> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# KYC, KYB и мониторинг транзакций: тур по платформе Didit

> Видеотранскрипт полного тура по консоли Didit: панель управления, кредиты, KYC-сессии, KYB, мониторинг транзакций, каталог, API и MCP.

[Что такое Didit? Полный обзор платформы: KYC, KYB и мониторинг транзакций](https://www.youtube.com/embed/skV9iUR2UhQ)

Полная расшифровка видео **Что такое Didit? Полный обзор платформы: KYC, KYB и мониторинг транзакций**. Видео 1 из 10 в Didit Academy, длительность 10:59. [Смотреть на YouTube](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ). Каждый абзац ведёт к точному моменту в видео.

## Что охватывает этот курс

[00:03](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=3s) Добро пожаловать в Didit. Если вы только начинаете, это краткий обзор всей платформы. К концу вы будете понимать, как всё устроено, и сможете найти что угодно самостоятельно. Это вся платформа в одном обзоре. Три продукта, которые сопровождают вашего клиента от регистрации до постоянного мониторинга. Каждая проверка и каждая транзакция попадают в один профиль, и работать со всем этим можно здесь, в панели управления, через API или с помощью ИИ-инструмента. Если хотите попробовать сразу, зайдите на didit.me. Регистрация бесплатная, а первую верификацию можно запустить буквально за пару минут. Итак, это первое, что вы видите после входа в систему. Это

## Домашняя панель

[00:44](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=44s) это домашняя панель. Здесь вы будете делать всё в Didit: создавать сценарии верификации, читать результаты, следить за мошенничеством, управлять биллингом и командой. Слева находится навигационная панель, и по сути это карта всей платформы. Мы пройдём её вместе. Я покажу каждую вкладку, чтобы вы точно знали, где найти каждый продукт и каждую настройку в Didit.

[01:10](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=70s) Посередине, как видно здесь, находится живой обзор вашего трафика. С этой стороны, где написано «требуют проверки», отображается всё, что ждёт решения человека. Здесь у нас последняя активность, то есть живая лента всего, что происходит по всем

## Среды, кредиты и оплата за успех

[01:26](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=86s) трёх продуктов в реальном времени. Наверху вы видите продакшн-среду. Переключатель позволяет переходить между вашим боевым приложением и песочницей. Здесь можно, конечно, добавить и другое приложение. А в правом нижнем углу находится баланс. Здесь вы можете пополнить кредиты, и при более крупных суммах будут скидки. Didit работает по модели оплаты за успех: вы пополняете баланс и платите только тогда, когда проверка действительно завершена.

[01:56](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=116s) Это главная страница. Все эти меню, аналитику и панель управления мы разберём в этом и последующих видео, но именно здесь вы будете проводить большую часть времени. Прежде чем двигаться дальше, самый простой способ представить Didit таков: это, по сути, три продукта. Они

## Три продукта, один жизненный цикл клиента

[02:12](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=132s) сопровождают жизненный путь вашего клиента. Сначала вы аутентифицируете его и убеждаетесь, что это реальный человек. Затем вы верифицируете его: KYC, KYB, биометрия, AML. Затем вы отслеживаете его на предмет мошенничества. Это три наших продукта. Верификация пользователей, то есть KYC. Верификация бизнеса, то есть KYB. И мониторинг транзакций, который отслеживает движение денег. Небольшое уточнение: скрининг кошельков и криптовалют не является отдельным продуктом. Они входят в мониторинг транзакций, и мы подробно разберём это в других видео.

[02:49](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=169s) Итак, три продукта и один жизненный цикл клиента. Давайте разберём

## Проверка пользователей (KYC): сессии и проверки

[02:53](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=173s) первый продукт. Проверка пользователей, или KYC. Переходим на эту вкладку. Здесь видна каждая верификация, проведённая в отношении человека. Каждая называется сессией. Одна KYC-проверка может объединять несколько разных вещей. Проверка государственного документа, которая действительно считывает документ на любом языке, а не просто базовое сканирование текста. Селфи с проверкой живости. Сравнение лица на селфи с лицом на документе. А ещё фоновые проверки: подтверждение адреса, проверка электронной почты, устройство и IP, всё это. Здесь видно, что значки представляют проверки, которые выполняются внутри этого сценария, и они отмечены здесь.

