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# 企業ブロックリスト：KYBと国単位でのブロック

> Diditの企業エンティティをvendor_dataまたは国でブロックできます。自動・手動のブロックリスト登録に対応し、呼び出しごとの従量課金でKYBの不正対策と制裁対策を行えます。

ブロックリストを使用すると、コンプライアンスチェックに不合格となった企業や、危険な法域に所在する企業が、新たな法人確認 (KYB)セッションを開始したり、お客様のプラットフォーム上で取引したりすることを防止できます。

## 企業でサポートされる識別子の種類

| 種類 | キー | 一致する条件 |
| - | - | - |
| 企業 | `BUSINESS` | 新しいセッションまたは取引で、ブロックリストに登録された`vendor_data`が使用された場合 |
| 国 | （別途設定） | 企業の国が危険国リストに含まれる場合 |
| IP | `IP_ADDRESS` | 申請者のIP（またはCIDR範囲）が一致する場合 |
| デバイスフィンガープリント | `DEVICE_FINGERPRINT` | 申請者のデバイスが一致する場合 |
| ウォレットアドレス | `WALLET_ADDRESS` | 企業に紐づく暗号資産ウォレットが一致する場合 |
| 銀行口座 | `BANK_ACCOUNT` | IBAN/銀行口座が一致する場合 |

> [!NOTE]
>
> 顔および書類のブロックリストは、企業レベルではなく**個人**（ユーザー）レベルで機能します。取締役やUBOをブロックするには、ユーザーとしてブロックリストに登録してください。登録すると、その人物が関与する企業の主要人物レビューにその関与が反映されます。

## ブロックリスト登録の仕組み

**1. 自動：法人確認 (KYB)セッションが却下された場合**

法人確認 (KYB)セッションが`Declined`で終了し、ワークフローで自動ブロックリスト登録が有効になっている場合、Diditは企業を`BLOCKED`に移行し、`vendor_data`をシステムの企業ブロックリストに追加します。

**2. 自動：危険国の場合**

企業の設立国が設定済みの危険国リストに含まれている場合、法人確認 (KYB)セッションは却下されます。

**3. 自動：制裁対象の企業の場合**

却下しきい値を超える企業のAMLヒットがあると、セッションは自動的に却下され、企業はブロックリストに登録されます。

**4. 手動：コンソールから**

アナリストが*Businesses → \[business] → Actions → Add to blocklist*から企業をブロックリストに登録します。

**5. プログラムによる：Lists API経由**

[Lists API](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/overview.md)を使用して、企業ブロックリストにエントリを直接追加します。

## 危険国

各アプリケーションには、デフォルトの**危険国**リストが用意されています（*Settings → Blocklist → Countries*から設定可能）。デフォルトで含まれるISOコードの例：`IRN`、`PRK`、`SYR`、`AFG`、`RUS`、`MMR`（変更される場合があります。デフォルトのリストはFATFおよびOFACのガイダンスに準拠しています）。

一致する`country_code`を持つ企業が作成された場合：

* 法人確認 (KYB)セッションは却下されます。
* セッションリンクは発行されません。
* 企業エンティティは`BLOCKED`ステータスで作成されます。

## APIで企業をブロックリストに追加する

[Lists API](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/overview.md)を使用して、プログラムからブロックリストのエントリを追加します。

1. `entry_type=business`と`is_system=true`でフィルターして[すべてのリストを一覧表示](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/list.md)し、システムの企業ブロックリストを見つけます。
2. そのリストに[エントリを作成](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/create-entry.md)します。`value`には企業の`vendor_data`を設定し、監査用に任意で`display_label`と`comment`を追加します。

## 取引時の適用

ブロックリストに登録された企業は、トランザクションモニタリングに自動的に反映されます。

* **ブロックリストに登録された申請者企業**による取引は、自動的に却下されます。
* **ブロックリストに登録された取引相手企業**との取引は、ルールの設定に応じてフラグ付けまたは却下されます。

「Sanctioned counterparty」などのプリセットルールは、これらの一致に対して発動します。

## 企業をブロックリストから削除する

* **コンソール**：*Blocklist → Businesses → row actions → Remove*。
* **API**：リストUUIDとエントリUUIDを指定して、[エントリの削除](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/delete-entry.md)エンドポイントを使用します。

削除しても、企業の`status`は自動的には変更されません。企業を`ACTIVE`に戻すには、`PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/`を使用してください。

## 監査証跡

すべての追加と削除は、次の情報とともに[監査ログ](https://docs.didit.me/ja/console/audit-logs.md)に記録されます。

* 実行者（ユーザーのメールアドレス、または`'system'`、`'api'`）。
* タイムスタンプ。
* 任意のコメント。
* 自動生成された場合は、参照元のセッション。

## 次のステップ

> [card] [Lists API](https://docs.didit.me/ja/management-api/lists/overview.md)
>
> ブロックリストAPIの完全なリファレンスです。

> [card] [コンソールのブロックリスト](https://docs.didit.me/ja/console/blocklist-users.md)
>
> UIからブロックリストを管理します。

> [card] [オペレーション](https://docs.didit.me/ja/entities/businesses/operations.md)
>
> 企業のステータスを変更します。


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