> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Верификация бизнеса (KYB): от реестра до UBO

> Видеотранскрипт Didit: полный цикл верификации бизнеса, включая данные реестра, документы, ключевые лица, структуры владения и идентификацию UBO.

[Разбор KYB: проверка бизнеса от реестра до UBO, от начала до конца](https://www.youtube.com/embed/JEnW_sEe35Y)

Полная расшифровка **Разбор KYB: проверка бизнеса от реестра до UBO, от начала до конца**: видео Didit Academy, 6 из 10, 11:05. [Смотреть на YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y). Каждый абзац ведёт к точному моменту в видео.

## Что рассматривается в этом видео

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=3s) В этом видео мы проверим компанию от начала до конца. Проверка компании включает в себя больше, чем подтверждение названия. Нужно найти её в официальных реестрах, понять, кто ею реально владеет, проверить саму компанию и её владельцев и собрать нужные документы. Didit объединяет все эти шаги в один сценарий под названием KYB. Мы настроим его, посмотрим, какие шаги проходит представитель компании, а затем изучим полный результат на панели управления.

[00:32](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=32s) Итак, начнём. Всё верно. Итак,

## Панель управления верификацией бизнеса

[00:35](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=35s) перейдём к панели управления верификацией бизнеса. Это KYB, то есть «знай свой бизнес». Он проверяет саму компанию, её записи в реестре и её владельцев. Видите, мы подробно разберём одну из проверок. Эта компания сейчас на проверке. Опять же, это демо-аккаунт с демо-данными. Но здесь видно, какие проверки прошла эта компания, какие из них одобрены и где стоят предупреждения.

[01:03](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=63s) Пройдём по каждой из этих вкладок, и я объясню детали каждой проверки. Итак, если

## Фильтрация компаний на проверке

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=70s) вы хотите отфильтровать все компании, которые сейчас на проверке, можно применить фильтр в колонке статуса: на проверке. Видите, эту компанию отметили по многим направлениям. Ещё можно посмотреть другие, и вот эту компанию отметили по ключевым лицам. Вверху, как и в результатах верификации пользователей, есть похожие вкладки, и они относятся к проверкам, которые проходит этот человек в конкретном сценарии. Итак, наверху

## Сначала предупреждения

[01:38](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=98s) как обычно, в первую очередь смотрим предупреждения. Где именно эту компанию отметили? Видите: данные о должностных лицах недоступны. Именно на это мы будем опираться, решая, можно ли одобрить компанию. Теперь у нас есть данные о компании

## Данные о компании и данные поставщика

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=116s) вот здесь: страна, ID сессии и ID данных поставщика. Мы это уже разбирали в предыдущих видео. Данные поставщика объединяют все проверки и все транзакции в одном профиле. Можно посмотреть ID сессии с датой создания, данные поставщика и сценарий, который прошла эта компания. Вот разбивка стоимости всех проверок, примененных к этой компании. Это всё, что есть на вкладке «Обзор». Итак, давайте найдём другой профиль, где проверок больше, и разберём его подробнее. Опять же, это другая компания, опять демо-данные. Есть разбивка стоимости, найдено возможное совпадение при AML-скрининге. Мы сейчас его разберём. Посмотрим

## Проверка по реестру

[02:43](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=163s) следующую вкладку. Это проверка по реестру. Она выполняется для каждой компании, которую вы проводите через KYB. Видите, реестр активен. Здесь название компании, регистрационный номер и вся информация, которую мы получили из реестра. Здесь много данных. Я не буду проходить каждое поле. Для разных стран они будут отличаться, но важно понимать, что в этой проверке по реестру выполняется множество проверок. В фоновом режиме видно, что страна компании одобрена, есть данные о структуре владения, компания активна, и выполняются все остальные проверки. Если хотите больше информации о них, просто наведите курсор, и появится подробное пояснение. Если вы отвечаете за проверку таких верификаций, можете переключить статус на «одобрить», если считаете, что эта проверка заслуживает одобрения. Перейдём к

## Ключевые лица: акционеры, руководители и UBO

[03:34](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=214s) ключевым лицам, потому что в компании обычно участвует не один человек. Там много людей, и поэтому нужно проверить каждого из них. Все акционеры, все представители, которых мы видим здесь. В этой компании много людей, и на каждого нужно провести проверку. Есть список, но есть и иерархия. Посмотрим, как она выглядит на этой схеме.

