> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # API de verificación de empresas (KYB): registro y UBO > Didit verifica empresas con consulta a registros, identificación de UBO, análisis de directivos y AML. Desde $2.00 por comprobación, sin contratos. La verificación de empresas (KYB) de Didit te permite verificar empresas y personas jurídicas antes de incorporarlas a tu plataforma. El sistema automatiza las consultas a registros mercantiles, identifica a los titulares reales y a los directivos, analiza a todas las partes en listas de vigilancia AML y recoge los documentos justificativos, todo en un único flujo. Cada empresa verificada se registra como un [perfil de empresa](https://docs.didit.me/business-verification/business-profiles.md) que agrega los resultados de todas las sesiones. Esta lección de Didit Academy sigue una verificación de empresa de principio a fin: el panel de KYB, la comprobación en el registro, los accionistas y UBO, el análisis AML y lo que ve el representante de la empresa en su lado. [Verifica una empresa (KYB) de principio a fin — Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/JEnW_sEe35Y?rel=0\&playsinline=1) ¿Eres nuevo en el KYB de Didit? Empieza con el [inicio rápido](https://docs.didit.me/es/business-verification/quickstart.md) para un recorrido completo de 10 minutos y luego lee la [guía de integración](https://docs.didit.me/business-verification/integration-guide.md) para conocer los patrones de producción. Para el modelo de la entidad Empresa subyacente (vinculación con usuarios, listas de bloqueo, importación y exportación), consulta [Empresas](https://docs.didit.me/entities/businesses/overview.md). ## Cómo funciona **1. Crear una sesión de empresa** Inicia una verificación de empresa creando una sesión con un **flujo de KYB**. Cuando el tipo de flujo es KYB, Didit crea automáticamente una sesión de empresa: ```bash theme={null} curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \ -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \ -H "Content-Type: application/json" \ -d '{ "workflow_id": "your-kyb-workflow-id", "vendor_data": "company-123" }' ``` El tipo de sesión lo determina el flujo: no hacen falta campos adicionales. Los flujos de KYB crean automáticamente sesiones de empresa con las funciones específicas de empresa habilitadas. **2. Consulta al registro mercantil** Didit consulta los registros mercantiles oficiales en el nivel **Lite**, **Accionistas** o **UBO**, cada uno con precio por país; consulta los [precios de registros](https://docs.didit.me/getting-started/kyb-registry-pricing.md). Lite obtiene: | Dato | Descripción | | - | - | | **Nombre de la empresa** | Razón social tal como figura en el registro | | **Número de registro** | Número oficial de registro de la empresa | | **País** | País de constitución | | **Estado** | Activa, disuelta, dada de baja, etc. | | **Tipo de empresa** | Ltd, LLC, PLC, SA, GmbH, etc. | | **Fecha de constitución** | Fecha en que se registró la empresa | | **Domicilio social** | Dirección oficial del domicilio social | | **Número fiscal** | Número de identificación fiscal (cuando está disponible) | Los datos del registro se contrastan con la información facilitada para detectar incoherencias. **3. Personas clave: UBO, accionistas, directores y representantes** El sistema identifica a todas las personas y entidades corporativas vinculadas a la empresa con el modelo unificado de **personas clave**: * **UBO**: personas físicas que poseen o controlan en última instancia la empresa, con sus porcentajes de propiedad y de voto * **Accionistas** (personas físicas y jurídicas): cada uno con su porcentaje de propiedad * **Directores, representantes, secretarios, firmantes autorizados y otros cargos directivos**: con su etiqueta de rol específica * **Capas de propiedad corporativa**: sociedades matrices de la cadena de propiedad, con KYB anidado opcional Una misma persona puede tener varias etiquetas de rol (por ejemplo, director **y** accionista). Cada rol se configura individualmente en el flujo: qué roles requieren KYC, qué flujo de KYC usar y si el usuario