV o d'una llista. Podem integrar-les, que serà l'opció més òbvia per a la majoria de qui mira aquest vídeo. Integra-ho amb el SDK. I també podem crear una transacció manual, i això només serveix per a proves.

[05:15](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=315s) Crear una transacció manual cada vegada que una transacció passa per la teva empresa seria una molèstia enorme. Així que, si fas clic a integrar, pots veure que podem copiar literalment la indicació, seleccionar una clau d'API i després enganxar-la a Cloud Code o a Code X, i això configurarà automàticament la instal·lació, de manera que el teu monitoratge de transaccions quedi completament configurat. D'acord, doncs revisem algunes d'aquestes comprovacions i pestanyes i t'explico què significa cadascuna. Ara bé, hi ha molta informació, però el motiu pel qual s'ha marcat aquest compte són les regles, i hi entrarem

## Detalls de la transacció

[05:49](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=349s) una mica més endavant, a la secció de regles. Però aquí veiem tots els detalls de la transacció que tenim: cripto sortint, el país, de l'Argentina als Països Baixos, l'ID de la transacció, l'ID del pagament, els detalls del pagament i les dades del proveïdor, i l'import en moneda. Tenim la puntuació de risc AML. Això només vol dir la puntuació que obtenim del mòdul antiblanqueig de capitals.

[06:13](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=373s) Podem consultar totes les especificitats de la transacció: la cadena, el risc de la cartera, en aquest cas el risc de cartera de possible estafa, la cartera del beneficiari i la puntuació de risc de la cartera. Tenim algunes alertes aquí: l'exposició cripto simulada. Es tracta d'una transacció cripto de demostració marcada per metadades de monitoratge sintètic, i

## Visualització de l'exposició cripto

[06:30](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=390s) mitjà. Tenim el monitoratge cripto. És realment interessant. Fem clic a visualització i podràs veure la visualització de les carteres, com estan connectades, les transaccions. Això pot ser molt útil si intentes detectar estafes i mescladors, coses així. Així que tenim aquí la visió general completa de la transacció. Pots veure que tenim una anàlisi de Merkle Science. Es tracta d'una eina de tercers que pots integrar aquí a Didit per al cribratge cripto i l'anàlisi de transaccions. Si anem més avall, tot això forma part del

## Contraparts

[07:03](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=423s) monitoratge cripto de Merkle Science, el resum de la transacció, la taula d'exposició, i després arribem a les contraparts. Es tracta de la persona que rep els fons en aquesta transacció concreta. Podem veure que aquesta persona no està verificada dins del sistema actual, de manera que comprovarà si aquesta cartera ja és dins de la teva plataforma, i després hi ha la part important, aquí a baix. Són

## Regles activades

[07:27](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=447s) les regles activades. Mirarem aquestes regles d'aquí a un moment i veurem com les podem configurar per al nostre monitoratge de transaccions, però si fas clic a cadascuna, pots veure de què tracta cada regla. Tenim la identitat de la regla, l'activador, les condicions, les accions, la configuració de desplegament. Te'n explicaré els detalls d'aquí a un moment. Veus que hi ha transaccions relacionades aquí a baix.

[07:48](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=468s) Sí, és molta informació, però el que cal tenir en compte són les regles. Així que anem a crear algunes regles,

## Crear una regla

[07:55](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=475s) d'acord? Hi ha una biblioteca de regles. Són valors per defecte que pots configurar quan comences un compte nou. Tenim les regles instal·lades que pots configurar manualment. Podem crear les regles aquí, així que les regles són essencialment filtres. Si passa això, fes allò. Això és, essencialment, el que fa una regla. Així que li podem posar un nom. L'anomenarem test. Podem afegir una descripció si volem. Podem afegir una categoria específica.

## Activadors

[08:18](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=498s) Així que, diguem que seleccionem geografia i passem a l'activador. L'activador actua sobre totes les transaccions. Podem especificar-ne el canal, és a dir, cripto o fiat. Triem cripto.