[03:56](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=236s) Оставим как список. Прокрутим вниз, и там снова список проверок. Если открыть выпадающий список, видно, что по ключевым лицам выполняется только одна проверка. Но если прокрутить вверх, видно: полностью подтверждено, все стороны соответствуют требованиям. Значит, можно переключить на «одобрить». Теперь, если двигаться дальше, мы можем

## AML-скрининг и постоянный мониторинг

[04:12](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=252s) посмотреть AML-скрининг. Он такой же, как при верификации пользователя, то есть KYC. Опять же, здесь есть санкционный список, с которым мы сверяем данные. Можно включить постоянный мониторинг, если хотим отслеживать этого пользователя на постоянной основе. Вместо однократной проверки её можно запускать раз в неделю или раз в месяц. Видно, что здесь есть совпадение, но его статус неоднозначный. Можно увидеть списки, в которых появлялась эта компания. Если открыть выпадающий список проверок, видно: AML-совпадений не найдено. AML-скрининг выполнен. Итак, совпадение было найдено, но оно не особенно высокого риска. Видим, что есть

## Документы KYB и целостность подписей

[04:50](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=290s) Совпадение найдено и здесь, но опять же результат неубедительный. Продолжаем. У нас есть документы KYB. Мы видим, что прошло проверку, что находится на проверке, а что отклонено. Видим корпоративные документы, которые были поданы, и информацию, извлечённую из них. Также мы видим целостность документа. Он подписан от руки или цифровой подписью? Это важно знать, верно? Потому что цифровые подписи не так аутентичны, как настоящие подписи, верно? Вот список проверок. Опять же,

## Анализ устройства и IP

[05:18](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=318s) это все проверки, которые выполняются для этих документов. Как и в KYC, здесь выполняется анализ устройства и IP: он определяет IP-адрес устройства, с которого проводилась верификация, а также фактическое местоположение на основе подтверждения адреса. Опять же, если нужно посмотреть проверки, которые выполняются в анализе устройства и IP, можно взглянуть

## Журнал событий

[05:35](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=335s) сюда. А внизу есть журнал событий. Он, вероятно, будет немного более загруженным, чем журнал событий в KYC, потому что в компании будут разные люди, которым нужно подавать информацию. Здесь мы видим, когда загружались файлы, когда менялись статусы, когда создавалась сессия, включая IP-адрес каждого из этих действий. И наконец, внизу есть

## Webhooks

[05:58](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=358s) webhook. Когда эти webhook вызывались, вся информация о них находится в этом выпадающем списке. Итак, как выглядит реальный сценарий KYB? Давайте быстро посмотрим на вкладку Configure. Заходим в Workflows и находим сценарий KYB. Registry и documents. Посмотрим, как выглядит базовый сценарий KYB. Начинаем с проверки реестра. Проверяем ключевых лиц. И покажу, что появляется здесь, справа

## Внутри сценария KYB

[06:02](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=362s)

## Порог владения

[06:30](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=390s)

Здесь есть несколько настроек, которые можно изменить. Итак, порог владения. Он задаёт порог владения, ниже которого владельцы с небольшой долей освобождаются от верификации. Если кто-то владеет 1% компании, нет смысла проверять этого человека. Порог задаётся с помощью этого ползунка. Любой, чей показатель ниже этого значения, освобождается от верификации личности. Итак, во вкладке настроек справа мы можем задать порог владения для доли владения UBO и доли владения акционеров. Можем изменить его так, чтобы все ниже

