> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# API Pemantauan Transaksi Real-Time (KYT)

> Skrining transaksi real-time dari Didit dengan skor aturan, cek velocity, AML, dan kasus. 1,000 transaksi/bulan gratis, lalu $0.001 per transaksi.

Pemantauan Transaksi Didit memungkinkan Anda memeriksa setiap transaksi secara real time, baik masuk maupun keluar, terhadap mesin aturan yang dapat dikonfigurasi. Setiap transaksi menerima skor risiko, dan aturan dapat secara otomatis menyetujui, menandai untuk peninjauan, atau menolak transaksi berdasarkan ambang batas Anda.

Pelajaran Didit Academy ini menjelajahi mesin aturan dengan data real-time: feed transaksi, cara skor risiko dihitung, pembuatan aturan dengan pemicu dan kondisi, backtesting, serta mengaktifkan pemantauan kripto.

[Menangkap penipuan secara real time: mesin aturan - Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU?rel=0\&playsinline=1)

Baru mengenal Didit TM? Mulai dengan [panduan mulai cepat](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/quickstart.md) untuk pengaturan 10 menit, lalu baca [panduan integrasi](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/integration-guide.md) untuk arsitektur dan pola produksi. [Penilaian risiko](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/risk-scoring.md) menjelaskan secara rinci bagaimana skor dihitung.

## Cara kerjanya

**1. Kirim transaksi**

Kirim data transaksi melalui API [Create Transaction](https://docs.didit.me/id/management-api/transactions/create.md). Setiap transaksi mencakup pihak subjek dan pihak lawan, rincian keuangan (jumlah, mata uang, arah), informasi metode pembayaran, serta konteks perangkat opsional dan properti kustom untuk evaluasi aturan.

Didit mendukung berbagai kategori transaksi, mulai dari transaksi keuangan standar hingga peristiwa perjudian, transfer Travel Rule, dan entri jejak audit. Lihat [Mengirim transaksi](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/transactions.md) untuk referensi payload lengkap.

**2. Mesin aturan mengevaluasi**

Didit menjalankan transaksi terhadap semua aturan aktif untuk aplikasi Anda. Aturan dapat memeriksa:

* **Ambang batas transaksi tunggal**: batas nominal, negara berisiko tinggi, entitas dalam daftar blokir
* **Jendela kecepatan**: volume atau jumlah kumulatif dalam periode waktu tertentu (misalnya, lebih dari \$10,000 dalam 24 jam)
* **Pola perilaku**: deteksi pemecahan transaksi, pergerakan masuk-keluar yang cepat, pola nominal bulat
* **Skrining AML**: pemeriksaan sanksi dan daftar pantauan terhadap pihak lawan dan pengguna terkait melalui penyedia eksternal
* **Risiko Dompet**: paparan mixer, alamat dompet berisiko tinggi (untuk transaksi kripto)

Setiap aturan yang cocok dengan transaksi berkontribusi pada skor risiko keseluruhan transaksi.

**3. Beri skor dan putuskan**

Berdasarkan skor kumulatif dan kecocokan aturan dengan tingkat keparahan tertinggi, transaksi menerima status:

| Status | Arti |
| - | - |
| `APPROVED` | Di bawah semua ambang batas, transaksi bersih |
| `IN_REVIEW` | Ditandai untuk peninjauan manual oleh analis |
| `DECLINED` | Ditolak otomatis oleh aturan |
| `AWAITING_USER` | Memerlukan verifikasi tambahan dari pengguna |

Saat transaksi masuk ke `AWAITING_USER`, Didit secara otomatis membuat sesi remediasi yang terhubung dan mengembalikan URL verifikasi sehingga Anda dapat melanjutkan alur tanpa meninggalkan ruang kerja transaksi.

**4. Pantau dan selidiki**

Gunakan Business Console atau API untuk:

* Meninjau transaksi yang ditandai dengan konteks lengkap (skor, aturan yang cocok, pihak terkait)
* Membuka kasus investigasi dan menugaskan analis
* Memantau kinerja analis dan waktu penyelesaian
* Mengekspor data transaksi untuk pelaporan kepatuhan

## Pemeriksaan kripto

Untuk transaksi mata uang kripto, Didit secara otomatis memeriksa alamat dompet dan hash transaksi terhadap penyedia analitik blockchain (Crystal, Merkle Science, dan lainnya). Pemeriksaan berjalan di sisi server saat transaksi dibuat, tanpa panggilan API tambahan dari pihak Anda.

