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# व्यवसाय ब्लॉकलिस्ट: KYB और देश ब्लॉक करना

> Didit में vendor_data या देश के आधार पर व्यवसाय ब्लॉक करें: ब्लॉक कैसे जाँचा जाता है और कंसोल व API रूट से इसे जोड़ें या हटाएँ।

ब्लॉकलिस्ट उस व्यवसाय को रोकती हैं जो आपकी अनुपालन जाँच में विफल रहा है, या जो किसी खतरनाक क्षेत्राधिकार में स्थित है। ऐसे व्यवसाय नए व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र नहीं चला सकते और आपके प्लेटफ़ॉर्म पर लेन-देन नहीं कर सकते।

## व्यवसाय के लिए समर्थित पहचानकर्ता प्रकार

| प्रकार | कुंजी | मेल खाता है जब… |
| - | - | - |
| व्यवसाय | `BUSINESS` | नया सत्र या लेन-देन ब्लॉकलिस्ट किए गए `vendor_data` का उपयोग करता है |
| देश | (अलग से कॉन्फ़िगर किया गया) | व्यवसाय का देश खतरनाक देशों की सूची से मेल खाता है |
| IP | `IP_ADDRESS` | सबमिट करने वाले का IP (या CIDR रेंज) मेल खाता है |
| डिवाइस फ़िंगरप्रिंट | `DEVICE_FINGERPRINT` | सबमिट करने वाले का डिवाइस मेल खाता है |
| पता | `WALLET_ADDRESS` | व्यवसाय से जुड़ा क्रिप्टो वॉलेट मेल खाता है |
| बैंक खाता | `BANK_ACCOUNT` | IBAN / बैंक खाता मेल खाता है |

> [!NOTE]
>
> चेहरे और दस्तावेज़ की ब्लॉकलिस्ट **व्यक्ति** (User) स्तर पर काम करती हैं, व्यवसाय स्तर पर नहीं। निदेशकों या UBO को ब्लॉक करने के लिए, उन्हें उपयोगकर्ता के रूप में ब्लॉकलिस्ट करें। किसी भी व्यवसाय में उनकी भागीदारी उस व्यवसाय की प्रमुख व्यक्तियों की समीक्षा में भी शामिल हो जाती है।

## ब्लॉकलिस्टिंग कैसे होती है

> [!NOTE]
>
> अस्वीकृत व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट नहीं करता। सत्र `Declined` पर समाप्त होता है, व्यवसाय `ACTIVE` रहता है और कोई सूची प्रविष्टि नहीं जोड़ी जाती। ब्लॉकलिस्टिंग एक मैन्युअल चरण है: [ब्लॉकलिस्ट पेज](https://docs.didit.me/hi/console/blocklist-users.md) से या [Lists API](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/overview.md) के साथ प्रविष्टि जोड़ें। `BUSINESS` प्रविष्टि (`vendor_data`) व्यवसाय की स्थिति को भी `BLOCKED` पर सेट करती है।

**1. स्वचालित: खतरनाक देश होने पर**

यदि व्यवसाय का निगमन देश आपकी कॉन्फ़िगर की गई खतरनाक देशों की सूची में है, तो व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र अस्वीकृत कर दिया जाता है।

**2. स्वचालित: प्रतिबंधित इकाई होने पर**

कंपनी का AML हिट अस्वीकृति थ्रेशोल्ड से ऊपर होने पर सत्र अस्वीकृत हो जाता है। इससे कोई सूची प्रविष्टि नहीं जोड़ी जाती। यदि आप चाहते हैं कि इसके बाद इसका `vendor_data` अस्वीकार हो, तो व्यवसाय को स्वयं ब्लॉकलिस्ट करें।

**3. मैन्युअल: कंसोल से**

एक विश्लेषक *Businesses → \[business] → Actions → Add to blocklist* से व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट करता है।

**4. प्रोग्रामेटिक: Lists API के माध्यम से**

व्यवसाय ब्लॉकलिस्ट में सीधे प्रविष्टियाँ जोड़ने के लिए [Lists API](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/overview.md) का उपयोग करें।

