> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Monitoratge de transaccions en temps real: API KYT

> Monitoratge de transaccions en temps real amb Didit: regles, velocitat, AML i casos. 1,000 transaccions al mes incloses; després, $0.001 cadascuna.

El Monitoratge de transaccions de Didit et permet cribrar cada transacció en temps real (entrants i sortints) amb un motor de regles configurable. Cada transacció rep una puntuació de risc, i les regles poden aprovar-la automàticament, marcar-la per a revisió o rebutjar-la segons els teus llindars.

Aquesta lliçó de Didit Academy repassa el motor de regles amb dades reals: el flux de transaccions, com es calcula la puntuació de risc, la creació de regles amb activadors i condicions, la prova retrospectiva i l'activació del monitoratge de criptoactius.

[Atrapa el frau en temps real: el motor de regles | Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU?rel=0\&playsinline=1)

Si és la primera vegada que fas servir Didit TM, comença amb l'[inici ràpid](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/quickstart.md) per configurar-ho en 10 minuts i després llegeix la [guia d'integració](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/integration-guide.md) per conèixer l'arquitectura i els patrons de producció. La [puntuació de risc](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/risk-scoring.md) explica exactament com es calculen les puntuacions.

## Com funciona

**1. Envia una transacció**

Envia les dades de la transacció mitjançant l'API [Crear transacció](https://docs.didit.me/ca/management-api/transactions/create.md). Cada transacció inclou el subjecte i la contrapart, els detalls financers (import, moneda, direcció), la informació del mètode de pagament i, opcionalment, el context del dispositiu i propietats personalitzades per avaluar les regles.

Didit admet diverses categories de transacció, des de transaccions financeres estàndard fins a esdeveniments de joc, transferències de la Travel Rule i entrades de registre d'auditoria. Consulta [Enviament de transaccions](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/transactions.md) per a la referència completa del payload.

**2. El motor de regles avalua**

Didit avalua la transacció segons totes les regles actives de la teva aplicació. Les regles poden comprovar:

* **Llindars d'una sola transacció**: límits d'import, països d'alt risc, entitats a la llista de bloqueig
* **Finestres de velocitat**: volum o nombre acumulat al llarg del temps (p. ex., més de \$10,000 en 24 hores)
* **Patrons de comportament**: detecció d'estructuració, moviments ràpids d'entrada i sortida, patrons d'imports arrodonits
* **Cribratge AML**: comprovacions de sancions i llistes de vigilància sobre les contraparts i els usuaris vinculats mitjançant proveïdors externs
* **Risc de cartera**: exposició a mescladors, adreces d'alt risc (per a transaccions amb criptoactius)

Cada regla que coincideix contribueix a la puntuació de risc global de la transacció.

**3. Puntua i decideix**

Segons la puntuació acumulada i la coincidència amb la regla de més gravetat, la transacció rep un estat:

| Estat | Significat |
| - | - |
| `APPROVED` | Per sota de tots els llindars: la transacció és neta |
| `IN_REVIEW` | Marcada per a revisió manual d'un analista |
| `DECLINED` | Rebutjada automàticament per una regla |
| `AWAITING_USER` | Cal una verificació addicional de l'usuari |

Quan una transacció entra en `AWAITING_USER`, Didit crea automàticament una sessió de remediació vinculada i retorna una URL de verificació perquè puguis continuar el flux sense sortir de l'espai de treball de la transacció.

**4. Monitoritza i investiga**

Utilitza la Business Console o l'API per:

* Revisar les transaccions marcades amb tot el context (puntuacions, regles coincidents, parts vinculades)
* Obrir casos d'investigació i assignar analistes
* Fer el seguiment del rendiment dels analistes i dels temps de resolució
* Exportar les dades de transaccions per a informes de compliment

## Cribratge de criptoactius

Per a transaccions amb criptoactius, Didit cribra automàticament les adreces i els hashes de transacció contra proveïdors d'analítica de blockchain (Crystal, Merkle Science i altres). El cribratge s'executa al servidor durant la creació de la transacció, sense cap crida d'API addicional per part teva.

Cada cribratge produeix una puntuació de risc estandarditzada, una anàlisi de l'origen dels fons amb el desglossament per categories d'exposició, taules d'exposició i un graf de xarxa interactiu. Els resultats alimenten directament el motor de regles: les regles predefinides com «Contrapart sancionada» i «Exposició a mercats de la darknet» s'activen automàticament.

