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# Visita guiada: KYC, KYB e monitorização de transações

> Transcrição de vídeo de uma visita completa à consola Didit: painel, créditos, sessões KYC, KYB, monitorização de transações, diretório, API e MCP.

[O que é a Didit? Visita completa à plataforma - KYC, KYB e monitorização de transações](https://www.youtube.com/embed/skV9iUR2UhQ)

Transcrição completa de **O que é a Didit? Visita completa à plataforma - KYC, KYB e monitorização de transações**, Academia Didit, vídeo 1 de 10, 10:59. [Ver no YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ). Cada parágrafo tem uma ligação para o momento exato do vídeo.

## O que este curso aborda

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=3s) Bem-vindo à Didit. Se está a começar agora, esta é uma visita rápida à plataforma inteira. No final, vai saber orientar-se e encontrar tudo sozinho. Essa é a plataforma completa de uma só vez. Três produtos que acompanham o seu cliente desde o momento em que se regista até à monitorização contínua, com cada verificação e cada transação reunidas num único perfil, e pode trabalhar com tudo isto aqui no painel, na API ou através de uma ferramenta de IA. Se quiser experimentar, aceda a didit.me. Pode registar-se gratuitamente e executar a sua primeira verificação em apenas alguns minutos. Certo, então isto é a primeira coisa que vê ao iniciar sessão. Isto

## O painel inicial

[00:44](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=44s) é o painel inicial. É aqui que vai fazer tudo na Didit. Criar os seus fluxos de verificação, ler os resultados, detetar fraude, gerir a faturação e gerir a sua equipa. Então, aqui à esquerda, está a barra de navegação lateral, que é basicamente o mapa de toda a plataforma. Vamos percorrê-la juntos. Vou mostrar-lhe cada um dos separadores, para saber exatamente onde ir para cada produto e cada definição dentro da Didit.

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=70s) Então, no meio, aqui, está uma visão geral em tempo real do seu tráfego. Deste lado, onde vemos «precisam de revisão», estão os itens que aguardam uma decisão de uma pessoa. Aqui temos a atividade recente, que é basicamente um fluxo em tempo real de tudo o que acontece nos

## Ambientes, créditos e pagamento por sucesso

[01:26](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=86s) três produtos. Então, aqui em cima, pode ver o ambiente de produção, e este seletor permite alternar entre a sua aplicação ativa e o sandbox. Pode também, claro, adicionar outra aplicação aqui. E aqui no canto está o saldo, onde pode adicionar créditos e obter descontos se introduzir montantes mais elevados. A Didit é de pagamento por sucesso: carrega os seus créditos e só é cobrado quando uma verificação é efetivamente concluída.

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=116s) Então, esta é a base. Vamos percorrer todos estes menus, as análises e o painel neste vídeo e em vídeos seguintes, mas é aqui que vai passar a maior parte do tempo. Antes de avançarmos, a forma mais simples de pensar na Didit é, na verdade, em três produtos. Eles

## Os três produtos, um ciclo de vida do cliente

[02:12](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=132s) acompanham a vida do seu cliente. Primeiro, autentica-o, ou seja, garante que é uma pessoa real. Depois, verifica-o, com coisas como KYC, KYB, biometria e AML. Depois, monitoriza-o para detetar fraude. Estes são os três produtos que temos. Verificação de utilizadores, ou seja, KYC. Temos a verificação de empresas, KYB. E temos a monitorização de transações, que acompanha o fluxo do dinheiro. Uma nota rápida: a Triagem de carteiras e a triagem de criptomoedas não constituem um produto separado. Estão dentro da monitorização de transações, que vamos explorar com muito mais profundidade noutros vídeos.

[02:49](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=169s) Então, temos três produtos, um ciclo de vida do cliente. Vamos então explorar

## Verificação de utilizadores (KYC): sessões e verificações

[02:53](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=173s) o primeiro produto? A verificação de utilizadores, ou KYC. Basta clicar neste separador aqui. E pode ver cada verificação que foi feita a uma pessoa. Cada uma chama-se sessão. Uma única verificação KYC pode reunir vários elementos. Uma verificação de documento de identificação oficial que lê efetivamente o documento, em qualquer idioma, e não apenas uma digitalização de texto básica. Temos a selfie de prova de vida. Temos a correspondência facial entre as duas, a selfie e o documento. E ainda algumas verificações de antecedentes: comprovativo de morada, verificação de e-mail, dispositivo e IP, tudo isto. Por isso, pode ver aqui que os ícones representam as verificações que acontecem dentro deste fluxo, que vê marcadas aqui.