## खतरनाक देश

हर एप्लिकेशन के साथ एक डिफ़ॉल्ट **खतरनाक देशों की सूची** आती है (जिसे *Settings → Blocklist → Countries* से कॉन्फ़िगर किया जा सकता है)। डिफ़ॉल्ट रूप से शामिल ISO कोड के उदाहरण: `IRN`, `PRK`, `SYR`, `AFG`, `RUS`, `MMR`। ये बदल सकते हैं, क्योंकि डिफ़ॉल्ट सूची FATF और OFAC दिशानिर्देशों का पालन करती है।

जब कोई व्यवसाय मेल खाते `country_code` के साथ बनाया जाता है:

* व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र अस्वीकृत कर दिया जाता है।
* कोई सत्र लिंक जारी नहीं होता।
* व्यवसाय इकाई `BLOCKED` स्थिति में बनाई जाती है।

## API के माध्यम से व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट में जोड़ना

प्रोग्रामेटिक रूप से ब्लॉकलिस्ट प्रविष्टि जोड़ने के लिए [Lists API](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/overview.md) का उपयोग करें:

1. `entry_type=business` और `is_system=true` से फ़िल्टर करके [सभी सूचियाँ सूचीबद्ध करें](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/list.md) और सिस्टम व्यवसाय ब्लॉकलिस्ट खोजें।
2. उस सूची पर [प्रविष्टि बनाएँ](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/create-entry.md), जिसमें `value` व्यवसाय का `vendor_data` हो। साथ ही ऑडिट के लिए वैकल्पिक `display_label` और `comment` भी जोड़े जा सकते हैं।

## लेन-देन के समय लागू करना

ब्लॉकलिस्ट किए गए व्यवसाय स्वचालित रूप से लेन-देन निगरानी में शामिल हो जाते हैं:

* **ब्लॉकलिस्ट किए गए आवेदक व्यवसाय** वाले लेन-देन स्वतः अस्वीकृत हो जाते हैं।
* **ब्लॉकलिस्ट किए गए प्रतिपक्ष व्यवसाय** वाले लेन-देन आपकी नियम कॉन्फ़िगरेशन के आधार पर चिह्नित या अस्वीकृत किए जाते हैं।

"Sanctioned counterparty" जैसे प्रीसेट नियम इन मिलानों पर सक्रिय होते हैं।

## व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट से हटाना

* **कंसोल**: *Blocklist → Businesses → row actions → Remove*।
* **API**: सूची UUID और प्रविष्टि UUID के साथ [प्रविष्टि हटाएँ](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/delete-entry.md) endpoint का उपयोग करें।

ब्लॉकलिस्ट से हटाने से व्यवसाय की `status` अपने आप नहीं बदलती। व्यवसाय को वापस `ACTIVE` पर लाने के लिए `PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/` का उपयोग करें।

## ऑडिट ट्रेल

हर जोड़ने या हटाने की कार्रवाई को [ऑडिट लॉग](https://docs.didit.me/hi/console/audit-logs.md) में इन विवरणों के साथ दर्ज किया जाता है:

* कर्ता (उपयोगकर्ता का ईमेल, या `'system'`, `'api'`)।
* टाइमस्टैम्प।
* वैकल्पिक टिप्पणी।
* स्वतः उत्पन्न होने पर संदर्भ सत्र।

## अगले चरण

> [card] [Lists API](https://docs.didit.me/hi/management-api/lists/overview.md)
>
> पूर्ण ब्लॉकलिस्ट API संदर्भ।

> [card] [कंसोल ब्लॉकलिस्ट](https://docs.didit.me/hi/console/blocklist-users.md)
>
> कंसोल से ब्लॉकलिस्ट प्रबंधित करें।

> [card] [संचालन](https://docs.didit.me/hi/entities/businesses/operations.md)
>
> व्यवसाय की स्थिति बदलें।


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