> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # API de screening AML para empresas: entidades y personas > Didit revisa empresas, beneficiarios finales y directivos en listas de sanciones, PEP y vigilancia. AML de entidad incluido; $0.20 por persona. La verificación de empresas incluye análisis AML en dos niveles: la **entidad de la empresa** y todas las **personas identificadas** (beneficiarios finales y directivos). Así se garantiza una cobertura de cumplimiento completa. Se aplica el mismo sistema de dos puntuaciones que en la verificación de usuarios. Consulta la [visión general del análisis AML](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/overview.md), la [puntuación de riesgo](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) y la [puntuación de coincidencia](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) para conocer el modelo subyacente. ## AML a nivel de empresa La propia empresa se analiza como persona jurídica frente a listas de vigilancia globales: | Comprobación | Descripción | | - | - | | **Sanciones** | Listas de sanciones internacionales y nacionales (OFAC, UE, ONU, etc.) | | **Medidas regulatorias** | Advertencias regulatorias, multas y medidas sancionadoras | | **Medios adversos** | Noticias sobre delitos financieros, fraude o problemas legales que involucran a la empresa | El AML de empresas usa el mismo [sistema de riesgo de dos puntuaciones](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/overview.md) que la verificación de usuarios: * **Puntuación de coincidencia**: el grado de confianza del sistema en que la coincidencia se refiere a la misma entidad * **Puntuación de riesgo**: el nivel de riesgo de la entidad coincidente según la categoría, el país y la gravedad El análisis a nivel de empresa aparece en la decisión de la sesión como un elemento de `aml_screenings[]` con `entity_type: "COMPANY"`. Sus campos `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` y `warnings[]` contienen el resultado, y los campos de monitorización continua muestran el último reanálisis. Consulta el [esquema de respuesta](https://docs.didit.me/es/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) para ver el elemento completo. La exportación CSV de empresas añade las columnas `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` y `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML a nivel de persona Cada beneficiario final y directivo identificado se somete individualmente a controles de: | Comprobación | Descripción | | - | - | | **Sanciones** | Sanciones individuales en todas las listas principales | | **PEP** | personas expuestas políticamente de todos los niveles (desde jefes de Estado hasta allegados) | | **Antecedentes penales** | Bases de datos de antecedentes penales globales y locales | | **Medios adversos** | Noticias que mencionan a la persona en relación con delitos financieros | | **Idoneidad y honorabilidad** | Registros de idoneidad y honorabilidad de los reguladores financieros | ## Flujo de análisis **1. Extracción de datos** El nombre de la empresa, el número de registro, el país y todas las personas identificadas se extraen de la consulta al registro. **2. Análisis de la empresa** La entidad empresarial se analiza frente a bases de datos de sanciones corporativas, medidas regulatorias y medios adversos. **3. Análisis de personas** Cada beneficiario final y directivo se analiza de forma individual frente a bases de datos de PEP, sanciones, antecedentes penales y medios adversos. **4. Puntuación y clasificación** Cada coincidencia recibe una puntuación de coincidencia y una puntuación de riesgo. Las coincidencias por debajo del umbral de puntuación de coincidencia se clasifican como falsos positivos. Las coincidencias restantes determinan el estado AML. **5. Agregación de resultados** El estado AML general de la sesión de empresa refleja el resultado de mayor riesgo entre la empresa y todas las personas analizadas. ## Configuración El análisis AML de la verificación de empresas usa los mismos umbrales configurables que la verificación de usuarios: | Ajuste | Descripción | | - | - | | **Umbral de puntuación de coincidencia** | Por debajo de este umbral, las coincidencias se clasifican automáticamente como falsos positivos | | **Umbral de aprobación** | Las puntuaciones de riesgo por debajo de este valor dan lugar a un estado AML aprobado | | **Umbral de revisión** | Las puntuaciones de riesgo por encima de este valor dan lugar a un estado AML rechazado; entre ambos umbrales, el estado es En revisión | Estos umbrales se pueden configurar por flujo de verificación (workflow) en la Business Console. ## Monitorización continua Si la monitorización AML continua está activada, todas las entidades analizadas (empresa y personas) se vuelven a analizar a diario frente a listas de vigilancia actualizadas. Cualquier nueva coincidencia dispara una notificación por webhook para que tu equipo de cumplimiento pueda actuar. ### Activar la monitorización continua Activa o desactiva la monitorización continua por sesión de empresa desde la [Business Console](https://docs.didit.me/es/business-verification/console.md) o mediante la API: | Ajuste | Descripción | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Activa o desactiva el reanálisis diario de esta empresa | | `last_aml_bill_date` | Marca de tiempo del ciclo de análisis facturado más reciente | Cuando está activada, Didit vuelve a analizar la entidad de la empresa y todas las personas identificadas frente a listas de vigilancia actualizadas. Las coincidencias nuevas o modificadas generan un evento de webhook `data.updated` con `session_kind: "business"` (o `business.data.updated` cuando cambia el perfil de la entidad). > [!NOTE] > > La monitorización continua conlleva una tarifa por análisis en cada ciclo de monitorización. Revisa tu configuración de facturación para entender el impacto en el coste antes de activar la monitorización en todas las sesiones de empresa. ## Próximos pasos > [card] [Visión general de AML](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Sistema de dos puntuaciones, listas de vigilancia, umbrales. > [card] [Cobertura AML para empresas](https://docs.didit.me/es/business-verification/aml-coverage.md) > > Fuentes de sanciones, listas de vigilancia e insolvencia usadas a nivel de empresa. > [card] [Monitorización continua](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Reanálisis recurrentes y eventos de webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.