> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Cribratge AML d'empreses: API d'entitats i persones > Didit cribra empreses, UBO i administradors contra sancions, PEP i llistes de vigilància. Entitats incloses; $0.20 per persona. Sense contractes. La verificació d'empreses inclou el cribratge AML en dos nivells: l'**entitat empresarial** i totes les **persones identificades** (titulars reals i administradors). Això garanteix una cobertura de compliment completa. El mateix sistema de dues puntuacions que s'utilitza en la verificació d'usuaris s'aplica aquí. Consulta la [visió general del cribratge AML](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/overview.md), la [puntuació de risc](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) i la [puntuació de coincidència](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) per al model subjacent. ## AML a nivell d'empresa L'empresa, com a entitat jurídica, es cribra contra llistes de vigilància globals: | Comprovació | Descripció | | - | - | | **Sancions** | Llistes de sancions internacionals i nacionals (OFAC, UE, ONU, etc.) | | **Aplicació de la normativa** | Advertències reguladores, multes i accions d'aplicació de la normativa | | **Mitjans adversos** | Articles de notícies sobre delictes financers, frau o qüestions legals que impliquen l'empresa | L'AML d'empresa utilitza el mateix [sistema de risc amb dues puntuacions](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/overview.md) que la verificació d'usuaris: * **Puntuació de coincidència**: quina confiança té el sistema que la coincidència correspon a la mateixa entitat * **Puntuació de risc**: quin risc té l'entitat coincident segons la categoria, el país i la gravetat El cribratge a nivell d'empresa apareix a la decisió de la sessió com a element `aml_screenings[]` amb `entity_type: "COMPANY"`. Els camps `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` i `warnings[]` contenen el resultat, i els camps de monitoratge continu mostren el darrer recribratge. Consulta l'[esquema de resposta](https://docs.didit.me/ca/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) per veure l'element complet. L'exportació CSV d'empreses afegeix les columnes `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` i `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML a nivell de persona Cada titular real i cada administrador identificat se sotmeten individualment a un cribratge contra: | Comprovació | Descripció | | - | - | | **Sancions** | Sancions individuals en totes les llistes principals | | **PEP** | Persones políticament exposades a tots els nivells (des de caps d'estat fins a associats propers) | | **Antecedents penals** | Bases de dades penals globals i locals | | **Mitjans adversos** | Articles de notícies que mencionen la persona en relació amb delictes financers | | **Idoneïtat i probitat** | Registres d'idoneïtat i probitat de les autoritats reguladores financeres | ## Flux de cribratge **1. Extracció de dades** El nom de l'empresa, el número de registre, el país i totes les persones identificades s'extreuen de la consulta al registre. **2. Cribratge de l'empresa** L'entitat empresarial es cribra contra les bases de dades de sancions corporatives, d'aplicació de la normativa i de mitjans adversos. **3. Cribratge de persones** Cada titular real i cada administrador se sotmet a un cribratge individual contra les bases de dades de PEP, sancions, antecedents penals i mitjans adversos. **4. Puntuació i classificació** Cada coincidència rep una puntuació de coincidència i una puntuació de risc. Les coincidències per sota del llindar de puntuació de coincidència es classifiquen com a falsos positius. La resta de coincidències determinen l'estat AML. **5. Agregació de resultats** L'estat AML general de la sessió de l'empresa reflecteix el resultat de major risc entre l'empresa i totes les persones cribrades. ## Configuració El cribratge AML per a la verificació d'empreses utilitza els mateixos llindars configurables que la verificació d'usuaris: | Configuració | Descripció | | - | - | | **Llindar de puntuació de coincidència** | Per sota d'aquest llindar, les coincidències es classifiquen automàticament com a falsos positius | | **Llindar d'aprovació** | Les puntuacions de risc per sota d'aquest valor donen lloc a un estat AML «Aprovat» | | **Llindar de revisió** | Les puntuacions de risc per sobre d'aquest valor donen lloc a un estat AML «Rebutjat»; entre els dos llindars l'estat és en revisió | Aquests llindars es poden definir per flux de treball a la Business Console. ## Monitoratge continu Si el monitoratge AML continu està activat, totes les entitats cribrades (l'empresa i les persones) es tornen a cribrar cada dia contra llistes de vigilància actualitzades. Qualsevol coincidència nova activa una notificació de webhook perquè el teu equip de compliment pugui actuar. ### Activar el monitoratge continu Activa o desactiva el monitoratge continu per sessió d'empresa des de la [Business Console](https://docs.didit.me/ca/business-verification/console.md) o mitjançant l'API: | Configuració | Descripció | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Activa o desactiva el recribratge diari d'aquesta empresa | | `last_aml_bill_date` | Marca temporal del darrer cicle de recribratge facturat | Quan està activat, Didit torna a cribrar l'entitat empresarial i totes les persones identificades contra llistes de vigilància actualitzades. Les coincidències noves o modificades generen un esdeveniment de webhook `data.updated` amb `session_kind: "business"` (o `business.data.updated` quan canvia el perfil de l'entitat). > [!NOTE] > > El monitoratge continu comporta una tarifa per cada recribratge en cada cicle de monitoratge. Revisa la configuració de facturació per entendre l'impacte en el cost abans d'activar el monitoratge a totes les sessions d'empresa. ## Pròxims passos > [card] [Visió general de l'AML](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Sistema de dues puntuacions, llistes de vigilància i llindars. > [card] [Cobertura AML per a empreses](https://docs.didit.me/ca/business-verification/aml-coverage.md) > > Sancions, llistes de vigilància i fonts d'insolvència utilitzades a nivell d'empresa. > [card] [Monitoratge continu](https://docs.didit.me/ca/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Recribratges continus i esdeveniments de webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.