[03:36](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=216s) Então, neste momento, pode ver que temos vários estados nesta janela. Se voltarmos à página inicial, vemos que todos estes estão a precisar de revisão. Se clicarmos em ver todos e voltarmos ao separador de verificações, vemos que foi adicionado o filtro, certo? Por isso, se quiser adicionar um filtro para o estado «em análise», ou definir um intervalo de datas específico, pode fazer tudo isso neste painel. Sempre que alguém é marcado como em análise, isto

## A fila de revisão e os webhooks

[03:59](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=239s) significa que o sistema não consegue decidir automaticamente. Isto quer dizer que precisamos de uma pessoa da sua equipa, alguém da equipa de conformidade, alguém da sua equipa de revisão, para analisar porque é que esta pessoa foi sinalizada como em análise. Assim que uma decisão é tomada, ela também é enviada diretamente para o seu sistema de back-end através de webhooks. Assim, todo o seu sistema fica a saber de imediato quando alguém foi aprovado ou está em análise. Vamos ver como ler um resultado completo noutro vídeo, mas, em resumo, KYC

## Verificação de empresas (KYB)

[04:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=267s) confirma uma pessoa real. Então, vamos falar de KYB, ou seja, verificação de empresas. Esta confirma uma empresa em vez de uma pessoa. Verifica a empresa nos registos oficiais, mapeia quem é realmente o proprietário, ou seja, os beneficiários efetivos e os administradores, e pode executar uma verificação de identidade a cada um desses proprietários, tudo numa única sessão. Como pode ver aqui, temos a verificação do registo, tal como vimos nas verificações de utilizadores, e temos estes ícones, que representam cada uma das verificações que acontecem dentro de um fluxo de verificação específico. Não se preocupe, vamos chegar aos fluxos daqui a pouco.

[05:02](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=302s) Assim, fica com os dados da empresa, as pessoas-chave a serem verificadas e todos os documentos de suporte num só lugar. Vamos criar um fluxo KYB completo, de ponta a ponta, noutro vídeo, mas, por agora, a KYB verifica

## Monitorização de transações (fiat e cripto)

[05:14](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=314s) uma empresa e as pessoas reais por trás dela. Vejamos o separador de monitorização de transações aqui. Este é o terceiro produto, e este é o lado da deteção de fraude da Didit. Assim, verificar alguém no registo apenas abrange, de facto, a verificação do primeiro dia. Esta parte funciona de forma contínua depois de um utilizador ou uma empresa ter feito o onboarding e ter sido verificado. Pode ver aqui que temos alguns pagamentos recusados e outros aprovados e, mais uma vez, temos a secção de filtros aqui no topo. Podemos clicar neste botão, e ele aplica automaticamente o filtro para incluir todas as transações que estão em análise. Assim, envia cada pagamento para a Didit, e um motor de regras em tempo real pontua-o e abre um caso se algo parecer suspeito. Por isso, funciona para tudo o que movimenta dinheiro.

[05:54](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=354s) Ou seja, fiat ou cripto. E lembre-se de que a triagem de carteiras e de criptoativos está integrada aqui mesmo. Não vou entrar em muitos detalhes neste vídeo; estou apenas a dar-lhe uma visão geral de cada um destes produtos individuais. Por isso, se voltar à página inicial, pode reparar que o fluxo de transações aparece no mesmo feed de atividade das suas verificações. Pode ver aqui: transação, KYB, KYB. Ou seja, tudo passa por este painel de atividade recente na sua página inicial. Olhe, há muito mais por trás dos bastidores, mas a ideia é simples. A Didit acompanha a movimentação de dinheiro em tempo real, mesmo ao lado da

## O diretório: um perfil por pessoa

[06:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=387s) identidade. Vejamos o separador de diretório no topo. Vamos entrar em utilizadores. Ou seja, é aqui que tudo se junta. Vamos ver o diretório e vamos ver os utilizadores. E tudo o que acabámos de ver, as verificações e as transações, se agrega aqui num único perfil por pessoa. Pode ver aqui uma pessoa e as verificações pelas quais essa pessoa passou. Uma sessão; temos o país e temos o ID de utilizador. Assim, cada linha corresponde a um indivíduo. Tem o nome e o país, e a Didit agrega tudo o que essa pessoa alguma vez fez sob este único perfil. Pode ver aqui estes pequenos ícones verdes, como viu nas verificações e na KYB. São todas as verificações pelas quais essa pessoa passou, de relance. Assim, vê a verificação de identidade, a prova de vida, a correspondência facial e a análise de dispositivo e IP. E este número aqui representa o número de sessões acumuladas sob essa mesma pessoa. Pode ver apenas uma sessão para este perfil em particular. Vai ver também o valor dos dados do fornecedor. Quando abrimos um perfil, vê um valor dos dados do fornecedor, que é o valor que o seu sistema envia quando cria uma sessão. Neste caso, é um endereço de e-mail, mas pode ser um número aleatório que seja exclusivo desta pessoa. Nesta conta, é um e-mail, mas pode ser qualquer ID estável que o seu sistema use. E por baixo disto está o ID interno da própria Didit para este perfil. Assim, os dados do fornecedor são a chave que liga tudo. Logo, toda a sessão que chega com os mesmos dados do fornecedor