Consulta [cribratge de criptoactius](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/aml-screening.md) per als detalls dels proveïdors, els preus, les categories d'exposició i la visualització de la xarxa.

## Capacitats clau

| Capacitat | Descripció |
| - | - |
| **Puntuació en temps real** | Cada transacció es puntua a l'instant contra totes les regles actives |
| **Biblioteca de regles integrada** | Regles preconfigurades per a AML/CTF, frau, criptoactius, joc responsable i analítica de blockchain |
| **Regles personalitzades** | Crea regles des de la consola amb condicions, finestres de velocitat, àmbits i accions automatitzades |
| **Cribratge de criptoactius** | Cribratge automàtic de carteres i transaccions mitjançant Crystal, Merkle Science i altres |
| **Anàlisi de l'origen dels fons** | Desglossament de l'origen dels fons: plataformes d'intercanvi, mescladors, entitats sancionades, estafes |
| **Connexions de la contrapart** | Visió a nivell d'entitat de les contraparts amb què la cartera ha fet transaccions |
| **Graf de xarxa** | Graf visual interactiu de les relacions entre carteres i els fluxos de fons |
| **Compliment de la Travel Rule** | Seguiment de les dades de l'ordenant i del beneficiari, dels detalls del protocol i de l'estat de l'obligació per a transferències d'actius virtuals |
| **Fluxos de treball de remediació** | Activa automàticament la verificació de l'usuari quan una regla requereix comprovacions addicionals |
| **Gestió de casos** | Obre casos, vincula alertes i transaccions, assigna analistes i adjunta evidències |
| **Configuració personalitzable** | Ajusta els llindars de puntuació, la moneda per defecte, les preferències de proveïdors i els fluxos de treball de remediació per aplicació |
| **Webhooks** | Rep els esdeveniments `transaction.created`, `transaction.status.updated` i `travel_rule.status.updated` en temps real mitjançant [webhooks](https://docs.didit.me/ca/integration/webhooks.md) |

## Integració

Envia transaccions mitjançant l'API i rep els resultats mitjançant webhooks:

```bash theme={null}
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'
```

Consulta la [Referència de l'API](https://docs.didit.me/ca/management-api/transactions/create.md) per a l'esquema complet del payload.

## Preus

El teu pla inclou un nombre de transaccions monitoritzades cada mes: 1.000 al pla Free, 10.000 al Growth i 100.000 al Scale, i el nombre que estableixi el contracte a Enterprise. Cada transacció que superi el límit costa el preu de llista de $0.001 menys el descompte del teu pla: $0.001 al Free i al Growth, i \$0.0009 al Scale.
El límit és per organització, es reinicia l'1 de cada mes i mai no s'acumula ni es traspassa al mes següent. Didit t'avisa quan has usat el 80% i de nou quan arribes al 100%.

El cribratge de carteres de criptomonedes en una transacció i el cribratge AML de les parts mantenen els seus propis preus. Consulta [preus](https://docs.didit.me/ca/getting-started/pricing.md#monitoratge-de-transaccions-kyt) per a totes les tarifes.

## Propers passos

> [card] [Enviament de transaccions](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/transactions.md)
>
> Referència completa del payload de l'API Create Transaction.

> [card] [Regles i puntuació](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/rules.md)
>
> Com funciona el motor de regles, els paquets integrats i la creació de regles personalitzades.

> [card] [Ingestió d'esdeveniments](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/events.md)
>
> Envia inicis de sessió, jugades, bonificacions, pagaments i disputes al mateix motor.

> [card] [Cribratge de criptomonedes](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> Cribratge de carteres, origen dels fons i visualització de la xarxa.

> [card] [Travel Rule](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/travel-rule.md)
>
> Dades de compliment de la Travel Rule per a transferències d'actius virtuals.

> [card] [Casos i investigacions](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/cases.md)
>
> Obre casos, assigna analistes i gestiona els fluxos de treball d'investigació.

> [card] [Configuració](https://docs.didit.me/ca/transaction-monitoring/settings.md)
>
> Llindars de puntuació, proveïdors i configuració de les mesures correctores.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.