> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Filtrage AML des entreprises : entité et personne > Didit filtre entreprises, bénéficiaires et dirigeants contre sanctions, PEP et listes de surveillance. $0.20 par personne. Sans contrat. La vérification d'entreprise inclut un Filtrage AML à deux niveaux : l'**entité de la société** et toutes les **personnes identifiées** (bénéficiaires effectifs et dirigeants). Cela garantit une couverture de conformité complète. Le même système à deux scores que celui utilisé pour la vérification des utilisateurs s'applique. Consultez [aperçu du Filtrage AML](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/overview.md), [score de risque](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) et [score de correspondance](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) pour le modèle sous-jacent. ## AML au niveau de l'entreprise La société elle-même fait l'objet d'un filtrage par rapport aux listes de surveillance mondiales en tant qu'entité juridique : | Contrôle | Description | | - | - | | **Sanctions** | Listes de sanctions internationales et nationales (OFAC, UE, ONU, etc.) | | **Mesures coercitives des autorités de réglementation** | Avertissements réglementaires, amendes et mesures d'application | | **Presse négative** | Articles de presse sur la criminalité financière, la fraude ou les problèmes juridiques impliquant la société | Le Filtrage AML de la société utilise le même [système de risque à deux scores](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/overview.md) que la vérification des utilisateurs : * **Score de correspondance** : niveau de confiance du système quant au fait que la correspondance concerne la même entité * **Score de risque** : niveau de risque de l'entité trouvée, en fonction de la catégorie, du pays et de la gravité Le filtrage au niveau de la société apparaît dans la décision de session sous forme d'élément `aml_screenings[]` avec `entity_type: "COMPANY"`. Ses champs `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` et `warnings[]` contiennent le résultat, et les champs de surveillance continue indiquent le dernier filtrage. Consultez le [schéma de réponse](https://docs.didit.me/fr/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) pour l'élément complet. L'export CSV des entreprises ajoute les colonnes `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` et `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML au niveau des personnes Chaque bénéficiaire effectif et dirigeant identifié fait l'objet d'un filtrage individuel contre : | Contrôle | Description | | - | - | | **Sanctions** | Sanctions individuelles couvrant toutes les grandes listes | | **PPE** | Personnes politiquement exposées à tous les niveaux (des chefs d'État jusqu'aux proches associés) | | **Casiers judiciaires** | Bases de données criminelles mondiales et locales | | **Presse négative** | Articles de presse mentionnant la personne en lien avec la criminalité financière | | **Aptitude et probité** | Registres d'aptitude et de probité des autorités de régulation financière | ## Déroulement du filtrage **1. Extraction des données** Le nom de la société, le numéro d'immatriculation, le pays et toutes les personnes identifiées sont extraits de la recherche dans le registre. **2. Filtrage de la société** L'entité juridique de la société fait l'objet d'un filtrage par rapport aux bases de données de sanctions et de mesures coercitives réglementaires, ainsi qu'aux sources de presse négative. **3. Filtrage des personnes** Chaque bénéficiaire effectif et dirigeant est filtré individuellement contre les bases de données de personnes politiquement exposées, de sanctions, de criminalité et de presse négative. **4. Notation et classification** Chaque correspondance reçoit un score de correspondance et un score de risque. Les correspondances inférieures au seuil du score de correspondance sont classées comme faux positifs. Les correspondances restantes déterminent le statut AML. **5. Agrégation des résultats** Le statut AML global de la session d'entreprise reflète le résultat présentant le niveau de risque le plus élevé parmi la société et toutes les personnes filtrées. ## Configuration Le Filtrage AML pour la vérification d'entreprise utilise les mêmes seuils configurables que la vérification des utilisateurs : | Paramètre | Description | | - | - | | **Seuil du score de correspondance** | En dessous de ce seuil, les correspondances sont automatiquement classées comme faux positifs | | **Seuil d'approbation** | Les scores de risque inférieurs à cette valeur donnent un statut AML Approuvé | | **Seuil d'examen** | Les scores de risque supérieurs à cette valeur donnent un statut AML Refusé ; entre les deux seuils, le statut est En cours d'examen | Ces seuils peuvent être définis par workflow dans la Business Console. ## Surveillance continue Si la Surveillance AML continue est activée, toutes les entités filtrées (société et personnes) font l'objet d'un nouveau filtrage quotidien contre les listes de surveillance mises à jour. Toute nouvelle correspondance déclenche une notification webhook afin que votre équipe conformité puisse agir. ### Activer la surveillance continue Activez ou désactivez la surveillance continue pour chaque session d'entreprise depuis la [Business Console](https://docs.didit.me/fr/business-verification/console.md) ou via l'API : | Paramètre | Description | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Active ou désactive le nouveau filtrage quotidien de cette entreprise | | `last_aml_bill_date` | Horodatage du dernier cycle de filtrage facturé | Lorsqu'elle est activée, Didit effectue un nouveau filtrage de l'entité de la société et de toutes les personnes identifiées contre les listes mises à jour. Les correspondances nouvelles ou modifiées génèrent un événement webhook `data.updated` avec `session_kind: "business"` (ou `business.data.updated` lorsque le profil de l'entité change). > [!NOTE] > > La surveillance AML continue entraîne des frais par filtrage à chaque cycle de surveillance. Consultez vos paramètres de facturation pour connaître l'impact sur les coûts avant d'activer la surveillance pour l'ensemble des sessions d'entreprise. ## Étapes suivantes > [card] [Aperçu AML](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Système à deux scores, listes de surveillance, seuils. > [card] [Couverture AML des entreprises](https://docs.didit.me/fr/business-verification/aml-coverage.md) > > Sanctions, listes de surveillance et sources d'insolvabilité utilisées au niveau de la société. > [card] [Surveillance continue](https://docs.didit.me/fr/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Refiltrages continus et événements webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.