[03:36](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=216s) Сейчас в этом окне видны несколько статусов. Если вернуться на домашнюю страницу, мы увидим, что все они требуют проверки. Если нажать «смотреть все» и вернуться на вкладку верификаций, мы увидим, что добавлен фильтр, верно? Так что если нужно добавить фильтр «на проверке» или задать конкретный диапазон дат, это всё делается в этой панели. Когда кому-то присваивается статус «на проверке», это

## Очередь проверки и webhook

[03:59](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=239s) означает, что система не может принять решение автоматически. Значит, нам нужен человек из вашей команды, сотрудник отдела комплаенса или член вашей команды проверки, который разберётся, почему этот человек был помечен как «на проверке». Как только решение принято, оно сразу передаётся в ваш бэкенд через webhook. Так вся ваша система мгновенно узнаёт, что человек прошёл проверку или находится на проверке. Подробно разбирать полный результат мы будем в другом видео, а в двух словах, KYC

## Верификация бизнеса (KYB)

[04:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=267s) подтверждает личность реального человека. Теперь перейдём к KYB, то есть к верификации бизнеса. Этот продукт подтверждает не человека, а компанию. Он проверяет компанию по официальным реестрам, выстраивает структуру владения, то есть определяет бенефициарных владельцев и должностных лиц, и может провести проверку личности каждого из них в рамках одной сессии. Как видите, здесь есть проверка по реестру, как и в проверке пользователей, а также значки, которые обозначают каждую проверку внутри конкретного сценария. Не волнуйтесь, к сценариям мы перейдём через минуту.

[05:02](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=302s) В итоге в одном месте собираются данные о компании, ключевые лица, проходящие верификацию, и все подтверждающие документы. Полный сквозной KYB-сценарий мы соберём в отдельном видео, а пока KYB проверяет компанию и реальных людей, которые за ней стоят.

## Мониторинг транзакций (фиат и криптовалюта)

[05:14](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=314s) Посмотрим на вкладку мониторинга транзакций. Это третий продукт, и это та часть Didit, которая отвечает за выявление мошенничества. Проверка человека при регистрации позволяет проверить его только на этапе первоначальной верификации. Этот компонент работает непрерывно после того, как пользователь или компания прошли онбординг и верификацию. Здесь видно несколько платежей: часть отклонена, часть одобрена. Вверху есть раздел фильтров, и если нажать эту кнопку, фильтр автоматически покажет все транзакции, которые находятся на проверке. Каждый платёж вы отправляете в Didit, движок правил в реальном времени оценивает его и открывает кейс, если что-то выглядит подозрительно. Поэтому продукт работает с любым движением денег.

[05:54](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=354s) То есть с фиатными или криптовалютными средствами. И помните, что скрининг кошельков и криптовалют встроен прямо сюда. В этом видео я не буду вдаваться в подробности, я лишь даю обзор каждого из продуктов. Если вернуться на главную страницу, вы увидите, что поток транзакций отображается в той же ленте активности, что и верификации. Здесь видно транзакцию, затем KYB, KYB. Всё проходит через панель «Недавняя активность» на главной странице. Конечно, внутри гораздо больше, но суть простая: Didit отслеживает движение денег в реальном времени наряду с данными о личности

## Каталог: один профиль на человека

[06:27](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=387s) Откроем вкладку каталога вверху. Перейдём в раздел пользователей. Именно здесь всё сходится. Мы заглянем в каталог и посмотрим на пользователей. Всё, что мы только что видели, верификации и транзакции, сводится сюда, в один профиль на каждого человека. Здесь виден человек и проверки, которые он прошёл. Здесь указаны страна, одна сессия и ID пользователя. Каждая строка соответствует одному человеку. Есть имя и страна, а Didit собирает всё, что делал этот человек, в одном профиле. Зелёные значки здесь такие же, как в верификациях и KYB. Они показывают все пройденные проверки одним взглядом. Видно верификацию личности, проверку живости, сравнение лиц, анализ устройства и IP. Это число показывает все сессии этого человека. Для данного профиля видна только одна сессия.

