> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Skrining AML Bisnis: API Entitas & Individu

> Didit menyaring perusahaan, UBO, dan direktur terhadap sanksi, PEP, dan daftar pantauan global. AML entitas termasuk; $0.20 per orang. Tanpa kontrak.

Verifikasi bisnis mencakup skrining AML pada dua tingkat: **entitas perusahaan** dan semua **individu yang teridentifikasi** (pemilik manfaat dan pejabat). Hal ini memastikan cakupan kepatuhan yang menyeluruh.

Model dua skor yang sama dengan yang dipakai dalam verifikasi pengguna berlaku di sini. Lihat [ikhtisar skrining AML](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/overview.md), [skor risiko](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md), dan [skor kecocokan](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) untuk model yang mendasarinya.

## AML tingkat perusahaan

Perusahaan itu sendiri menjalani skrining terhadap daftar pantauan global sebagai badan hukum:

| Pemeriksaan | Deskripsi |
| - | - |
| **Sanksi** | Daftar sanksi internasional dan nasional (OFAC, UE, PBB, dan lainnya) |
| **Penegakan regulasi** | Peringatan regulator, denda, dan tindakan penegakan |
| **Media negatif** | Artikel berita tentang kejahatan keuangan, penipuan, atau masalah hukum yang melibatkan perusahaan |

AML perusahaan menggunakan [sistem dua skor](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/overview.md) yang sama dengan verifikasi pengguna:

* **Skor kecocokan**: seberapa yakin sistem bahwa kecocokan tersebut merujuk ke entitas yang sama
* **Skor risiko**: seberapa berisiko entitas yang cocok, berdasarkan kategori, negara, dan tingkat keparahan

Skrining tingkat perusahaan muncul dalam keputusan sesi sebagai item `aml_screenings[]` dengan `entity_type: "COMPANY"`.
Kolom `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]`, dan `warnings[]` menyimpan hasilnya, dan kolom pemantauan berkelanjutan menunjukkan pemindaian ulang terbaru.
Lihat [skema respons](https://docs.didit.me/id/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) untuk item lengkapnya.
Ekspor CSV bisnis menambahkan kolom `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` dan `company_aml_monitoring_enabled`.

## AML tingkat individu

Setiap pemilik manfaat dan pejabat yang teridentifikasi menjalani skrining individual terhadap:

| Pemeriksaan | Deskripsi |
| - | - |
| **Sanksi** | Sanksi individu di seluruh daftar utama |
| **PEP** | Politically Exposed Person (PEP) di semua tingkatan (dari kepala negara hingga rekan dekat) |
| **Catatan kriminal** | Basis data kriminal global dan lokal |
| **Media negatif** | Artikel berita yang menyebut individu tersebut terkait kejahatan keuangan |
| **Kelayakan & integritas** | Register kelayakan dan integritas dari regulator keuangan |

## Alur skrining

**1. Ekstraksi data**

Nama perusahaan, nomor registrasi, negara, dan semua orang yang teridentifikasi diekstrak dari pencarian registri.

**2. Skrining perusahaan**

Entitas perusahaan diskrining terhadap basis data sanksi korporasi, penegakan regulasi, dan media negatif.

**3. Skrining individu**

Setiap pemilik manfaat dan pejabat diskrining secara individual terhadap basis data PEP, sanksi, kriminal, dan media negatif.

**4. Skor dan klasifikasi**

Setiap kecocokan menerima skor kecocokan dan skor risiko. Kecocokan di bawah ambang skor kecocokan diklasifikasikan sebagai positif palsu. Kecocokan yang tersisa menentukan status AML.

**5. Agregasi hasil**

Status AML keseluruhan sesi bisnis mencerminkan hasil dengan risiko tertinggi di antara perusahaan dan semua individu yang diskrining.

## Konfigurasi

Skrining AML untuk verifikasi bisnis menggunakan ambang batas yang dapat dikonfigurasi yang sama dengan verifikasi pengguna:

| Pengaturan | Deskripsi |
| - | - |
| **Ambang skor kecocokan** | Di bawah ambang ini, kecocokan diklasifikasikan otomatis sebagai positif palsu |
| **Ambang persetujuan** | Skor risiko di bawah nilai ini menghasilkan status AML Disetujui |
| **Ambang peninjauan** | Skor risiko di atas nilai ini menghasilkan status AML Ditolak; di antara kedua ambang menghasilkan status Dalam Peninjauan |

Ambang batas ini dapat diatur per alur kerja di Business Console.

## Pemantauan berkelanjutan

Jika pemantauan AML berkelanjutan diaktifkan, semua entitas yang diskrining (perusahaan dan individu) diskrining ulang setiap hari terhadap daftar pantauan yang diperbarui. Setiap kecocokan baru memicu notifikasi webhook agar tim kepatuhan Anda dapat mengambil tindakan.

### Mengaktifkan pemantauan berkelanjutan

Aktifkan atau nonaktifkan pemantauan berkelanjutan per sesi bisnis dari [Business Console](https://docs.didit.me/id/business-verification/console.md) atau melalui API:

| Pengaturan | Deskripsi |
| - | - |
| `is_ongoing_monitoring_enabled` | Mengaktifkan atau menonaktifkan skrining ulang harian untuk bisnis ini |
| `last_aml_bill_date` | Stempel waktu siklus skrining yang terakhir ditagihkan |

Saat diaktifkan, Didit melakukan skrining ulang terhadap entitas perusahaan dan semua individu yang teridentifikasi terhadap daftar pantauan yang diperbarui. Kecocokan baru atau yang berubah menghasilkan event webhook `data.updated` dengan `session_kind: "business"` (atau `business.data.updated` saat profil entitas berubah).

> [!NOTE]
>
> Pemantauan berkelanjutan dikenai biaya skrining per siklus pemantauan. Tinjau pengaturan penagihan Anda untuk memahami dampak biaya sebelum mengaktifkan pemantauan di semua sesi bisnis.

## Langkah selanjutnya

> [card] [Ikhtisar AML](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/overview.md)
>
> Sistem dua skor, daftar pantauan, ambang batas.

> [card] [Cakupan AML bisnis](https://docs.didit.me/id/business-verification/aml-coverage.md)
>
> Sumber sanksi, daftar pantauan, dan kepailitan yang digunakan di tingkat perusahaan.

> [card] [Pemantauan berkelanjutan](https://docs.didit.me/id/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md)
>
> Pemindaian ulang berkelanjutan dan event webhook.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.