> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.didit.me/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Настройки мониторинга транзакций KYT: пороги и провайдеры

> Настройки порогов KYT, валюты и провайдеров блокчейн-аналитики в Didit. Включено 1,000 транзакций в месяц, далее $0.001 за каждую.

Настройте параметры мониторинга транзакций на уровне приложения в Business Console, чтобы управлять порогами скоринга и предпочтениями провайдеров.

## Общие настройки

| Настройка | По умолчанию | Описание |
| - | - | - |
| **Мониторинг включен** | `true` | Включает или отключает мониторинг транзакций для приложения. Если мониторинг отключен, отправленные транзакции сохраняются, но не проверяются по правилам. |
| **Валюта по умолчанию** | `USD` | Валюта, которая используется для сравнения с пороговыми значениями правил и для конвертации валют. Все суммы конвертируются в эту валюту для единообразной оценки. |

## Пороги скоринга

Пороги скоринга определяют, как совокупная оценка риска от [сработавших правил](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/rules.md) соотносится со статусом транзакции:

| Настройка | По умолчанию | Описание |
| - | - | - |
| **Порог проверки** | 75 | Транзакции с оценкой, равной этому значению или выше, получают статус `IN_REVIEW` |
| **Порог отклонения** | 500 | Транзакции с оценкой, равной этому значению или выше, получают статус `DECLINED`. Значение по умолчанию и максимальное значение (`500`) никогда не отклоняют транзакцию автоматически по оценке, поэтому понизьте его, если хотите отклонять по оценке. |

Транзакции с оценкой ниже порога проверки автоматически получают статус `APPROVED`. Если в правиле задано явное действие `change_status`, этот статус имеет приоритет над пороговыми значениями скоринга, но `DECLINED` всегда имеет приоритет.

> [!NOTE]
>
> Снижение порога проверки увеличивает количество транзакций, помеченных для проверки аналитиками. Настраивайте его с учетом возможностей вашей команды и допустимого уровня риска.

## Криптомониторинг

Включайте или отключайте автоматический [криптоскрининг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md) криптовалютных транзакций. Если он включен, Didit проверяет адреса кошельков и хеши транзакций через провайдеров блокчейн-аналитики для всех транзакций с `currency_kind: "crypto"`. Проверка хеша транзакции требует и самого хеша, и связанного адреса кошелька.

## Предпочтения провайдеров

Выберите и настройте предпочитаемого провайдера блокчейн-аналитики:

| Провайдер | Конфигурация |
| - | - |
| **Merkle Science** | Включите управляемое ценообразование (по умолчанию) или подключите собственный API-ключ |
| **Crystal** | Подключите собственный API-ключ в разделе консоли **Marketplace** |
| **Chainalysis** | Подключите собственный API-ключ в разделе консоли **Marketplace** |
| **Elliptic** | Подключите собственный API-ключ и секрет в разделе консоли **Marketplace** |
| **TRM Labs** | Подключите собственный API-ключ в разделе консоли **Marketplace** |

Когда вы подключаете собственный ключ провайдера, вы используете существующее соглашение с провайдером и оплачиваете указанную комиссию за инфраструктуру за каждую проверку через Didit.

Мониторинг Lightning Network доступен только при наличии подключения BYOK к Elliptic или Chainalysis, добавленного через **Marketplace**.
Если `LIGHTNING` передается, пока активен другой провайдер, или до добавления одного из поддерживаемых подключений, запрос на скрининг возвращает `400` с инструкциями по настройке в Marketplace.

## Сценарий устранения

**Сценарий устранения** (`remediation_workflow_id` в API настроек) задаёт общий для приложения сценарий по умолчанию для [действий правил `AWAITING_USER`](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/rules#требование-верификации-пользователя-awaiting_user), которые не указывают собственный сценарий. На практике это встроенные правила из библиотеки: пользовательские правила всегда содержат собственный выбор сценария, и он имеет приоритет.
Поле принимает идентификатор сценария (или UUID конкретной версии) при записи и всегда возвращает стабильный идентификатор сценария при чтении. Сессии создаются с последней опубликованной версией.
Когда такое правило переводит транзакцию в статус `AWAITING_USER`, Didit создает связанную сессию верификации с первым найденным сценарием в следующем порядке:

1. Сценарий устранения, настроенный здесь.
2. Сценарий **Биометрическая аутентификация** вашего приложения, если у субъекта уже есть сохраненное эталонное лицо.
3. Сценарий по умолчанию вашего приложения.

URL и токен сессии возвращаются в полях `action_required` и `remediation` транзакции и в обоих webhook транзакций, чтобы вы могли перенаправить пользователя для прохождения необходимой верификации.
Когда по сессии принимается решение, статус транзакции автоматически соответствует ему (одобрен, отклонён или находится на проверке), и срабатывает webhook `transaction.status.updated`.

Сценарий **Биометрическая аутентификация** является рекомендуемым выбором: пользователь повторно подтверждает личность одним селфи, сделанным в реальном времени, которое сравнивается с лицом из первоначального онбординга.
Для этого субъект должен иметь сохраненное эталонное лицо из одобренной верификации. Пользователям без такого лица вместо него предлагается пройти сценарий по умолчанию вашего приложения, а в транзакции фиксируется примечание о замене.

## Где найти

Перейдите в **Транзакции** > **Настройки** в [Business Console](https://business.didit.me), чтобы настроить эти параметры. Настройки сразу применяются ко всем новым транзакциям.

## Следующие шаги

> [card] [Оценка риска](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/risk-scoring.md)
>
> Как пороги скоринга соотносятся со статусами.

> [card] [Криптоскрининг](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> Скрининг кошельков и сведения о провайдерах.

> [card] [IP-обогащение](https://docs.didit.me/ru/transaction-monitoring/ip-enrichment.md)
>
> Какие данные об IP доступны правилам.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.