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# व्यवसाय AML स्क्रीनिंग API: इकाई और व्यक्ति

> Didit से कंपनियों, UBO व अधिकारियों को प्रतिबंध, PEP व वॉचलिस्ट में स्क्रीन करें। इकाई AML शामिल; प्रति व्यक्ति $0.20। कोई अनुबंध नहीं।

व्यवसाय सत्यापन में दो स्तरों पर AML स्क्रीनिंग शामिल है: **कंपनी इकाई** और सभी **पहचाने गए व्यक्ति** (वास्तविक स्वामी और अधिकारी)। इससे अनुपालन की व्यापक कवरेज सुनिश्चित होती है।

उपयोगकर्ता सत्यापन में इस्तेमाल होने वाला वही दो-स्कोर सिस्टम यहाँ भी लागू होता है। अंतर्निहित मॉडल के लिए [AML स्क्रीनिंग अवलोकन](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/overview.md), [जोखिम स्कोर](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) और [मिलान स्कोर](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) देखें।

## कंपनी स्तर पर AML

कंपनी को एक कानूनी इकाई के रूप में वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन किया जाता है:

| जाँच | विवरण |
| - | - |
| **प्रतिबंध** | अंतरराष्ट्रीय और राष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियाँ (OFAC, EU, UN, आदि) |
| **नियामक प्रवर्तन** | नियामक चेतावनियाँ, जुर्माने और प्रवर्तन कार्रवाइयाँ |
| **प्रतिकूल मीडिया** | कंपनी से जुड़े वित्तीय अपराध, धोखाधड़ी या कानूनी मामलों पर समाचार लेख |

कंपनी AML भी उपयोगकर्ता सत्यापन की तरह ही [दो-स्कोर जोखिम सिस्टम](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/overview.md) का उपयोग करता है:

* **मिलान स्कोर** — सिस्टम कितना आश्वस्त है कि मिलान उसी इकाई से संबंधित है
* **जोखिम स्कोर** — श्रेणी, देश और गंभीरता के आधार पर मिलान की गई इकाई कितनी जोखिमपूर्ण है

कंपनी-स्तर की स्क्रीनिंग सत्र निर्णय में `entity_type: "COMPANY"` वाले `aml_screenings[]` आइटम के रूप में दिखती है।
इसके `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` और `warnings[]` फ़ील्ड परिणाम रखते हैं, और सतत निगरानी के फ़ील्ड सबसे हाल की रीस्कैनिंग दिखाते हैं।
पूरे आइटम के लिए [रिस्पॉन्स स्कीमा](https://docs.didit.me/hi/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) देखें।
व्यवसाय CSV एक्सपोर्ट में `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` और `company_aml_monitoring_enabled` कॉलम जुड़ते हैं।

## व्यक्ति स्तर पर AML

हर पहचाने गए वास्तविक स्वामी और अधिकारी की इन जाँचों के लिए अलग-अलग स्क्रीनिंग की जाती है:

| जाँच | विवरण |
| - | - |
| **प्रतिबंध** | सभी प्रमुख सूचियों में व्यक्तिगत प्रतिबंध |
| **PEP** | सभी स्तरों के राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (राष्ट्राध्यक्षों से लेकर निकटवर्ती सहयोगियों तक) |
| **आपराधिक रिकॉर्ड** | वैश्विक और स्थानीय आपराधिक डेटाबेस |
| **प्रतिकूल मीडिया** | वित्तीय अपराध के संदर्भ में व्यक्ति का उल्लेख करने वाले समाचार लेख |
| **फ़िटनेस और प्रोबिटी** | वित्तीय नियामकों के फ़िटनेस और प्रोबिटी रजिस्टर |

## स्क्रीनिंग प्रवाह

**1. डेटा निष्कर्षण**

रजिस्ट्री लुकअप से कंपनी का नाम, पंजीकरण संख्या, देश और सभी पहचाने गए व्यक्ति निकाले जाते हैं।

**2. कंपनी स्क्रीनिंग**

कंपनी इकाई को कॉर्पोरेट प्रतिबंध, नियामक प्रवर्तन और प्रतिकूल मीडिया डेटाबेस के विरुद्ध स्क्रीन किया जाता है।