Вы также увидите значение данных поставщика. Когда мы открываем профиль, там отображается значение данных поставщика. Это то, что ваша система передаёт при создании сессии. В данном случае это адрес электронной почты, но это может быть и случайное число, уникальное для этого человека. В этом аккаунте используется адрес почты, но это может быть любой стабильный ID, который использует ваша система. Ниже находится внутренний ID профиля в Didit. Таким образом, данные поставщика являются ключом, который связывает всё воедино. Каждая сессия, поступающая с теми же данными поставщика,

## Каталог компаний и связанные сигналы мошенничества

[07:48](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=468s) попадает в этот же профиль человека. Теперь перейдём к каталогу компаний. Там верифицированные компании собираются точно так же: один профиль на компанию. Каждый человек в каждой компании имеет единый статус: активен, помечен, если что-то требует проверки, например срабатывание AML-проверки, или заблокирован. В каталоге компаний, когда мы нажимаем на компанию, открывается её полный профиль. Здесь есть обзор, профиль, верификации, транзакции, способы оплаты, документы, устройства, местоположение, кейсы и активность. Всё находится здесь, в одной сущности компании, потому что её верификации и деньги хранятся в одном профиле. Поэтому платёж оценивается с учётом того, кем на самом деле является человек. Так Didit может выявлять то, что не под силу разрозненным инструментам: одно и то же устройство в разных аккаунтах, резкие всплески активности или целые сети связанных между собой людей. Таким образом, один профиль даёт полную картину мошенничества. Вернёмся на главную панель и посмотрим на некоторые другие вкладки внизу. Внизу панели навигации находятся две

## Configure и Manage: в чём разница

[08:52](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=532s) разделы, где вы настраиваете Deduct. Итак, здесь у нас есть вкладка Configure и вкладка Manage. Configure включает всё, что видят и с чем взаимодействуют ваши пользователи. Сюда входят сценарии, где вы создаёте сценарии верификации, кастомизация брендинга, анкеты для дополнительных вопросов и списки разрешений и блокировок. Не беспокойтесь, мы подробно разберём всё это в других видео. А пока небольшой предварительный просмотр: на вкладке кастомизации вы можете увидеть, как выглядит сценарий верификации и как его настроить. Вторая панель слева называется Manage, и именно здесь Deduct подключается к вашему приложению. Здесь вы выполняете интеграцию, получаете API-ключи и настраиваете webhook, чтобы результаты отправлялись к вам. Также здесь вы управляете командой и выгружаете отчёты. Всё это мы подробно разберём в отдельных видео, а пока главное: Configure создаёт пользовательский опыт, а Manage подключает его к вашему продукту. Итак,

## Создание собственной панели управления

[09:46](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=586s) последнее, о чём я хочу рассказать: на главной странице мы можем создать собственную панель управления. Здесь классно то, что карточки можно добавлять как угодно. Это виджеты: демография, коэффициент конверсии, локации. Их можно добавить, перетаскивать и перемещать. Здесь есть фильтры, с помощью которых можно фильтровать по разным диапазонам дат. Мы также можем смотреть эффективность конкретных сценариев, и всё это видно на настраиваемой панели ниже. Последнее, что нужно отметить: всё, что я только что показал, а именно создание сессий, построение сценариев, чтение результатов и изменение

## Всё то же самое через API и MCP

[10:18](https://www.youtube.com/watch?v=skV9iUR2UhQ\&t=618s) статуса, тоже можно делать в коде. API-ключ можно получить на вкладке Manage слева, и вся платформа доступна через простой API. Вы можете создавать собственные панели управления и автоматизировать любые действия, никогда не заходя в эту панель управления. Всё это можно делать в Codex или Claude Code, а также с помощью MCP-сервера. Мы разберём это в другом видео, а пока это был обзор панели управления. Есть и ещё один способ работать с Didit. У него есть MCP-сервер с более чем 100 инструментами, который позволяет ИИ-ассистентам, таким как Claude, Cursor и Codex, работать с ним напрямую. Поэтому вы можете использовать Didit прямо здесь, в панели управления, в собственном коде или прямо из ИИ-инструмента.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.