## O diretório de empresas e os sinais de fraude associados

[07:48](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=468s) fica associada a esta mesma pessoa. Ok, então vamos ao diretório de empresas. É aqui que as suas empresas verificadas se agregam exatamente da mesma forma, um perfil por empresa. Assim, cada pessoa em cada empresa tem um único estado: ativo, sinalizado se algo precisar de análise, como um resultado positivo em AML, ou bloqueado. No diretório de empresas, quando clicamos numa empresa, obtemos o perfil completo. Temos a visão geral, o perfil, as verificações, as transações, os métodos de pagamento, os documentos, os dispositivos, a localização, os casos e a atividade. Tudo isto está aqui, sob esta única entidade empresarial, porque as verificações e o dinheiro dela estão todos sob o mesmo perfil. Assim, um pagamento é avaliado em função de quem a pessoa realmente é. É assim que a Didit consegue detetar coisas que ferramentas desligadas simplesmente não conseguem, como o mesmo dispositivo a aparecer em várias contas, picos repentinos de atividade ou redes inteiras de pessoas associadas. Assim, um só perfil dá-lhe o quadro completo da fraude. Vamos voltar ao painel inicial e ver mais alguns destes separadores aqui em baixo. Na parte inferior da barra lateral, há dois

## Configurar vs. Gerir

[08:52](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=532s) secções onde configura o Deduct. Então, aqui temos o separador Configurar e o separador Gerir. Configurar é tudo o que os seus utilizadores vão ver e utilizar. Ou seja, são os fluxos, onde cria os seus fluxos de verificação, a personalização da sua marca, os questionários para quaisquer perguntas personalizadas e as listas de permissão e de bloqueio. E não se preocupe, vamos abordar tudo isto noutros vídeos. Mas, só uma pequena antevisão aqui no separador de personalização, pode ver como é que este fluxo de verificação tem aspeto e como o pode personalizar. O segundo painel à esquerda é Gerir, e é aqui que o Deduct se liga à sua própria aplicação. É aqui que faz a integração, obtém as suas chaves de API e configura os seus webhooks. Assim, os resultados são enviados para si, e é também onde gere a sua equipa e extrai os seus relatórios. Vamos dedicar vídeos inteiros a estes dois separadores mais tarde, mas por agora, Configurar cria a experiência e Gerir liga-a ao seu produto. Então, o

## Criar o seu próprio painel

[09:46](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=586s) última coisa que quero referir aqui é que, ao voltar à página inicial, podemos criar o nosso próprio painel. O mais interessante é que podemos adicionar cartões da forma que quisermos. Estes widgets, dados demográficos, taxa de conversão, localizações, podemos adicioná-los, arrastá-los e largá-los, movê-los de um lado para o outro. Temos aqui estes filtros, podemos filtrar por diferentes intervalos de datas. Também podemos ver o desempenho de fluxos específicos, e podemos ver tudo isso neste painel personalizável abaixo. Por fim, convém notar que tudo o que acabei de lhe mostrar, ou seja, criar sessões, construir fluxos, ler resultados, alterar um

## Fazer tudo através da API e do MCP

[10:18](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=618s) estado, tudo isso também pode ser feito em código. Pode obter uma chave de API no separador Gerir, aqui à esquerda, e a plataforma inteira fica ao seu dispor através de uma API simples. Assim, pode criar os seus próprios painéis e automatizar qualquer coisa sem nunca ter de iniciar sessão neste painel. Pode fazer tudo isso dentro do Codex ou do Claude Code, também com o servidor MCP. Vamos abordar isso noutro vídeo, mas isto é o painel em resumo. E há outra forma de trabalhar com a Didit para além disso. Tem um servidor MCP com mais de 100 ferramentas, que permite que assistentes de IA como o Claude, o Cursor e o Codex trabalhem diretamente com ele. Assim, pode usar a Didit aqui mesmo no painel, no seu próprio código ou diretamente a partir de uma ferramenta de IA.


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