## Верификация участников и повторное использование сессий KYC

[07:04](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=424s) порога освобождались от верификации личности. Также можно выбрать верификацию сторон. Здесь можно выбрать нужные. Можно автоматически отклонять при отказе UBO. Если какой-либо UBO не проходит верификацию, можно автоматически отклонить заявку. Ещё мы можем дождаться завершения всех верификаций UBO перед окончательным решением. Это можно отключить, если нужно. Можно повторно использовать верифицированных физических лиц. Так можно повторно использовать одобренные сессии KYC для одного и того же человека в рамках KYB, и это очень удобно. И уведомлять стороны по электронной почте. Мы хотим уведомить этих людей, чтобы получить их верификацию для проверки KYB. Здесь есть и более продвинутые настройки, но они не входят в тему этого видео. Я просто хочу пройтись по остальному, что есть в этом сценарии. Далее у нас есть AML-скрининг.

[07:47](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=467s) Очень похоже на KYC. Здесь можно задать порог риска. Далее идут проверка телефона и проверка электронной почты. Опять же, для каждого из этих шагов есть много настроек, но если не знаете, что настраивать, можно оставить всё по умолчанию. И здорово то, что можно поговорить с Claude, чтобы он всё это настроил за вас. Он проведёт по всем настройкам, и вы просто скажете ему, что вам нужно, а он поймёт, какую настройку изменить и как её подстроить.

[08:15](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=495s) Поэтому я не буду проходить все эти отдельные настройки. Это займёт вечность. Но знайте, что здесь можно добавить дополнительные шаги. Можно добавить ветвление в зависимости от результатов конкретных шагов этого сценария. Теперь, если

## Что видит представитель компании

[08:29](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=509s) хотите увидеть, как этот сценарий выглядит на самом деле, переходим на вкладку Customization, нажав на этот значок вверху. Так мы увидим, что видит человек на другом конце, когда он приходит подтвердить свой бизнес. Начинаем с приветственного экрана. Находим их компанию по названию и стране. Затем они выбирают свою компанию, потому что мы выполнили поиск по реестру. Далее они редактируют информацию о компании и перечисляют всех ключевых лиц: UBO, акционеров, представителей, номер телефона, который затем вводят сюда, и адрес электронной почты для проверки, после чего код вводят сюда. Этого они не увидят: это ветвление, которое я добавил в сценарий. Но мы сможем увидеть, что видит пользователь на другом конце, если он пойдёт по одной ветке или по другой. Однако в этом сценарии я это не настраивал. Внизу вы видите, что я добавил это только для демонстрации. Поэтому этот шаг можно удалить. Вот что именно увидит человек на другом конце.

[09:30](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=570s) Так что если хотим проверить наши данные,

## KYB-аналитика

[09:32](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=572s) мы можем перейти на главную страницу. Можно посмотреть аналитику. Внизу здесь мы можем добавить несколько вкладок, если хотите. Итак, заходим сюда и смотрим верификации бизнеса. Можно изучить объём, местоположения IP-адресов, местоположение компаний, сводку по предупреждениям, коэффициент конверсии, коэффициент конверсии по странам, эм, разбивку автоматических решений, и все это можно добавить на нашу панель управления.

[09:57](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=597s) Итак, если прокрутить вниз, вы увидите, что мы добавили все эти проверки бизнеса. Внизу мы видим проверку по реестру Caribbe, ключевых лиц, AML-скрининг. Это просто сводка предупреждений. Так мы видим одобренные и отклонённые, коэффициент конверсии, а также показатели одобренных, отклонённых и находящихся на проверке заявок. Это можно настроить. Внизу также можно формировать отчёты и экспортировать с этой панели любые нужные данные. Итак, это полный цикл верификации компании от начала до конца. Один сценарий проверил компанию в официальных реестрах, проскринил саму компанию и её владельцев по спискам наблюдения и выяснил, кто на самом деле владеет компанией, с проверкой личности каждого из них, а также загрузил документы. Всё это попадает в панель управления: запись реестра и статус компании, структура владения, результаты скрининга и документы, и те же данные доступны через API. Поэтому если вы хотите провести KYB самостоятельно, перейдите на didit.me.

[10:54](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y\&t=654s) Вы можете зарегистрироваться бесплатно и создать свой сценарий верификации бизнеса уже сегодня.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.