> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # AML-Screening-API für Unternehmen & Personen > Didit screent Unternehmen, UBOs und Geschäftsführer gegen Sanktions-, PEP- und Watchlists. Entity-AML inklusive; $0.20 pro Person. Keine Verträge. Die Unternehmensverifizierung (KYB) umfasst AML-Screening auf zwei Ebenen: die **Unternehmenseinheit** und alle **ermittelten Personen** (wirtschaftlich Berechtigte und Organmitglieder). So ist die Compliance-Abdeckung umfassend. Es gilt dasselbe Zwei-Score-System wie bei der Benutzerverifizierung. Das zugrunde liegende Modell beschreiben die [AML-Screening-Übersicht](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/overview.md), der [Risiko-Score](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) und der [Übereinstimmungswert](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md). ## AML auf Unternehmensebene Das Unternehmen selbst wird als juristische Person gegen globale Sanktions- und Beobachtungslisten geprüft: | Prüfung | Beschreibung | | - | - | | **Sanktionen** | Internationale und nationale Sanktionslisten (OFAC, EU, UN usw.) | | **Behördliche Durchsetzungsmaßnahmen** | Behördliche Warnungen, Bußgelder und Durchsetzungsmaßnahmen | | **Negative Medienberichte** | Nachrichtenartikel über Finanzkriminalität, Betrug oder rechtliche Probleme, in die das Unternehmen verwickelt ist | Das AML-Screening des Unternehmens verwendet dasselbe [Zwei-Score-Risikosystem](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/overview.md) wie die Benutzerverifizierung: * **Übereinstimmungswert**: wie sicher das System ist, dass sich der Treffer auf dieselbe Einheit bezieht * **Risiko-Score**: wie riskant die abgeglichene Einheit auf Grundlage von Kategorie, Land und Schweregrad ist Das Screening auf Unternehmensebene erscheint in der Sitzungsentscheidung als Element `aml_screenings[]` mit `entity_type: "COMPANY"`. Die Felder `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` und `warnings[]` enthalten das Ergebnis. Die Felder der laufenden Überwachung zeigen die letzte erneute Prüfung. Das vollständige Element finden Sie im [Antwortschema](https://docs.didit.me/de/business-verification/response-schema.md#aml_screenings). Der CSV-Export der Unternehmen enthält die Spalten `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` und `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML auf Personenebene Jeder ermittelte wirtschaftlich Berechtigte und jedes Organmitglied wird einzeln gegen Folgendes geprüft: | Prüfung | Beschreibung | | - | - | | **Sanktionen** | Sanktionen gegen Einzelpersonen auf allen wichtigen Sanktionslisten | | **PEP** | Politisch exponierte Personen auf allen Ebenen (von Staatsoberhäuptern bis zu engen Vertrauten) | | **Strafregister** | Globale und lokale Strafregisterdatenbanken | | **Negative Medienberichte** | Nachrichtenartikel, in denen die Person im Zusammenhang mit Finanzkriminalität erwähnt wird | | **Fachliche Eignung und Integrität** | Register der Finanzaufsichtsbehörden zur fachlichen Eignung und Integrität | ## Screening-Ablauf **1. Datenextraktion** Firmenname, Registernummer, Land und alle ermittelten Personen werden aus der Registerabfrage extrahiert. **2. Screening des Unternehmens** Die Unternehmenseinheit wird gegen Datenbanken zu Unternehmenssanktionen, behördlichen Durchsetzungsmaßnahmen und negativen Medienberichten geprüft. **3. Screening der Personen** Jeder wirtschaftlich Berechtigte und jedes Organmitglied wird einzeln gegen Datenbanken zu PEP, Sanktionen, Strafregistern und negativen Medienberichten geprüft. **4. Bewerten und klassifizieren** Jeder Treffer erhält einen Übereinstimmungswert und einen Risiko-Score. Treffer unter dem Schwellenwert für den Übereinstimmungswert werden als falsch positiv klassifiziert. Die verbleibenden Treffer bestimmen den AML-Status. **5. Ergebnisse zusammenführen** Der AML-Gesamtstatus der Unternehmenssitzung spiegelt das risikoreichste Ergebnis des Unternehmens und aller geprüften Personen wider. ## Konfiguration Das AML-Screening für die Unternehmensverifizierung verwendet dieselben konfigurierbaren Schwellenwerte wie die Benutzerverifizierung: | Einstellung | Beschreibung | | - | - | | **Schwellenwert für den Übereinstimmungswert** | Treffer unter diesem Schwellenwert werden automatisch als falsch positiv klassifiziert | | **Genehmigungsschwelle** | Risiko-Scores unter diesem Wert führen zu einem AML-Status „genehmigt“ | | **Prüfschwelle** | Risiko-Scores über diesem Wert führen zu einem AML-Status „abgelehnt“; dazwischen lautet der Status „in Prüfung“ | Diese Schwellenwerte können pro Workflow in der Business Console festgelegt werden. ## Laufende Überwachung Ist die laufende AML-Überwachung aktiviert, wird jede geprüfte Einheit (Unternehmen und Personen) täglich gegen aktualisierte Beobachtungslisten erneut geprüft. Jeder neue Treffer löst eine Webhook-Benachrichtigung aus, damit Ihr Compliance-Team handeln kann. ### Laufende Überwachung aktivieren Aktivieren oder deaktivieren Sie die laufende Überwachung pro Unternehmenssitzung in der [Business Console](https://docs.didit.me/de/business-verification/console.md) oder über die API: | Einstellung | Beschreibung | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Aktiviert oder deaktiviert das tägliche erneute Screening für dieses Unternehmen | | `last_aml_bill_date` | Zeitstempel des zuletzt abgerechneten Screening-Zyklus | Bei aktivierter Überwachung prüft Didit die Unternehmenseinheit und alle ermittelten Personen erneut gegen aktualisierte Beobachtungslisten. Neue oder geänderte Treffer erzeugen ein Webhook-Ereignis `data.updated` mit `session_kind: "business"` (oder `business.data.updated`, wenn sich das Unternehmensprofil ändert). > [!NOTE] > > Die laufende Überwachung verursacht für jeden Überwachungszyklus eine Gebühr pro Screening. Prüfen Sie Ihre Abrechnungseinstellungen, bevor Sie die Überwachung für alle Unternehmenssitzungen aktivieren, um die Kostenauswirkung zu verstehen. ## Nächste Schritte > [card] [AML-Übersicht](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Zwei-Score-System, Beobachtungslisten, Schwellenwerte. > [card] [AML-Abdeckung für Unternehmen](https://docs.didit.me/de/business-verification/aml-coverage.md) > > Sanktions-, Beobachtungslisten- und Insolvenzquellen auf Unternehmensebene. > [card] [Kontinuierliche Überwachung](https://docs.didit.me/de/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Laufende erneute Prüfungen und Webhook-Ereignisse. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.