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# KYC, KYB et surveillance des transactions : visite

> Transcription vidéo d'une visite complète de la console Didit : tableau de bord, KYC, KYB, surveillance des transactions, API et MCP.

[Qu'est-ce que Didit ? Visite complète de la plateforme : KYC, KYB et surveillance des transactions](https://www.youtube.com/embed/skV9iUR2UhQ)

Transcription intégrale de **Qu'est-ce que Didit ? Visite complète de la plateforme : KYC, KYB et surveillance des transactions** - Vidéo 1 sur 10 de l'Académie Didit, 10:59. [Regarder sur YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ). Chaque paragraphe renvoie au moment exact de la vidéo.

## Ce que couvre ce cours

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=3s) Bienvenue sur Didit. Si vous débutez, voici une visite rapide de l'ensemble de la plateforme. À la fin, vous saurez vous repérer et trouver seul ce dont vous avez besoin. C'est toute la plateforme en un seul parcours. Trois produits qui suivent votre client depuis son inscription jusqu'à la surveillance continue, chaque contrôle et chaque transaction étant regroupés dans un seul profil, et vous pouvez tout faire ici, dans le tableau de bord, via l'API ou avec un outil d'IA. Si vous voulez essayer, rendez-vous sur didit.me. Vous pouvez vous inscrire gratuitement et lancer votre première vérification en quelques minutes. Bon, voici la première chose que vous voyez à la connexion. Voici

## Le tableau de bord d'accueil

[00:44](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=44s) le tableau de bord d'accueil. C'est ici que vous allez tout faire dans Didit : créer vos workflows de vérification, consulter vos résultats, repérer la fraude, gérer votre facturation et administrer votre équipe. Donc, ici à gauche, c'est la barre de navigation, qui représente en quelque sorte la carte de toute la plateforme. Nous allons la parcourir ensemble. Je vais vous présenter chaque onglet pour que vous sachiez exactement où aller pour chacun des produits et chacun des paramètres de Didit.

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=70s) Au centre, que vous voyez ici, il y a une vue d'ensemble en direct de votre trafic. Sur ce côté, où l'on voit « À examiner », figure tout ce qui attend qu'une personne prenne une décision. Ici, nous avons l'activité récente, c'est-à-dire un flux en direct de tout ce qui se passe sur l'ensemble des

## Environnements, crédits et paiement à la réussite

[01:26](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=86s) trois produits en temps réel. Tout en haut, vous pouvez voir l'environnement de production, et ce sélecteur vous permet de passer de votre application en production à votre sandbox. Vous pouvez bien sûr ajouter ici une autre application. Et en bas, dans le coin, se trouve le solde : vous pouvez ajouter vos propres crédits, et vous bénéficiez de remises si vous rechargez des montants plus élevés. Didit fonctionne au paiement à la réussite : vous chargez vos crédits et vous n'êtes facturé que lorsqu'un contrôle est effectivement terminé.

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=116s) Voilà la base. Nous allons détailler tous ces menus, les analyses et le tableau de bord dans cette vidéo et les suivantes, mais c'est ici que vous passerez l'essentiel de votre temps. Avant d'aller plus loin, la façon la plus simple de comprendre Didit, c'est en fait de le voir comme trois produits. Ils

## Les trois produits, un seul cycle de vie client

[02:12](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=132s) suivent le parcours de votre client. D'abord, vous authentifiez : vous vous assurez que c'est bien une personne réelle. Ensuite, vous vérifiez, avec des contrôles comme le KYC, le KYB, la biométrie et l'AML. Enfin, vous les surveillez pour détecter la fraude. Voilà les trois produits. Vérification des utilisateurs, soit le KYC. Vérification d'entreprise, soit le KYB. Et puis la surveillance des transactions, qui suit les flux d'argent. Petite précision : le filtrage des portefeuilles et des cryptomonnaies n'est pas un produit distinct. Il fait partie de la surveillance des transactions, que nous allons détailler bien plus longuement dans d'autres vidéos.

[02:49](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=169s) Donc, trois produits, un seul cycle de vie client. Alors, plongeons-nous dans

## Vérification des utilisateurs (KYC) : sessions et contrôles

[02:53](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=173s) le premier produit, d'accord ? La vérification des utilisateurs, ou KYC. Il suffit de cliquer sur cet onglet. Vous voyez toutes les vérifications effectuées sur une personne. Chacune s'appelle une session. Un seul contrôle KYC peut regrouper plusieurs éléments : la vérification de la pièce d'identité officielle, qui lit réellement le document, dans n'importe quelle langue, et pas seulement une simple analyse de texte. Nous avons le selfie avec détection du vivant. Nous avons la correspondance faciale entre les deux, c'est-à-dire le selfie et la pièce d'identité. Et puis quelques vérifications d'antécédents, ainsi que le justificatif de domicile, la vérification de l'e-mail, l'analyse de l'appareil et de l'IP, bref tout cela. Vous voyez ici que les icônes représentent les contrôles effectués dans ce workflow, identifiés par ces étiquettes.

