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# KYT 알림: 보류된 거래, 분류 및 처리

> 알림은 검토 중이거나 사용자 응답을 기다리는 보류된 거래입니다. Didit에서 분류, 담당자 지정, 처리 또는 케이스로 에스컬레이션하세요. 월 1,000건 포함, 이후 건당 $0.001.

**알림**은 규칙 또는 검토자가 보류시켰지만 아직 아무도 결정하지 않은 거래입니다.
실제로는 `IN_REVIEW` 상태의 거래이거나, 고객을 기다리는 `AWAITING_USER` 상태의 거래를 뜻합니다.
보류된 거래가 Business Console에서 트리아지의 기본 단위이며, 따로 관리할 알림 레코드는 없습니다.

## 알림으로 간주되는 항목

| 거래 상태 | 열린 알림 여부 | 의미 |
| - | - | - |
| `IN_REVIEW` | 예 | 규칙 또는 점수 임계값이 분석가 검토를 위해 거래를 보류했습니다. 검토자 대기열입니다. |
| `AWAITING_USER` | 예 | 거래가 고객을 기다리는 상태입니다. 예: 보완 인증 세션. |
| `APPROVED` | 아니요 | 결정됨. |
| `DECLINED` | 아니요 | 결정됨. |

거래가 전환되는 상태와 그 기반이 되는 규칙은 [상태](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/statuses.md)와 [위험 점수 산정](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/risk-scoring.md)에서 설명합니다.

## 알림의 출처

| 출처 | 거래가 보류되는 방식 |
| - | - |
| 규칙 | 일치한 [규칙](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/rules.md)이 검토 임계값을 넘도록 점수를 더하거나, `IN_REVIEW`로 변경하는 `change_status` 작업을 실행합니다. |
| 제공자 결과 | 지갑 스크리닝 또는 제재 결과가 거래를 보류하는 규칙에 입력됩니다. [지갑 스크리닝](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/wallet-screening.md)을 참고하십시오. |
| 분석가 | 분석가가 콘솔에서 거래를 검토 상태로 옮깁니다. |

## 트리아지

콘솔에서 **거래**를 열고 상태별로 필터링하여 보류된 거래를 확인하십시오.
각 거래에는 작동한 규칙, 점수, 당사자, 연결된 [엔터티](https://docs.didit.me/ko/entities/overview.md) 프로필이 표시됩니다.

거래 화면에서 다음을 할 수 있습니다:

* **배정**을 통해 거래를 분석가에게 한 건씩 또는 일괄로 할당할 수 있습니다. 배정 내역은 거래 타임라인에 기록됩니다.
* **메모 추가**를 선택해 다음 검토자를 위한 메모를 남기십시오. 메모는 [메모 endpoint](https://docs.didit.me/ko/management-api/transactions/create-note.md)를 통해서도 사용할 수 있습니다.
* **승인 또는 거부**를 선택해 거래를 승인하거나 거부하여 알림을 닫으십시오.
* 더 넓은 조사가 필요하면 거래를 **케이스에 추가**하십시오.

## 케이스로 에스컬레이션

보류된 거래 한 건은 대체로 범위가 작아 단독으로 해결할 수 있습니다.
패턴 기반 조사나 규모가 큰 조사는 거래, 사용자, 기업, 증거를 묶는 **케이스**에서 다루는 것이 적합합니다.

규칙이 일치할 때마다 케이스를 자동으로 열려면 규칙에 **케이스 생성** 효과를 추가하고, 어떤 거래에서든 **케이스에 추가**를 사용하십시오.
케이스 모델은 [케이스](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/cases.md)를 참고하십시오.

## 의심거래보고서

의심거래보고(SAR) 또는 현금거래보고(CTR)를 요구하는 관할 지역에서는 케이스에서 제출 서류를 생성하십시오.
[FIU 보고서 및 템플릿](https://docs.didit.me/ko/console/case-management/fiu-reports.md)을 참고하십시오.
Didit는 규제 기관에 보고서를 제출하지 않습니다. 제출 책임은 귀사의 컴플라이언스 팀에 있으며, 콘솔은 제출 속도를 높이기 위해 양식과 증거를 준비합니다.

## 알림 webhook

보류된 거래는 `transaction.created` webhook(생성 시 보류된 경우)과 `transaction.status.updated` webhook(상태가 변경된 경우)을 통해 알려집니다.
[Webhooks](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/webhooks.md)를 참고하십시오.

## 프로그래밍 방식 액세스

별도의 알림 endpoint는 없습니다.
`GET /v3/transactions/`로 보류된 거래 목록을 조회하고, `GET /v3/transactions/{transaction_id}/`로 각 거래를 조회하십시오.
거래 상세의 `alerts` 배열은 현재 항상 비어 있으므로, 대신 `status`를 읽으십시오.

## 다음 단계

> [card] [케이스](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/cases.md)
>
> 전체 조사 워크플로입니다.

> [card] [규칙](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/rules.md)
>
> 거래를 보류하는 요소입니다.

> [card] [콘솔](https://docs.didit.me/ko/transaction-monitoring/console.md)
>
> 콘솔 UI 안내입니다.


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