> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Triagem AML de empresas: API para entidades e pessoas > A Didit verifica empresas, UBOs e diretores em sanções, PEP e listas de monitoramento globais. AML da entidade incluso; $0.20 por pessoa. A verificação de empresas inclui a análise AML em dois níveis: a **pessoa jurídica** e todas as **pessoas físicas identificadas** (beneficiários finais e administradores). Isso garante uma cobertura de conformidade abrangente. Aplica-se o mesmo sistema de duas pontuações usado na verificação de usuários. Consulte a [visão geral da análise AML](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/overview.md), a [pontuação de risco](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) e a [pontuação de correspondência](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) para conhecer o modelo subjacente. ## AML no nível da empresa A própria empresa é verificada como pessoa jurídica em listas de monitoramento globais: | Verificação | Descrição | | - | - | | **Sanções** | Listas de sanções internacionais e nacionais (OFAC, UE, ONU etc.) | | **Ações regulatórias** | Avisos regulatórios, multas e ações de fiscalização | | **Mídia adversa** | Notícias sobre crimes financeiros, fraudes ou questões jurídicas envolvendo a empresa | O AML da empresa usa o mesmo [sistema de risco de duas pontuações](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/overview.md) da verificação de usuários: * **Pontuação de correspondência**: o grau de confiança do sistema de que a correspondência se refere à mesma entidade * **Pontuação de risco**: o nível de risco da entidade correspondente, com base na categoria, no país e na gravidade A análise no nível da empresa aparece na decisão da sessão como um item de `aml_screenings[]` com `entity_type: "COMPANY"`. Os campos `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` e `warnings[]` contêm o resultado, e os campos de monitoramento contínuo mostram a varredura mais recente. Consulte o [esquema da resposta](https://docs.didit.me/pt-br/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) para ver o item completo. A exportação CSV de empresas adiciona as colunas `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` e `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML no nível individual Cada beneficiário final e administrador identificado é submetido individualmente às seguintes verificações: | Verificação | Descrição | | - | - | | **Sanções** | Sanções individuais em todas as principais listas | | **PEP** | Pessoas politicamente expostas em todos os níveis (de chefes de Estado a associados próximos) | | **Antecedentes criminais** | Bases de dados criminais globais e locais | | **Mídia adversa** | Notícias que mencionam a pessoa em conexão com crimes financeiros | | **Idoneidade e probidade** | Registros de idoneidade e probidade de reguladores financeiros | ## Fluxo da análise **1. Extração de dados** O nome da empresa, o número de registro, o país e todas as pessoas identificadas são extraídos da consulta ao registro de empresas. **2. Análise da empresa** A pessoa jurídica é verificada em bases de dados de sanções corporativas, ações regulatórias e mídia adversa. **3. Análise das pessoas** Cada beneficiário final e administrador é verificado individualmente em bases de dados de PEP, sanções, antecedentes criminais e mídia adversa. **4. Pontuação e classificação** Cada correspondência recebe uma pontuação de correspondência e uma pontuação de risco. As correspondências abaixo do limiar da pontuação de correspondência são classificadas como falsos positivos. As correspondências restantes determinam o status AML. **5. Consolidação dos resultados** O status AML geral da sessão da empresa reflete o resultado de maior risco entre a empresa e todas as pessoas verificadas. ## Configuração A análise AML na verificação de empresas usa os mesmos limiares configuráveis da verificação de usuários: | Configuração | Descrição | | - | - | | **Limiar da pontuação de correspondência** | Abaixo desse limiar, as correspondências são classificadas automaticamente como falsos positivos | | **Limiar de aprovação** | Pontuações de risco abaixo desse valor resultam no status AML Aprovado | | **Limiar de revisão** | Pontuações de risco acima desse valor resultam no status AML Recusado; entre os limiares, o status é Em revisão | Esses limiares podem ser definidos por workflow no Business Console. ## Monitoramento contínuo Se o monitoramento AML contínuo estiver ativado, todas as entidades analisadas (a empresa e as pessoas físicas) passam diariamente por uma nova análise em listas de monitoramento atualizadas. Qualquer nova correspondência dispara uma notificação por webhook para que sua equipe de conformidade possa agir. ### Como ativar o monitoramento contínuo Ative ou desative o monitoramento contínuo por sessão de empresa no [Business Console](https://docs.didit.me/pt-br/business-verification/console.md) ou pela API: | Configuração | Descrição | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Ativa ou desativa a reverificação diária desta empresa | | `last_aml_bill_date` | Data e hora do ciclo de análise faturado mais recente | Quando ativado, a Didit analisa novamente a pessoa jurídica e todas as pessoas físicas identificadas em listas de monitoramento atualizadas. Correspondências novas ou alteradas geram um evento de webhook `data.updated` com `session_kind: "business"` (ou `business.data.updated` quando o perfil da entidade muda). > [!NOTE] > > O monitoramento contínuo gera uma cobrança por análise em cada ciclo de monitoramento. Revise suas configurações de faturamento para entender o impacto no custo antes de ativar o monitoramento em todas as sessões de empresas. ## Próximos passos > [card] [Visão geral de AML](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Sistema de duas pontuações, listas de monitoramento, limiares. > [card] [Cobertura AML para empresas](https://docs.didit.me/pt-br/business-verification/aml-coverage.md) > > Fontes de sanções, listas de monitoramento e insolvência usadas no nível da empresa. > [card] [Monitoramento contínuo](https://docs.didit.me/pt-br/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Revarreduras contínuas e eventos de webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.