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# व्यवसाय लेन-देन इतिहास: KYT

> Didit व्यवसाय का लेन-देन इतिहास प्राप्त करें और देखें कि गतिविधि लेन-देन निगरानी के नियमों को कैसे प्रभावित करती है।

ऐसा हर लेन-देन जिसे आप `vendor_data` पहचानकर्ता के साथ सबमिट करते हैं, जिसका मिलान आपके एप्लिकेशन की किसी व्यवसाय इकाई से होता है, चाहे वह आवेदक, प्रेषक, लाभार्थी या प्रतिपक्ष के रूप में हो, उस व्यवसाय की प्रोफ़ाइल से जुड़ जाता है। व्यवसाय उसकी गतिविधि का चलता हुआ खाता बन जाता है, और लेन-देन निगरानी इस इतिहास का उपयोग व्यवसाय स्तर पर वेलोसिटी, व्यवहार-संबंधी और स्क्रीनिंग नियमों के लिए सिग्नल उपलब्ध कराने हेतु करती है।

## व्यवसाय के लेन-देन प्राप्त करना

लेन-देन सूची को व्यवसाय के `vendor_data` से फ़िल्टर करें:

```bash theme={null}
curl -G https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  --data-urlencode "vendor_data=biz-acme" \
  --data-urlencode "page_size=50"
```

यह वे सभी लेन-देन लौटाता है जिनमें व्यवसाय आवेदक के रूप में दिखता है। प्रतिपक्ष की ओर का इतिहास देखने के लिए, Business Console में फ़िल्टर करें (सार्वजनिक सूची endpoint केवल आवेदक के आधार पर फ़िल्टर करता है)।

## लेन-देन व्यवसायों से कैसे जुड़ते हैं

```mermaid theme={null}
flowchart LR
    T["Transaction<br/>txn_id=tx-0042"]
    A["applicant:<br/>vendor_data=biz-acme"]
    C["counterparty:<br/>vendor_data=biz-widgets"]
    B1[Business: biz-acme]
    B2[Business: biz-widgets]
    T --> A
    T --> C
    A -.-> B1
    C -.-> B2
```

हर लेन-देन में अधिकतम चार पक्ष शामिल हो सकते हैं (`applicant`, `remitter`, `beneficiary`, `counterparty`)। जब किसी पक्ष में ऐसा `vendor_data` शामिल होता है जो आपके एप्लिकेशन की किसी व्यवसाय इकाई से मेल खाता है, तो Didit उस पक्ष को उस व्यवसाय से बाँध देता है। जिन पक्षों में `vendor_data` नहीं होता, उन्हें बाहरी स्नैपशॉट के रूप में संग्रहीत किया जाता है (किसी इकाई से कोई लिंक नहीं)।

पूरे पक्ष मॉडल के लिए [लेन-देन सबमिट करना](https://docs.didit.me/hi/transaction-monitoring/transactions.md) देखें।

## मिश्रित पक्ष प्रकार

एक ही लेन-देन में पक्षों के बीच उपयोगकर्ता और व्यवसाय दोनों हो सकते हैं, उदाहरण के लिए, एक व्यक्तिगत उपयोगकर्ता जो किसी व्यवसाय को भुगतान कर रहा है:

```json theme={null}
{
  "txn_id": "tx-0099",
  "direction": "OUTBOUND",
  "amount": "500.00",
  "currency": "EUR",
  "applicant": { "vendor_data": "user-42" },
  "counterparty": { "vendor_data": "biz-acme" }
}
```

या दो व्यवसायों के बीच B2B ट्रांसफ़र:

```json theme={null}
{
  "txn_id": "tx-0100",
  "direction": "OUTBOUND",
  "amount": "120000.00",
  "currency": "USD",
  "applicant": { "vendor_data": "biz-acme" },
  "counterparty": { "vendor_data": "biz-widgets" }
}
```

Didit हर पक्ष को `vendor_data` के आधार पर स्वतंत्र रूप से हल करता है, इसलिए वही लेन-देन मिलान वाली हर इकाई की प्रोफ़ाइल में जुड़ जाता है।