## Condicions

[08:29](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=509s) El tipus d'entitat el podem especificar per individu o per empresa. Triaré individu. Passem a les condicions. Podem buscar, no sé, Travel Rule. Podem buscar subjectes. Podem posar que el país sigui igual a..., per exemple, si hi posem un país d'alt risc, en algun lloc d'Àfrica. També podem afegir una condició addicional aquí. Així que, si algú fa diverses transaccions en poc temps des d'aquest país, això és el que marcarà aquesta regla. I després

## Accions i puntuació

[09:01](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=541s) podem decidir si això rebutja la transacció o la posa en revisió. Aquí veus: tria què passa en cas de coincidència. Canviem l'estat, oi? També podríem afegir punts. D'acord, això és el que deia abans. Així es calcula la puntuació. Podem dir, per exemple, que s'afegeixin 50 punts aquí. I després

## Prova retrospectiva i configuració de desplegament

[09:24](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=564s) tenim la configuració de desplegament. Podem fer una prova retrospectiva de la regla per veure quantes activacions tindrà. Això és important, perquè si tens una regla molt restrictiva, suposarà molta més feina per a l'equip. Per tant, has d'avaluar el risc enfront del benefici de configurar aquest tipus de regles i fins a quin punt vols ser estricte. Aquí veus que cada regla mostra amb quina freqüència s'ha activat i quina part s'ha enviat a revisió o s'ha rebutjat. Per exemple, tens aquest percentatge aquí, i aquestes són les dades en què et basaràs per ajustar la regla. Així que, si configurar les teves pròpies regles et sembla molta feina, simplement podries tenir una conversa amb Claude i dir: "Volem filtrar aquest tipus de persones o aquest tipus de transaccions.

## La biblioteca de regles

[10:07](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=607s) Volem detectar aquest tipus de comportament en aquests països." També pots mirar a la biblioteca, que té diferents categories: AML, detecció de prestanoms, monitoratge de criptomonedes, intel·ligència de dispositius, finances per a la protecció, joc responsable, Travel Rule, i així successivament. Hi ha una biblioteca amb diferents regles que pots triar. Així que hi ha una condició d'aquesta regla en què

## Condicions de velocitat

[10:33](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=633s) estava treballant abans: la condició de velocitat. I és força enginyosa. En lloc de jutjar un únic pagament de manera aïllada, una regla pot sumar o calcular la mitjana de l'activitat en una finestra de temps determinada. Pot ser des d'una hora fins a 90 dies, agrupada per usuari, dispositiu, IP, mètode de pagament o contrapart. Així és com detectaràs estructuració i ràfegues sobtades que cap transacció individual revelaria mai.

[10:59](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=659s) Així que podem fer servir la condició de velocitat. Podem comptar les transaccions de les últimes 24 hores per al mateix usuari, i especificar que és superior a, per exemple, cinc. Aquesta és la condició de velocitat. Crec que és molt enginyosa. No l'he vist en cap altra plataforma. La idea és que la IA pot detectar patrons ocults a partir del teu propi historial. Ara mateix ja ho pots fer amb Claude: pots connectar el MCP, demanar a Claude que analitzi les teves dades i creï regles

## Activar el monitoratge de criptomonedes

[11:26](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=686s) basades en els patrons que detecti. Així que, si et preguntaves on activar el compliment normatiu en matèria de criptomonedes i la integració del monitoratge de criptomonedes, pots veure aquí, a la pestanya de transaccions, que podem anar a configuració. Podem ajustar el llindar de risc i després seleccionar el monitoratge de criptomonedes de Merkle Science. El podem activar a 15 cèntims per comprovació. Pots fer servir la teva pròpia clau, cosa que passarà aviat. Així que el podem activar o desactivar segons les teves necessitats.

[11:54](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=714s) Una última cosa sobre el tauler,

## Analítica de transaccions

[11:56](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=716s) de nou, podem ajustar la nostra analítica perquè inclogui també el monitoratge de transaccions. Si fas clic a afegir, podem anar a transaccions. Podem veure el volum, per exemple, el desglossament per acció, aprovades contra rebutjades, i després afegir-ho al tauler d'analítica. Veuràs que apareix a la part inferior. Per moure aquestes pestanyes, només cal fer clic a editar; per exemple, podem eliminar aquesta i, sí, moure-les així. Podem canviar l'ordre que vulguem.

## Resum

[12:34](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU\&t=754s) Així que aquest és el monitoratge de transaccions d'extrem a extrem. Cada pagament es puntua en el moment en què arriba. Així doncs, diners tradicionals i criptomonedes, tot amb un mateix motor, cadascun vinculat a una persona o empresa verificada. I qualsevol cosa sospitosa queda marcada perquè el teu equip la revisi i actuï. Si vols provar-ho tu mateix, pots anar a didit.me, registrar-te gratuïtament i enviar la teva primera transacció avui mateix.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.