> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # API de Triagem AML para Empresas: Entidades e Pessoas > Didit faz triagem de empresas, beneficiários efetivos e administradores em sanções e PEP. AML de entidades incluído; $0.20 por pessoa. Sem contratos. Verificação de empresas inclui triagem AML a dois níveis: a **entidade jurídica** e todos os **indivíduos identificados** (beneficiários efetivos e dirigentes). Isto garante uma cobertura de conformidade abrangente. O mesmo sistema de duas pontuações usado na verificação de utilizadores aplica-se. Consulte a [visão geral da triagem AML](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/overview.md), a [pontuação de risco](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/aml-risk-score.md) e a [pontuação de correspondência](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/aml-match-score.md) para ver o modelo subjacente. ## AML ao nível da empresa A própria empresa é triada contra listas de vigilância globais como entidade jurídica: | Verificação | Descrição | | - | - | | **Sanções** | Listas internacionais e nacionais de sanções (OFAC, UE, ONU, etc.) | | **Fiscalização regulamentar** | Advertências regulamentares, coimas e medidas de fiscalização | | **Notícias adversas** | Notícias sobre crime financeiro, fraude ou questões jurídicas que envolvam a empresa | A AML da empresa usa o mesmo [sistema de risco de duas pontuações](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/overview.md) que a verificação de utilizadores: * **Pontuação de correspondência** — o grau de confiança do sistema de que a correspondência se refere à mesma entidade * **Pontuação de risco** — o grau de risco da entidade correspondente com base na categoria, no país e na gravidade A triagem ao nível da empresa aparece na decisão da sessão como um item `aml_screenings[]` com `entity_type: "COMPANY"`. Os campos `status`, `score`, `total_hits`, `hits[]` e `warnings[]` contêm o resultado, e os campos de monitorização contínua mostram a última re-triagem. Consulte o [esquema da resposta](https://docs.didit.me/pt/business-verification/response-schema.md#aml_screenings) para ver o item completo. A exportação CSV de empresas acrescenta as colunas `company_aml_status`, `company_aml_score`, `company_aml_matches_count`, `company_aml_risk_level`, `company_aml_last_screened` e `company_aml_monitoring_enabled`. ## AML ao nível da pessoa Cada beneficiário efetivo e dirigente identificado é triado individualmente contra: | Verificação | Descrição | | - | - | | **Sanções** | Sanções individuais em todas as principais listas | | **PEP** | Pessoas politicamente expostas a todos os níveis (de chefes de Estado até associados próximos) | | **Registos criminais** | Bases de dados criminais globais e locais | | **Notícias adversas** | Notícias que mencionam o indivíduo em ligação com crime financeiro | | **Idoneidade e probidade** | Registos de idoneidade e probidade de reguladores financeiros | ## Fluxo de triagem **1. Extração de dados** A denominação da empresa, o número de registo, o país e todas as pessoas identificadas são extraídos da consulta ao registo. **2. Triagem da empresa** A entidade jurídica é triada contra bases de dados de sanções empresariais, fiscalização regulamentar e notícias adversas. **3. Triagem das pessoas** Cada beneficiário efetivo e dirigente é triado individualmente contra bases de dados de PEP, sanções, crimes e notícias adversas. **4. Pontuação e classificação** Cada correspondência recebe uma pontuação de correspondência e uma pontuação de risco. As correspondências abaixo do limiar da pontuação de correspondência são classificadas como falsos positivos. As correspondências restantes determinam o estado AML. **5. Agregação dos resultados** O estado AML geral da sessão da empresa reflete o resultado de maior risco entre a empresa e todas as pessoas verificadas. ## Configuração A triagem AML na verificação de empresas usa os mesmos limiares configuráveis que a verificação de utilizadores: | Definição | Descrição | | - | - | | **Limiar da pontuação de correspondência** | Abaixo deste limite, as correspondências são classificadas automaticamente como falsos positivos | | **Limiar de aprovação** | Pontuações de risco abaixo deste valor resultam num estado AML Aprovado | | **Limiar de revisão** | Pontuações de risco acima deste valor resultam num estado AML Recusado; entre os limiares, o estado é Em análise | Estes limiares podem ser definidos por fluxo na Business Console. ## Monitorização contínua Se a monitorização AML contínua estiver ativada, todas as entidades triadas (a empresa e as pessoas) são novamente triadas diariamente contra listas de vigilância atualizadas. Quaisquer novas correspondências acionam uma notificação por webhook para que a sua equipa de conformidade possa agir. ### Ativar a monitorização contínua Ative ou desative a monitorização contínua por sessão de empresa a partir da [Business Console](https://docs.didit.me/pt/business-verification/console.md) ou através da API: | Definição | Descrição | | - | - | | `is_ongoing_monitoring_enabled` | Ativa ou desativa a nova triagem diária para esta empresa | | `last_aml_bill_date` | Carimbo temporal do ciclo de triagem faturado mais recente | Quando ativada, a Didit volta a triar a entidade jurídica e todas as pessoas identificadas contra listas de vigilância atualizadas. As correspondências novas ou alteradas geram um evento de webhook `data.updated` com `session_kind: "business"` (ou `business.data.updated` quando o perfil da entidade muda). > [!NOTE] > > A monitorização contínua implica uma taxa por triagem em cada ciclo de monitorização. Reveja as suas definições de faturação para perceber o impacto nos custos antes de ativar a monitorização em todas as sessões de empresa. ## Próximos passos > [card] [Visão geral de AML](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/overview.md) > > Sistema de duas pontuações, listas de vigilância, limiares. > [card] [Cobertura AML de empresas](https://docs.didit.me/pt/business-verification/aml-coverage.md) > > Fontes de sanções, listas de vigilância e insolvência usadas ao nível da empresa. > [card] [Monitorização contínua](https://docs.didit.me/pt/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md) > > Re-triagens contínuas e eventos de webhook. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.