## समेकित जोखिम संकेत

लेन-देन इन व्यवसाय-स्तरीय संकेतों को डेटा देते हैं:

| संकेत | द्वारा उपयोग |
| - | - |
| कुल मात्रा आवक / जावक | वेलोसिटी नियम, थ्रेशोल्डिंग |
| किसी समय-अवधि में लेन-देन की संख्या | वेलोसिटी नियम |
| अलग-अलग प्रतिपक्ष | व्यवहार-संबंधी नियम |
| उच्च-जोखिम वाले क्षेत्राधिकार से संपर्क | भूगोल नियम |
| प्रतिबंधित प्रतिपक्ष के प्रति एक्सपोज़र | स्क्रीनिंग नियम |
| भुगतान विधियों की विविधता | फ़्रॉड नियम |

ये संकेत रियल टाइम में गणना किए जाते हैं और आपके सक्रिय [लेन-देन नियमों](https://docs.didit.me/hi/transaction-monitoring/rules.md) के विरुद्ध मूल्यांकित किए जाते हैं। जब कोई नियम मेल खाता है, तो नियम की कार्रवाई के आधार पर व्यवसाय स्वचालित रूप से `FLAGGED` या `BLOCKED` पर ले जाया जा सकता है।

## नियम व्यवसायों पर कैसे कार्य करते हैं

लेन-देन नियम की `actions` में ये शामिल हो सकते हैं:

* `add_score`: लेन-देन का जोखिम स्कोर बढ़ाता है।
* `change_status`: लेन-देन की स्थिति सेट करता है (`IN_REVIEW`, `DECLINED`, `AWAITING_USER`)।
* `add_tags`: लेन-देन पर टैग लगाता है।
* `add_to_list`: व्यवसाय का `vendor_data` किसी ब्लॉकलिस्ट या कस्टम सूची में जोड़ता है।

जब कोई नियम व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट में जोड़ता है, तो व्यवसाय इकाई `BLOCKED` पर चली जाती है और `business.status.updated` webhook फ़ायर होता है।

## व्यवसाय के व्यवहार की निगरानी

Business Console में व्यवसाय विवरण पेज के लेन-देन टैब का उपयोग करें:

* हर लेन-देन को कालक्रम के क्रम में देखें।
* स्थिति, राशि, दिशा और प्रतिपक्ष के आधार पर फ़िल्टर करें।
* किसी भी लेन-देन को खोलकर नियमों का निष्पादन, IP एनरिचमेंट और क्रिप्टो स्क्रीनिंग परिणाम देखें।
* जाँच को ट्रैक करने के लिए व्यवसाय के विरुद्ध एक केस खोलें।

## व्यवसाय के स्वामित्व वाली भुगतान विधियाँ

हर लेन-देन में एक या अधिक भुगतान विधियाँ जुड़ सकती हैं (बैंक कार्ड, बैंक खाते, ई-वॉलेट, क्रिप्टो वॉलेट)। जब कोई भुगतान विधि किसी व्यवसाय की हो, तो वह `vendor_data` के माध्यम से उसी व्यवसाय से जुड़ती है, जिससे आप व्यवसाय विवरण पेज पर ही वे सभी भुगतान विधियाँ देख सकते हैं जिनका व्यवसाय ने अतीत में उपयोग किया है।

## ऐतिहासिक डेटा का इंजेस्शन

किसी मौजूदा व्यवसाय के लिए पुराने लेन-देन बैकफ़िल करने हेतु, `txn_date` अतीत की तिथि के साथ पास करें:

```bash theme={null}
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "txn_id": "legacy-0001",
    "txn_date": "2024-03-15T10:00:00Z",
    "direction": "INBOUND",
    "amount": "25000.00",
    "currency": "EUR",
    "applicant": { "vendor_data": "biz-acme" },
    "counterparty": { "name": "Historic payer" }
  }'
```

> [!NOTE]
>
> ऐतिहासिक लेन-देन फिर भी नियम इंजन से गुज़रते हैं। यदि आप इतिहास को नियम **ट्रिगर किए बिना** इंजेस्ट करना चाहते हैं, तो कंसोल का इंपोर्ट फ़्लो उपयोग करें, जो "dry ingest" मोड सपोर्ट करता है।

## अगले कदम

> [card] [लेन-देन सबमिट करें](https://docs.didit.me/hi/transaction-monitoring/transactions.md)
>
> पूरा पेलोड संदर्भ।

> [card] [नियम](https://docs.didit.me/hi/transaction-monitoring/rules.md)
>
> नियम लेन-देन का मूल्यांकन कैसे करते हैं और व्यवसायों पर कैसे कार्य करते हैं।

> [card] [स्थितियाँ](https://docs.didit.me/hi/transaction-monitoring/statuses.md)
>
> लेन-देन और सुधार की स्थिति का संदर्भ।


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