final puede omitir la verificación. Más información en [Personas clave](https://docs.didit.me/business-verification/key-people.md) y [Titularidad](https://docs.didit.me/business-verification/ownership.md). **4. Análisis AML** Todas las partes identificadas se analizan automáticamente en listas de vigilancia AML globales: * **AML de la empresa**: analiza la entidad empresarial en listas de sanciones, noticias negativas y listas de sanciones regulatorias * **AML de personas**: analiza individualmente a cada persona clave (UBO, accionista, director, representante, etc.) * Usa el mismo [sistema de riesgo de dos puntuaciones](https://docs.didit.me/es/core-technology/aml-screening/overview.md) (puntuación de coincidencia y puntuación de riesgo) que la verificación de usuarios **5. Recogida de documentos** Recoge y verifica los documentos justificativos: | Tipo de documento | Ejemplos | | - | - | | **Certificado de constitución** | Certificado de formación de la empresa | | **Estatutos sociales** | Estatutos, acta fundacional | | **Prueba de domicilio** | Facturas de servicios, extractos bancarios del domicilio social | | **Libro de accionistas** | Registro oficial de accionistas | | **Estados financieros** | Cuentas anuales, informes de auditoría | | **Certificados fiscales** | Certificados de registro fiscal o de cumplimiento tributario | | **Documentos personalizados** | Cualquier documento adicional que exija tu proceso de cumplimiento | Los analistas pueden solicitar documentos adicionales a la empresa durante el proceso de revisión. **6. Revisar y decidir** La sesión de empresa recibe un estado general basado en todas las comprobaciones: | Estado | Significado | | - | - | | **Aprobado** | Todas las comprobaciones se superaron: la empresa está verificada | | **En revisión** | Una o más comprobaciones requieren revisión manual | | **Rechazado** | Falló una comprobación crítica (por ejemplo, empresa disuelta, entidad sancionada) | Los analistas pueden revisar todos los datos recogidos en la Business Console, añadir comentarios, solicitar documentos adicionales y tomar una decisión final. ## Ciclo de vida de una sesión de empresa Cada verificación de empresa se ejecuta dentro de una **sesión de empresa** que registra el progreso a través de los siguientes estados: | Estado | Descripción | | - | - | | `NOT_STARTED` | Sesión creada, pero la verificación no ha comenzado | | `IN_PROGRESS` | La verificación está en curso: consultas al registro, análisis AML o recogida de documentos en marcha | | `APPROVED` | Todas las comprobaciones se superaron: la empresa está verificada | | `DECLINED` | Falló una comprobación crítica (por ejemplo, empresa disuelta, entidad sancionada) | | `IN_REVIEW` | Una o más comprobaciones requieren revisión manual de un analista | | `RESUBMITTED` | Sesión rechazada anteriormente que se reenvió con datos actualizados | Cada sesión tiene un `session_id` único, un `session_number` secuencial y un `session_token` para el enlace de verificación alojado. Cuando se crea una sesión con un identificador `vendor_data`, Didit la vincula automáticamente con el [perfil de empresa](https://docs.didit.me/business-verification/business-profiles.md) correspondiente. ## Estados de las funciones La verificación de empresas registra el estado de cada componente de forma independiente: | Función | Descripción | | - | - | | **Comprobación en el registro** | Consulta al registro mercantil y extracción de datos | | **AML de la empresa** | Análisis AML de la empresa en listas de sanciones y de vigilancia | | **Documentos** | Recogida de documentos, OCR y contraste de datos | | **Personas clave** | Identificación de titulares reales y directivos, AML y KYC | Cada función puede estar en: `NOT_FINISHED`, `APPROVED`, `DECLINED`, `IN_REVIEW` o `RESUB_REQUESTED`. El estado general de la sesión agrega los estados de cada función: la sesión solo es `APPROVED` cuando todas las funciones obligatorias se superan. ## Eventos de webhook Las sesiones de empresa generan los siguientes eventos de webhook: | Evento | Desencadenante | | - | - | | `status.updated` | Cambió el