Setiap pemeriksaan menghasilkan skor risiko yang terstandarisasi, analisis sumber dana dengan rincian kategori paparan, tabel paparan, dan grafik jaringan interaktif. Hasilnya langsung masuk ke mesin aturan. Aturan prasetel seperti "Sanctions counterparty" dan "Darknet market exposure" terpicu secara otomatis.

Lihat [pemeriksaan kripto](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/aml-screening.md) untuk detail penyedia, harga, kategori paparan, dan visualisasi jaringan.

## Kemampuan utama

| Kemampuan | Deskripsi |
| - | - |
| **Penilaian real-time** | Setiap transaksi langsung dinilai terhadap semua aturan aktif |
| **Pustaka aturan bawaan** | Aturan prakonfigurasi untuk AML/CTF, penipuan, kripto, perjudian yang bertanggung jawab, dan analitik blockchain |
| **Aturan kustom** | Bangun aturan dari konsol dengan kondisi, jendela kecepatan, cakupan, dan tindakan otomatis |
| **Pemeriksaan kripto** | Pemeriksaan dompet dan transaksi otomatis melalui Crystal, Merkle Science, dan lainnya |
| **Analisis sumber dana** | Rincian asal dana: bursa, mixer, entitas yang dikenai sanksi, dan penipuan |
| **Koneksi pihak lawan** | Tampilan tingkat entitas tentang pihak mana saja yang pernah bertransaksi dengan dompet tersebut |
| **Grafik jaringan** | Grafik visual interaktif tentang hubungan dompet dan aliran dana |
| **Kepatuhan Travel Rule** | Lacak data pengirim dan penerima, detail protokol, dan status kewajiban untuk transfer aset virtual |
| **Alur kerja remediasi** | Secara otomatis memicu verifikasi pengguna ketika suatu aturan memerlukan pemeriksaan tambahan |
| **Manajemen kasus** | Buka kasus, tautkan alert dan transaksi, tugaskan analis, dan lampirkan bukti |
| **Pengaturan yang dapat dikonfigurasi** | Sesuaikan ambang batas skor, mata uang default, preferensi penyedia, dan alur kerja remediasi per aplikasi |
| **Webhook** | Terima event `transaction.created`, `transaction.status.updated`, dan `travel_rule.status.updated` secara real time melalui [webhook](https://docs.didit.me/id/integration/webhooks.md) |

## Integrasi

Kirim transaksi melalui API dan terima hasilnya melalui webhook:

```bash theme={null}
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'
```

Lihat [Referensi API](https://docs.didit.me/id/management-api/transactions/create.md) untuk skema payload lengkap.

## Harga

Paket Anda mencakup sejumlah transaksi yang dipantau setiap bulan: 1.000 pada Free, 10.000 pada Growth, dan 100.000 pada Scale, serta jumlah yang ditetapkan kontrak Anda pada Enterprise. Setiap transaksi di luar kuota dikenai harga daftar $0.001 dikurangi diskon paket Anda: $0.001 pada Free dan Growth, dan \$0.0009 pada Scale.

Kuota berlaku per organisasi, direset pada tanggal 1 setiap bulan, dan tidak pernah dibawa ke bulan berikutnya. Didit memberi tahu Anda saat Anda telah menggunakan 80% kuota dan sekali lagi saat mencapai 100%.

Skrining dompet kripto pada sebuah transaksi dan skrining AML terhadap pihak-pihak yang terlibat memiliki harga tersendiri. Lihat [harga](https://docs.didit.me/id/getting-started/pricing.md#pemantauan-transaksi-kyt) untuk setiap tarif.

## Langkah selanjutnya

> [card] [Mengirim transaksi](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/transactions.md)
>
> Referensi lengkap payload untuk API Create Transaction.

> [card] [Aturan & penilaian](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/rules.md)
>
> Cara kerja mesin aturan, kumpulan aturan bawaan, dan pembuatan aturan kustom.

> [card] [Penyerapan event](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/events.md)
>
> Kirim login, permainan, bonus, pembayaran, dan sengketa ke mesin yang sama.

> [card] [Skrining kripto](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> Skrining dompet, sumber dana, dan visualisasi jaringan.

> [card] [Travel Rule](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/travel-rule.md)
>
> Data kepatuhan Travel Rule untuk transfer aset virtual.

> [card] [Kasus & investigasi](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/cases.md)
>
> Buka kasus, tetapkan analis, dan kelola alur kerja investigasi.

> [card] [Pengaturan](https://docs.didit.me/id/transaction-monitoring/settings.md)
>
> Ambang batas skor, penyedia, dan konfigurasi remediasi.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.