[03:36](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=216s) Donc, vous voyez qu'il y a plusieurs statuts dans cette fenêtre. Si nous revenons à la page d'accueil, nous voyons qu'ils sont tous à examiner. Si nous cliquons sur « Voir tout » puis revenons à l'onglet des vérifications, vous voyez qu'un filtre a été ajouté, n'est-ce pas ? Donc, si vous voulez filtrer par « En cours d'examen », ou définir une plage de dates précise, vous pouvez tout faire dans ce tableau de bord. Lorsqu'une personne est marquée comme étant en cours d'examen, cela

## La file d'attente des examens et les webhooks

[03:59](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=239s) signifie que le système ne peut pas décider automatiquement. Il faut donc une personne de votre équipe, quelqu'un de l'équipe de conformité ou de votre équipe chargée de l'examen, pour examiner pourquoi cette personne a été signalée comme étant « en cours d'examen ». Et dès qu'une décision est prise, elle est transmise directement à votre système back-end par webhooks. Ainsi, tout votre système sait immédiatement si une personne a réussi ou si elle est en cours d'examen. Nous verrons comment lire un résultat complet dans une autre vidéo, mais en bref, pour le KYC

## Vérification d'entreprise (KYB)

[04:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=267s) confirme l'identité d'une personne réelle. Passons maintenant au KYB, autrement dit la vérification d'entreprise. Celle-ci confirme une société plutôt qu'une personne. Elle contrôle l'entreprise auprès des registres officiels, identifie qui la détient réellement, c'est-à-dire les bénéficiaires effectifs et les dirigeants, et peut lancer une vérification d'identité sur chacun de ces propriétaires, le tout dans une seule session. Comme vous pouvez le voir ici, nous avons le contrôle du registre, comme celui que nous avons vu pour les vérifications d'utilisateurs. Les icônes que vous voyez représentent chacun des contrôles effectués dans un workflow donné. Ne vous inquiétez pas, nous aborderons les workflows dans une minute.

[05:02](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=302s) Vous obtenez ainsi les informations sur l'entreprise, les personnes clés vérifiées et l'ensemble des justificatifs, réunis au même endroit. Nous allons construire un workflow KYB complet de bout en bout dans une autre vidéo, mais pour l'instant, le KYB vérifie

## Surveillance des transactions (fiat et crypto)

[05:14](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=314s) une entreprise ainsi que les personnes physiques qui la composent. Jetons un œil à l'onglet Surveillance des transactions ici. C'est le troisième produit, et il s'agit du volet détection de fraude de Didit. La vérification d'une personne à l'inscription ne la couvre réellement que pour le premier jour. Cette partie fonctionne en continu, une fois qu'un utilisateur ou une entreprise a été intégré et vérifié. Vous voyez ici des paiements refusés, d'autres approuvés, et là encore la section de filtres en haut ; si nous cliquons sur ce bouton, le filtre inclura automatiquement toutes les transactions en cours d'examen. Vous envoyez chaque paiement à Didit, et un moteur de règles en temps réel lui attribue un score et ouvre un dossier si quelque chose semble anormal. Cela fonctionne donc pour tout ce qui met de l'argent en mouvement.

[05:54](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=354s) Qu'il s'agisse de monnaie fiduciaire ou de crypto-actifs. Et n'oubliez pas que le filtrage des portefeuilles et des cryptomonnaies est intégré ici même. Je ne vais pas entrer dans trop de détails dans cette vidéo. Je vous présente simplement un aperçu de chacun de ces produits. Si vous revenez à la page d'accueil, vous remarquerez que le flux de transactions apparaît dans le même fil d'activité que vos vérifications. Vous voyez ici la transaction, puis le KYB, KYB. Tout passe donc par ce panneau d'activité récente sur votre page d'accueil. Écoutez, il y a bien plus à découvrir en coulisses, mais l'essentiel est simple : Didit surveille la circulation de l'argent en temps réel, juste à côté de l'identité.