**3. व्यक्ति स्क्रीनिंग**

हर वास्तविक स्वामी और अधिकारी को अलग-अलग PEP, प्रतिबंध, आपराधिक और प्रतिकूल मीडिया डेटाबेस के विरुद्ध स्क्रीन किया जाता है।

**4. स्कोर और वर्गीकरण**

हर मिलान को मिलान स्कोर और जोखिम स्कोर मिलता है। मिलान स्कोर थ्रेशोल्ड से नीचे के मिलान फ़ॉल्स पॉज़िटिव के रूप में वर्गीकृत किए जाते हैं। शेष मिलान AML स्थिति तय करते हैं।

**5. परिणाम एकत्र करना**

व्यवसाय सत्र की समग्र AML स्थिति कंपनी और सभी स्क्रीन किए गए व्यक्तियों में से उच्चतम जोखिम वाले परिणाम को दर्शाती है।

## कॉन्फ़िगरेशन

व्यवसाय सत्यापन के लिए AML स्क्रीनिंग उन्हीं कॉन्फ़िगर किए जा सकने वाले थ्रेशोल्ड का उपयोग करती है, जिनका उपयोगकर्ता सत्यापन में उपयोग किया जाता है:

| सेटिंग | विवरण |
| - | - |
| **मिलान स्कोर थ्रेशोल्ड** | इस थ्रेशोल्ड से नीचे के मिलान अपने-आप फ़ॉल्स पॉज़िटिव के रूप में वर्गीकृत हो जाते हैं |
| **अनुमोदन थ्रेशोल्ड** | इस मान से कम जोखिम स्कोर का परिणाम स्वीकृत AML स्थिति होता है |
| **समीक्षा थ्रेशोल्ड** | इस मान से अधिक जोखिम स्कोर का परिणाम अस्वीकृत AML स्थिति होता है; दोनों थ्रेशोल्ड के बीच का परिणाम समीक्षाधीन होता है |

इन थ्रेशोल्ड को Business Console में प्रति वर्कफ़्लो सेट किया जा सकता है।

## सतत निगरानी

यदि सतत AML निगरानी सक्षम है, तो सभी स्क्रीन की गई इकाइयों (कंपनी और व्यक्तियों) को अद्यतन वॉचलिस्ट के विरुद्ध हर दिन फिर से स्क्रीन किया जाता है। कोई भी नया मिलान एक webhook सूचना ट्रिगर करता है, ताकि आपकी अनुपालन टीम कार्रवाई कर सके।

### सतत निगरानी सक्षम करना

[Business Console](https://docs.didit.me/hi/business-verification/console.md) से या API के माध्यम से हर व्यवसाय सत्र के लिए सतत निगरानी टॉगल करें:

| सेटिंग | विवरण |
| - | - |
| `is_ongoing_monitoring_enabled` | इस व्यवसाय के लिए दैनिक री-स्क्रीनिंग सक्षम या अक्षम करता है |
| `last_aml_bill_date` | सबसे हाल में बिल किए गए स्क्रीनिंग चक्र का टाइमस्टैम्प |

सक्षम होने पर, Didit कंपनी इकाई और सभी पहचाने गए व्यक्तियों को अद्यतन वॉचलिस्ट के विरुद्ध फिर से स्क्रीन करता है। नए या बदले हुए मिलान `session_kind: "business"` के साथ `data.updated` webhook इवेंट उत्पन्न करते हैं (या इकाई प्रोफ़ाइल बदलने पर `business.data.updated`)।

> [!NOTE]
>
> सतत निगरानी में हर निगरानी चक्र के लिए प्रति-स्क्रीनिंग शुल्क लगता है। सभी व्यवसाय सत्रों पर निगरानी सक्षम करने से पहले लागत के प्रभाव को समझने के लिए अपनी बिलिंग सेटिंग देखें।

## अगले कदम

> [card] [AML अवलोकन](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/overview.md)
>
> दो-स्कोर सिस्टम, वॉचलिस्ट और थ्रेशोल्ड।

> [card] [व्यवसाय AML कवरेज](https://docs.didit.me/hi/business-verification/aml-coverage.md)
>
> कंपनी स्तर पर उपयोग होने वाले प्रतिबंध, वॉचलिस्ट और दिवालियापन स्रोत।

> [card] [सतत निगरानी](https://docs.didit.me/hi/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md)
>
> सतत रीस्कैनिंग और webhook इवेंट।


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