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# Alertas KYT: transações retidas, triagem e resolução

> Alerta: transação retida em análise ou à espera do utilizador. Faça triagem e resolva ou escale na Didit. 1,000 incluídas/mês, depois $0.001 cada.

Um **alerta** é uma transação que uma regra ou um revisor colocou em suspenso e que ainda ninguém decidiu.
Na prática, isso significa uma transação em `IN_REVIEW`, ou em `AWAITING_USER` enquanto aguarda o cliente.
As transações retidas são a unidade de triagem na Business Console, e não existe um registo de alerta separado para gerir.

## O que conta como alerta

| Estado da transação | Alerta aberto? | Significado |
| - | - | - |
| `IN_REVIEW` | Sim | Uma regra ou um limiar de pontuação reteve a transação para um analista. Esta é a fila de revisão. |
| `AWAITING_USER` | Sim | A transação aguarda o cliente, por exemplo uma sessão de verificação de regularização. |
| `APPROVED` | Não | Decidida. |
| `DECLINED` | Não | Decidida. |

O estado para o qual a transação transita e as regras que o determinam estão descritos em [Estados](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/statuses.md) e [Pontuação de risco](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/risk-scoring.md).

## De onde vêm os alertas

| Origem | Como a transação fica retida |
| - | - |
| Regra | Uma [regra](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/rules.md) correspondente adiciona pontuação acima do seu limiar de revisão, ou executa uma ação `change_status` para `IN_REVIEW`. |
| Resultado de um fornecedor | Um resultado de triagem de carteiras ou de sanções alimenta uma regra que retém a transação. Veja [Triagem de carteiras](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/wallet-screening.md). |
| Analista | Um analista move uma transação para revisão a partir da consola. |

## Triagem

Abra **Transações** na consola e filtre por estado para ver as transações retidas.
Cada transação mostra as regras que dispararam, a pontuação, as partes envolvidas e o perfil da [entidade](https://docs.didit.me/pt/entities/overview.md) associado.

A partir da transação, pode:

* **Atribuir** a transação a um analista, uma a uma ou em massa. A atribuição fica registada na cronologia da transação.
* **Adicionar uma nota** para o próximo revisor. As notas também estão disponíveis através dos [endpoints de notas](https://docs.didit.me/pt/management-api/transactions/create-note.md).
* **Aprovar ou recusar** a transação para fechar o alerta.
* Adicioná-la a um caso quando for necessária uma investigação mais ampla.

## Escalar para um caso

Uma transação retida isolada é muitas vezes pequena o suficiente para se resolver por si só.
As investigações baseadas em padrões ou de maior dimensão pertencem a um **caso**, um contentor de transações, utilizadores, empresas e provas.

Adicione o efeito **Criar caso** a uma regra para abrir automaticamente um caso sempre que a regra corresponder, ou use **Adicionar ao caso** em qualquer transação.
Veja [Casos](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/cases.md) para o modelo de caso.

## Relatórios de atividade suspeita

Para jurisdições que exigem Suspicious Activity Reports (SARs) ou Currency Transaction Reports (CTRs), gere a comunicação a partir do caso.
Veja [Relatórios e modelos da FIU](https://docs.didit.me/pt/console/case-management/fiu-reports.md).
A Didit não submete relatórios às autoridades reguladoras: a apresentação continua a ser responsabilidade da sua equipa de conformidade, e a consola prepara o formulário e as provas para a agilizar.

## Webhooks de alerta

Uma transação retida é anunciada pelo webhook `transaction.created` (quando fica retida na criação) e por `transaction.status.updated` (quando o seu estado muda).
Veja [Webhooks](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/webhooks.md).

## Acesso programático

Não existe um endpoint de alertas separado.
Liste as transações retidas com `GET /v3/transactions/` e leia cada uma com `GET /v3/transactions/{transaction_id}/`.
O array `alerts` no detalhe da transação está sempre vazio atualmente, por isso leia `status` em vez disso.

## Próximos passos

> [card] [Casos](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/cases.md)
>
> Fluxo completo de investigação.

> [card] [Regras](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/rules.md)
>
> O que retém uma transação.

> [card] [Consola](https://docs.didit.me/pt/transaction-monitoring/console.md)
>
> Guia passo a passo da interface da consola.


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