## L'annuaire : un profil par personne

[06:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=387s) Regardons l'onglet Annuaire, en haut ici. Ouvrons les utilisateurs. C'est là que tout se rejoint. Nous allons consulter l'annuaire et examiner les utilisateurs. Et tout ce que nous venons de voir, les vérifications comme les transactions, se regroupe ici en un seul profil par personne. Vous voyez ici une personne, ainsi que les contrôles qu'elle a passés. Une session, le pays et son identifiant utilisateur. Chaque ligne correspond donc à une personne. Vous avez le nom, le pays, et Didit rassemble sous ce seul profil tout ce que cette personne a jamais fait. Vous voyez ces petites icônes vertes, comme pour les vérifications et le KYB. Ce sont tous les contrôles réussis, en un coup d'œil. On y trouve la vérification d'identité, la détection du vivant, la correspondance faciale, l'analyse de l'appareil et de l'IP. Et ce chiffre indique le nombre de sessions rattachées à cette personne. Vous ne voyez qu'une seule session pour ce profil. Vous verrez aussi la valeur des données fournisseur. Lorsque nous ouvrons un profil, une valeur de données fournisseur s'affiche : c'est l'élément que votre système envoie lorsqu'il crée une session. Ici, il s'agit d'une adresse e-mail, mais cela peut être un numéro aléatoire propre à cette personne. Sur ce compte, c'est un e-mail, mais il peut s'agir de n'importe quel identifiant stable utilisé par votre système. En dessous figure l'identifiant interne de Didit pour ce profil. Les données fournisseur constituent donc la clé qui relie tout. Ainsi, chaque session qui arrive avec les mêmes données fournisseur

## L'annuaire des entreprises et les signaux de fraude liés

[07:48](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=468s) atterrit sous ce même profil de personne. Passons maintenant à l'annuaire des entreprises. C'est là que vos sociétés vérifiées se regroupent exactement de la même manière, un profil par entreprise. Ainsi, chaque personne de chaque entreprise porte un statut unique : actif, signalé si quelque chose nécessite un examen, comme une alerte AML, ou bloqué. Dans l'annuaire des entreprises, lorsque nous cliquons sur une entreprise, vous accédez à son profil complet. Nous avons la vue d'ensemble, le profil, les vérifications, les transactions, les moyens de paiement, les documents, les appareils, la localisation, les dossiers et l'activité. Tout est réuni sous cette même entité, car leurs vérifications et leurs flux d'argent sont rattachés au même profil. Un paiement est donc évalué au regard de l'identité réelle de la personne. C'est ainsi que Didit peut détecter ce que des outils déconnectés ne peuvent pas repérer, comme le même appareil utilisé sur plusieurs comptes, des pics d'activité soudains ou des réseaux entiers de personnes liées. Un seul profil vous donne donc la vue complète de la fraude. Revenons au tableau de bord d'accueil et regardons d'autres onglets en bas. Tout en bas de la barre latérale, il y a deux

## Configure ou Manage

[08:52](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=532s) sections où vous configurez Deduct. Voici l'onglet Configure et l'onglet Manage. Configure regroupe tout ce que vos utilisateurs voient et vivent. Il s'agit des workflows, c'est-à-dire la création de vos parcours de vérification, la personnalisation de votre image de marque, les Questionnaires pour vos questions personnalisées, et les listes d'autorisation et de blocage. Ne vous inquiétez pas, nous les détaillerons dans d'autres vidéos. Mais, un petit aperçu ici, dans l'onglet Customizations : vous pouvez voir concrètement à quoi ressemble ce parcours de vérification et comment le personnaliser. Le deuxième panneau à gauche, Manage, sert à connecter Deduct à votre propre application. C'est là que vous l'intégrez, que vous récupérez vos clés API et que vous configurez vos webhooks, afin que les résultats vous soient transmis. C'est aussi là que vous gérez votre équipe et que vous extrayez vos rapports. Nous consacrerons des vidéos entières à ces deux onglets plus tard, mais pour l'instant, Configure construit l'expérience et Manage la connecte à votre produit. Donc, la

## Créer votre propre tableau de bord

[09:46](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=586s) dernière chose dont je voulais parler ici : depuis la page d'accueil, nous pouvons créer notre propre tableau de bord. Le plus intéressant, c'est que nous pouvons ajouter des cartes comme nous le souhaitons. Ces widgets (données démographiques, taux de conversion, localisations), nous pouvons les ajouter, les glisser-déposer et les déplacer. Nous disposons de filtres ici, pour filtrer par différentes plages de dates. Nous pouvons aussi consulter les performances de workflows spécifiques, et tout cela apparaît dans ce tableau de bord personnalisable ci-dessous. Enfin, à noter : tout ce que je viens de vous présenter, créer des sessions, construire des workflows, lire les résultats, modifier un

## Tout faire via l'API et le MCP

[10:18](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=618s) statut, tout cela peut aussi se faire par code. Vous pouvez récupérer une clé API sous l'onglet Manage, à gauche, et toute la plateforme devient accessible via une API simple. Vous pouvez ainsi construire vos propres tableaux de bord et automatiser n'importe quelle action sans jamais vous connecter à ce tableau de bord. Vous faites tout cela directement dans Codex ou Claude Code, également avec le serveur MCP. Nous verrons cela dans une autre vidéo, mais voilà le tableau de bord en bref. Il existe aussi une autre manière de travailler avec Didit : son serveur MCP compte plus de 100 outils, qui permettent aux assistants IA comme Claude, Cursor et Codex de travailler directement avec lui. Vous pouvez donc utiliser Didit ici, dans le tableau de bord, dans votre propre code, ou directement depuis un outil d'IA.


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