estado de la sesión. El payload incluye `session_kind: "business"` en las sesiones de KYB. | | `data.updated` | Cambiaron los datos de la sesión (registro, personas clave, documentos, AML). El payload incluye `session_kind: "business"`. | | `business.status.updated` | Cambió el estado de la [entidad Empresa](https://docs.didit.me/entities/businesses/overview.md) vinculada (`ACTIVE` / `FLAGGED` / `BLOCKED`). | | `business.data.updated` | Cambiaron los campos del perfil o los contadores agregados de la entidad Empresa vinculada. | Los payloads de los webhooks incluyen `session_kind: "business"` y el `business_session_id` para distinguirlos de los eventos de verificación de usuarios. Consulta [Webhooks](https://docs.didit.me/integration/webhooks.md) para ver la verificación de firmas y los detalles de entrega. ## Capacidades principales | Capacidad | Descripción | | - | - | | **Consultas automáticas a registros** | Consulta los registros mercantiles oficiales de los países compatibles en el nivel Lite, Accionistas o UBO, con [precio por país](https://docs.didit.me/getting-started/kyb-registry-pricing.md) | | **Identificación de UBO** | Extrae automáticamente las estructuras de titularidad real con sus porcentajes | | **Análisis de directivos** | Identifica y verifica a directores, secretarios y otros cargos directivos | | **AML de la empresa** | Analiza la entidad empresarial en listas de sanciones y de vigilancia | | **AML de personas** | Analiza individualmente a todos los UBO y directivos identificados | | **Vinculación de KYC** | Vincula a cada persona identificada con una sesión de verificación de usuario (KYC) para verificar su identidad | | **Recogida de documentos** | Solicitudes de documentos estructuradas con seguimiento de las cargas | | **Contraste por OCR** | Extrae datos de los documentos subidos y los contrasta con los datos del registro | | **Perfiles de empresa** | Creación automática de perfiles y agregación de sesiones para cada empresa verificada | | **Estados por función** | Seguimiento independiente del estado del registro, el AML, los documentos y las personas clave | | **Evaluación de riesgo** | Nivel de riesgo general basado en el estado de la empresa, los resultados AML y la complejidad de la titularidad | | **Webhooks** | Recibe en tiempo real los eventos del ciclo de vida y de actualización de datos de las sesiones mediante [webhooks](https://docs.didit.me/integration/webhooks.md) | ## Sesiones de empresa frente a sesiones de usuario | Función | Sesión de usuario | Sesión de empresa | | - | - | - | | **Objetivo** | Persona física | Empresa o persona jurídica | | **Tipo de sesión** | `user` (por defecto) | `business` | | **Comprobaciones básicas** | Identidad, prueba de vida, coincidencia facial, AML | Consulta al registro, UBO, directivos, AML de la empresa | | **Comprobaciones adicionales** | Teléfono, correo electrónico, prueba de domicilio, NFC | Recogida de documentos, AML de personas, vinculación de KYC | | **Payloads de webhook** | Eventos de sesión estándar | Incluyen `session_kind: "business"` y `business_session_id` | ## Siguientes pasos > **[Perfiles de empresa](https://docs.didit.me/business-verification/business-profiles.md)** > > Haz seguimiento de las empresas entre sesiones con perfiles, etiquetas y operaciones masivas. > **[Datos de la empresa](https://docs.didit.me/business-verification/company-data.md)** > > Consultas al registro, estado de la empresa y contraste de datos. > **[Estructura de titularidad](https://docs.didit.me/business-verification/ownership.md)** > > Identificación de UBO, accionistas corporativos y cadenas de titularidad. > **[Directivos y directores](https://docs.didit.me/business-verification/officers.md)** > > Identificación de directores, roles y vinculación de KYC. > **[Análisis AML](https://docs.didit.me/business-verification/aml.md)** > > Comprobaciones AML de la empresa y de las personas. > **[Documentos](https://docs.didit.me/business-verification/documents.md)** > > Recogida de documentos, solicitudes y verificación por OCR. 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