> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Мониторинг транзакций: API в реальном времени (KYT)

> Didit: мониторинг транзакций в реальном времени — правила, скоринг, AML и кейсы. 1,000 транзакций в месяц включено, далее $0.001 за каждую.

Мониторинг транзакций Didit позволяет проверять каждую транзакцию в реальном времени, как входящую, так и исходящую, по настраиваемому движку правил. Каждой транзакции присваивается оценка риска, а правила могут автоматически одобрить транзакцию, отправить её на проверку или отклонить в зависимости от ваших пороговых значений.

Этот урок Didit Academy знакомит с движком правил на реальных данных: лента транзакций, расчёт оценки риска, создание правил с триггерами и условиями, бэктестинг и включение мониторинга криптовалют.

[Ловите мошенничество в реальном времени: движок правил - Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU?rel=0\&playsinline=1)

Если вы впервые работаете с Didit TM, начните с [краткого руководства](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/quickstart.md) по настройке за 10 минут, затем изучите [руководство по интеграции](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/integration-guide.md), в котором описаны архитектура и продакшн-паттерны. В разделе [Скоринг рисков](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/risk-scoring.md) подробно объясняется, как рассчитываются оценки.

## Как это работает

**1. Отправка транзакции**

Отправьте данные транзакции через API [Create Transaction](https://docs.didit.me/ru/management-api/transactions/create.md). Каждая транзакция включает стороны: субъекта и контрагента, финансовые данные (сумму, валюту, направление), информацию о способе оплаты, а также необязательный контекст устройства и пользовательские свойства для проверки правилами.

Didit поддерживает несколько категорий транзакций: от стандартных финансовых операций до событий азартных игр, переводов Travel Rule и записей журнала аудита. Полный справочник payload см. в разделе [Отправка транзакций](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/transactions.md).

**2. Движок правил выполняет проверку**

Didit проверяет транзакцию по всем активным правилам вашего приложения. Правила могут проверять:

* **Пороговые значения для одной транзакции**: лимиты сумм, страны высокого риска, субъекты из списка блокировки
* **Временные окна активности**: совокупный объём или количество за период (например, более \$10,000 за 24 часа)
* **Поведенческие паттерны**: выявление структурирования платежей, быстрое перемещение средств туда и обратно, суммы с округлением
* **AML-скрининг**: проверки контрагентов и связанных пользователей по санкционным спискам и спискам наблюдения через внешних провайдеров
* **Риск кошелька**: подверженность миксерам, адреса кошельков высокого риска (для криптотранзакций)

Каждое сработавшее правило вносит вклад в общую оценку риска транзакции.

**3. Оценка и решение**

На основе совокупной оценки и совпадения правила с наивысшей степенью серьёзности транзакция получает статус:

| Статус | Значение |
| - | - |
| `APPROVED` | Ниже всех пороговых значений, транзакция чистая |
| `IN_REVIEW` | Помечена для ручной проверки аналитиком |
| `DECLINED` | Автоматически отклонена правилом |
| `AWAITING_USER` | Требуется дополнительная верификация от пользователя |

Когда транзакция переходит в `AWAITING_USER`, Didit автоматически создаёт связанную сессию для устранения проблемы и возвращает ссылку на верификацию, чтобы вы могли продолжить процесс, не покидая рабочее пространство транзакции.

**4. Мониторинг и расследование**

Используйте Business Console или API, чтобы:

* Просматривать помеченные транзакции с полным контекстом (оценками, сработавшими правилами, связанными сторонами)
* Открывать кейсы расследования и назначать аналитиков
* Отслеживать эффективность аналитиков и сроки обработки и закрытия кейсов
* Экспортировать данные транзакций для отчётности по комплаенсу

## Криптоскрининг

Для криптовалютных транзакций Didit автоматически проверяет адреса кошельков и хеши транзакций через провайдеров блокчейн-аналитики (Crystal, Merkle Science и других). Скрининг выполняется на стороне сервера при создании транзакции, поэтому дополнительные вызовы API с вашей стороны не требуются.

