> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Screening AML aziendale: API per entità e persone > Didit screena aziende, titolari effettivi e amministratori su sanzioni, PEP e watchlist globali. AML entità incluso; $0.20 a persona. Senza contratti. La verifica aziendale include lo Screening AML su due livelli: l'**entità aziendale** e tutte le **persone fisiche identificate** (titolari effettivi e funzionari). Questo garantisce una copertura di compliance completa. La stessa logica a due punteggi usata nella verifica degli utenti si applica anche qui: consulta la [panoramica dello screening AML](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/overview.md), il [punteggio di rischio](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) e il [punteggio di corrispondenza](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) per il modello sottostante. ## AML a livello aziendale L'azienda stessa viene sottoposta a screening, come entità giuridica, rispetto alle watchlist globali: | Controllo | Descrizione | | - | - | | **Sanzioni** | Liste internazionali e nazionali di sanzioni (OFAC, UE, ONU, ecc.) | | **Provvedimenti normativi** | Avvisi normativi, sanzioni pecuniarie e azioni di applicazione della normativa | | **Notizie negative** | Articoli di cronaca su reati finanziari, frodi o problemi legali che coinvolgono l'azienda | L'AML aziendale utilizza lo stesso [sistema di rischio a due punteggi](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/overview.md) della verifica degli utenti: * **Punteggio di corrispondenza**: quanto il sistema è sicuro che la corrispondenza si riferisca alla stessa entità * **Punteggio di rischio**: quanto è rischiosa l'entità corrispondente, in base a categoria, paese e gravità Lo screening a livello aziendale compare nella decisione della sessione come elemento `aml_screenings[]` con `entity_type: "COMPANY"`. I campi `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` e `warnings[]` contengono il risultato, mentre i campi del monitoraggio continuo mostrano l'ultima scansione. Consulta lo [schema della risposta](https://docs.didit.me/it/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) per l'elemento completo. L'esportazione CSV delle aziende aggiunge le colonne `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` e `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML a livello di persona Ogni titolare effettivo e funzionario identificato viene sottoposto singolarmente a screening rispetto a: | Controllo | Descrizione | | - | - | | **Sanzioni** | Sanzioni individuali in tutte le principali liste | | **PEP** | Persone politicamente esposte a tutti i livelli (dai capi di stato fino agli stretti collaboratori) | | **Casellari giudiziari** | Banche dati penali globali e locali | | **Notizie negative** | Articoli di cronaca che menzionano la persona in relazione a reati finanziari | | **Idoneità e onorabilità** | Registri di idoneità e onorabilità delle autorità di vigilanza finanziaria | ## Flusso di screening **1. Estrazione dei dati** Il nome dell'azienda, il numero di registrazione, il paese e tutte le persone identificate vengono estratti dalla ricerca nel registro. **2. Screening dell'azienda** L'entità aziendale viene sottoposta a screening rispetto alle banche dati su sanzioni aziendali, provvedimenti normativi e notizie negative. **3. Screening delle persone** Ogni titolare effettivo e funzionario viene sottoposto singolarmente a screening rispetto alle banche dati su PEP, sanzioni, casellari giudiziari e notizie negative. **4. Punteggio e classificazione** A ogni corrispondenza vengono assegnati un punteggio di corrispondenza e un punteggio di rischio. Le corrispondenze sotto la soglia del punteggio di corrispondenza vengono classificate come falsi positivi. Le corrispondenze rimanenti determinano lo stato AML. **5. Aggregazione dei risultati** Lo stato AML complessivo della sessione aziendale riflette il risultato con il livello di rischio più alto tra l'azienda e tutte le persone sottoposte a screening. ## Configurazione Lo Screening AML per la verifica aziendale utilizza le stesse soglie configurabili della verifica degli utenti: | Impostazione | Descrizione | | - | - | | **Soglia del punteggio di corrispondenza** | Sotto questa soglia, le corrispondenze vengono classificate automaticamente come falsi positivi | | **Soglia di approvazione** | I punteggi di rischio inferiori a questo valore determinano lo stato AML Approvato | | **Soglia di revisione** | I punteggi di rischio superiori a questo valore determinano lo stato AML Rifiutato; tra le due soglie lo stato è In revisione | Queste soglie possono essere impostate per ogni workflow nella Business Console. ## Monitoraggio continuo Se il monitoraggio AML continuo è attivo, tutte le entità sottoposte a screening (azienda e persone) vengono sottoposte di nuovo a screening ogni giorno rispetto alle watchlist aggiornate. Ogni nuova corrispondenza attiva una notifica webhook, così il tuo team di compliance può intervenire. ### Attivazione del monitoraggio continuo Attiva o disattiva il monitoraggio continuo per ogni sessione aziendale dalla [Business Console](https://docs.didit.me/it/business-verification/console.md) oppure tramite API: | Impostazione | Descrizione | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Attiva o disattiva il nuovo screening giornaliero per questa azienda | | `last_aml_bill_date` | Data e ora dell'ultimo ciclo di screening fatturato | Quando è attivo, Didit sottopone di nuovo a screening l'entità aziendale e tutte le persone identificate rispetto alle watchlist aggiornate. Le corrispondenze nuove o modificate generano un evento webhook `data.updated` con `session_kind: "business"` (oppure `business.data.updated` quando cambia il profilo dell'entità). > [!NOTE] > > Il monitoraggio continuo comporta un costo per ogni screening, per ciascun ciclo di monitoraggio. Prima di attivarlo su tutte le sessioni aziendali, verifica le impostazioni di fatturazione per capire l'impatto sui costi. ## Prossimi passi > [card] [Panoramica AML](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Sistema a due punteggi, watchlist, soglie. > [card] [Copertura AML aziendale](https://docs.didit.me/it/business-verification/aml-coverage.md) > > Sanzioni, watchlist e fonti di insolvenza utilizzate a livello aziendale. > [card] [Monitoraggio continuo](https://docs.didit.me/it/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Nuove scansioni periodiche ed eventi webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.