> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Скрининг кошельков: API за $0.15 за проверку

> Скрининг кошельков и хешей транзакций от Didit за $0.15 за проверку. Оценивайте уровень риска, источники средств и связи в сети.

**Скрининг кошельков** проверяет блокчейн-риски за **\$0.15 за проверку кошелька или хеша транзакции**. Выполняйте скрининг кошельков перед переводом, проверяйте хеши транзакций постфактум и передавайте результаты в [движок правил Мониторинга транзакций](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/rules.md).

Урок Академии по движку правил переходит к рискам кошельков на отметке 3:00: что означают диапазоны оценок и как экспозиция кошелька влияет на оценку риска транзакции.

[Риски кошельков и значение диапазонов оценок — Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU?start=180\&rel=0\&playsinline=1)

Скрининг кошельков относится к этапу жизненного цикла **Мониторинг** в Didit — это проверки, которые выполняются непрерывно после онбординга для каждого входящего или исходящего движения средств на вашей платформе.

## Как это работает

1. **Подключите провайдера.** В разделе **Transactions → Settings → Provider Preferences** в [Business Console](https://business.didit.me) выберите управляемый тариф или подключите имеющийся API-ключ провайдера в **Marketplace** консоли. Провайдером по умолчанию является Merkle Science, единственный провайдер с управляемым тарифом.
2. **Отправьте транзакцию с данными криптовалюты.** Задайте `transaction_details.currency_kind: "crypto"` и укажите адрес кошелька у участника, соответствующего направлению перевода. Didit автоматически выполнит скрининг кошелька (до перевода) или хеша транзакции (после перевода).
3. **Получите стандартизированный результат.** Оценка риска 0-100, уровень серьёзности (`LOW`, `MEDIUM`, `HIGH`, `CRITICAL`), разбивка по источникам средств, таблица экспозиции и граф сети. Результат поступает в движок правил и активирует соответствующие webhook.

## Поддерживаемые блокчейны

Управляемый скрининг кошельков и хешей транзакций поддерживает 17 сетей: Bitcoin (`BTC`), Ethereum (`ETH`), Litecoin (`LTC`), XRP Ledger (`XRP`), Bitcoin Cash (`BCH`), Dogecoin (`DOGE`), Tron (`TRX`), Solana (`SOL`), Polygon (`MATIC`), BNB Smart Chain (`BNB`), Base (`BASE`), Optimism (`OP`), Arbitrum One (`ARB`), Avalanche C-Chain (`AVAX`), Cardano (`ADA`), Stellar (`XLM`) и Hedera (`HBAR`).

Используйте фактическую сеть для каждого запроса.
Один и тот же адрес может иметь разную активность и разные риски в разных сетях.
Celo (`CELO`), Mode (`MODE`) и Plume (`PLUME`) не поддерживаются управляемой интеграцией; их скрининг осуществляется через подключённый аккаунт TRM Labs.
У подключённых провайдеров собственная зона покрытия, а для Lightning требуется поддерживаемый подключённый провайдер.

Для токенов, включая USDT и USDC, сохраняйте символ актива в `transaction_details.currency` и указывайте сеть в `transaction_details.crypto_params.crypto_chain`.
Покрытие переводов кастомных токенов зависит от того, проиндексирован ли смарт-контракт токена в соответствующей сети.
См. [скрининг кошельков и покрытие сетей](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/wallet-screening.md#покрытие-сетей) и [выбор активов и сетей](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md#выбор-актива-и-сети).

## Сигналы риска

Каждый скрининг возвращает стандартизированный payload вне зависимости от используемого провайдера:

* **Оценка риска (0-100)** — чем выше значение, тем выше подверженность взаимодействию с рискованными субъектами.
* **Уровень серьёзности** — `LOW`, `MEDIUM`, `HIGH`, `CRITICAL`, определяемые на основе оценки.
* **Источник средств** — процентное распределение по 14+ категориям (подсанкционные лица, финансирование терроризма, эксплуатация детей, программы-вымогатели, украденные средства, даркнет-рынки, миксеры, мошенничество, биржи высокого риска, гемблинг, регулируемые биржи, P2P, неопознанные сервисы).
* **Таблица экспозиции** — сущности-контрагенты с указанием прямого или косвенного расстояния до контрагента в хопах, объёмы отправленных и полученных средств, а также уровень риска по каждому контрагенту.
* **Граф сети** — отображение транзакционных связей кошелька в виде узлов и рёбер с метриками центральности и глубины. Визуализируется в [Business Console](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/console.md).
* **Флаги санкций, даркнета и миксеров** — передаются как отдельные сигналы, что позволяет правилам мгновенно отклонять операции.

## Провайдеры

| Провайдер | Статус | Управляемый тариф | Тариф со своим ключом |
| - | - | - | - |
| **Merkle Science** | Доступен | \$0.15 / скрининг | **\$0.02 / скрининг** |
| **Crystal** | Подключите ключ провайдера через Marketplace | Недоступен | **\$0.02 / скрининг** |
| **Chainalysis** | Подключите ключ провайдера через Marketplace | Недоступен | **\$0.02 / скрининг** |
| **Elliptic** | Подключите ключ провайдера через Marketplace | Недоступен | **\$0.02 / скрининг** |
| **TRM Labs** | Подключите ключ провайдера через Marketplace | Недоступен | **\$0.02 / скрининг** |

> [!TIP]
>
> **Подключение собственного ключа провайдера** позволяет использовать действующий коммерческий договор с поставщиком блокчейн-аналитики. Didit взимает инфраструктурный сбор в размере \$0.02 за каждый скрининг, выполняемый через сценарий Didit.

## Цены

\*\*Скрининг кошельков стоит $0.15 за проверку по управляемому тарифу Merkle Science.** Если вы подключаете имеющийся ключ любого из перечисленных провайдеров, Didit взимает инфраструктурный сбор $0.02 за скрининг. Минимальные объёмы и контракты не предусмотрены. Информацию о ценах в зависимости от объёма см. на [странице с ценами](https://didit.me/pricing).

## Интеграция

Полное описание API — payload запросов, правила направления транзакций, скрининг до и после перевода, а также интеграция с движком правил — представлено на странице [AML-скрининга в Мониторинге транзакций](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md). Скрининг кошельков включается установкой параметра `currency_kind: "crypto"` в транзакции и переключением настройки по умолчанию на уровне приложения в Console.

> [card] [API: скрининг криптотранзакций](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> Payload до и после перевода, обязательные поля, формат ответа.

> [card] [Правила и скоринг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/rules.md)
>
> Как результаты скрининга кошельков передаются в движок правил реального времени.

> [card] [Кейсы и процесс SAR](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/cases.md)
>
> Разбор срабатываний по высокорисковым кошелькам, формирование SAR и ведение журнала аудита.

> [card] [Travel Rule](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/travel-rule.md)
>
> Поддержка FATF Travel Rule для VASP и криптовалютных бирж.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.