Каждый скрининг формирует стандартизированную оценку риска, анализ источника средств с разбивкой по категориям экспозиции, таблицы экспозиции и интерактивный граф сети. Результаты напрямую поступают в движок правил: предустановленные правила, такие как «Санкционный контрагент» и «Подверженность даркнет-маркетплейсам», срабатывают автоматически.

Подробности о провайдерах, ценах, категориях экспозиции и визуализации сети см. в разделе [криптоскрининг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md).

## Ключевые возможности

| Возможность | Описание |
| - | - |
| **Скоринг в реальном времени** | Каждая транзакция мгновенно оценивается по всем активным правилам |
| **Встроенная библиотека правил** | Предустановленные правила для AML/CTF, мошенничества, криптовалют, ответственной игры и блокчейн-аналитики |
| **Пользовательские правила** | Создавайте правила в консоли с условиями, временными окнами активности, областями применения и автоматическими действиями |
| **Криптоскрининг** | Автоматическая проверка кошельков и транзакций через Crystal, Merkle Science и других провайдеров |
| **Анализ источника средств** | Разбивка по источникам поступления средств: биржи, миксеры, санкционные субъекты, мошеннические схемы |
| **Связи контрагента** | Представление на уровне субъектов о том, с кем кошелёк совершал транзакции |
| **Граф сети** | Интерактивный визуальный граф связей кошельков и движения средств |
| **Соответствие Travel Rule** | Отслеживание данных отправителя и получателя, сведений о протоколе и статуса обязательств по переводам виртуальных активов |
| **Сценарии устранения** | Автоматический запуск верификации пользователя, когда правило требует дополнительных проверок |
| **Управление кейсами** | Открытие кейсов, связывание оповещений и транзакций, назначение аналитиков и прикрепление доказательств |
| **Настройки** | Настройка пороговых значений оценки, валюты по умолчанию, предпочтений провайдеров и сценариев устранения для каждого приложения |
| **Webhook** | Получение событий `transaction.created`, `transaction.status.updated` и `travel_rule.status.updated` в реальном времени через [webhook](https://docs.didit.me/ru/integration/webhooks.md) |

## Интеграция

Отправляйте транзакции через API и получайте результаты через webhook:

```bash theme={null}
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'
```

Полную схему payload см. в [справочнике API](https://docs.didit.me/ru/management-api/transactions/create.md).

## Цены

В вашем тарифе включено фиксированное количество мониторируемых транзакций в месяц: 1,000 на Free, 10,000 на Growth и 100,000 на Scale. На Enterprise количество задаётся в вашем договоре. Каждая транзакция сверх лимита стоит базовую цену $0.001 за вычетом скидки вашего тарифа: $0.001 на Free и Growth и \$0.0009 на Scale.

Лимит действует на организацию, обнуляется 1-го числа каждого месяца и не переносится на следующий месяц. Didit уведомляет вас, когда вы израсходовали 80% лимита, и повторно при достижении 100%.

Скрининг кошельков при транзакции и AML-скрининг сторон тарифицируются отдельно. Все ставки см. на странице [цены](https://docs.didit.me/ru/getting-started/pricing.md#мониторинг-транзакций-kyt).

## Что дальше

> [card] [Отправка транзакций](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/transactions.md)
>
> Полный справочник payload для API создания транзакций.

> [card] [Правила и скоринг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/rules.md)
>
> Как работает движок правил, готовые наборы правил и создание пользовательских правил.

> [card] [Приём событий](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/events.md)
>
> Отправляйте входы в систему, игровые действия, бонусы, платежи и споры в тот же движок.

> [card] [Криптоскрининг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> Скрининг кошельков, источник средств и визуализация сети.

> [card] [Travel Rule](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/travel-rule.md)
>
> Данные для соблюдения требований Travel Rule при переводах виртуальных активов.

> [card] [Кейсы и расследования](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/cases.md)
>
> Открывайте кейсы, назначайте аналитиков и управляйте процессами расследований.

> [card] [Настройки](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/settings.md)
>
> Пороги оценок, провайдеры и настройка мер по устранению рисков.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.