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# 钱包筛查 API：每次检查 $0.15

> Didit 提供钱包筛查服务，每次检查 $0.15，可对钱包和交易哈希进行筛查，查看风险评分、资金来源风险敞口及网络关系。

**钱包筛查**以**每次钱包或交易哈希筛查 \$0.15** 的价格检测区块链风险。在转账前筛查钱包，在交易后筛查交易哈希，并将结果发送至[交易监控规则引擎](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/rules.md)。

规则引擎的 Academy 课程在 3:00 处讲解了钱包风险：分值区间的含义，以及钱包的风险敞口如何计入交易风险评分。

[钱包风险与分值区间的含义 — Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/Yhm63_n7HuU?start=180\&rel=0\&playsinline=1)

钱包筛查是 Didit **监控**生命周期阶段的一部分：这些检查在入驻完成后持续运行，覆盖进出您平台的每笔资金流。

## 工作原理

1. **连接提供商。** 在 [Business Console](https://business.didit.me) 的 **Transactions → Settings → Provider Preferences** 中，选择托管定价或从控制台的 **Marketplace** 连接现有的提供商 API 密钥。默认提供商为 Merkle Science，也是唯一支持托管定价的提供商。
2. **提交包含加密货币详情的交易。** 设置 `transaction_details.currency_kind: "crypto"`，并在与转账方向匹配的参与方中提供钱包地址。Didit 会自动筛查钱包（转账前）或交易哈希（转账后）。
3. **接收标准化结果。** 包含 0-100 的风险评分、严重程度（`LOW`、`MEDIUM`、`HIGH`、`CRITICAL`）、资金来源明细、风险敞口表以及网络图谱。结果将输入规则引擎并触发所有匹配的 Webhook。

## 支持的区块链

托管钱包及交易哈希筛查支持 17 个网络：Bitcoin（`BTC`）、Ethereum（`ETH`）、Litecoin（`LTC`）、XRP Ledger（`XRP`）、Bitcoin Cash（`BCH`）、Dogecoin（`DOGE`）、Tron（`TRX`）、Solana（`SOL`）、Polygon（`MATIC`）、BNB Smart Chain（`BNB`）、Base（`BASE`）、Optimism（`OP`）、Arbitrum One（`ARB`）、Avalanche C-Chain（`AVAX`）、Cardano（`ADA`）、Stellar（`XLM`）和 Hedera（`HBAR`）。

每次查询请使用实际的网络。
同一地址在不同链上可能具有不同的活动和风险。
托管集成不涵盖 Celo（`CELO`）、Mode（`MODE`）和 Plume（`PLUME`）；它们通过已连接的 TRM Labs 账户进行筛查。
已连接的提供商各有其覆盖范围，且 Lightning 需要受支持的已连接提供商。

对于包括 USDT 和 USDC 在内的 token，请在 `transaction_details.currency` 中保留资产代号，并在 `transaction_details.crypto_params.crypto_chain` 中设置网络。
自定义 token 的转账覆盖范围取决于该 token 合约是否已在该网络上建立索引。
请参阅[钱包筛查与链覆盖范围](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/wallet-screening.md#链覆盖范围)和[资产与网络选择](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/aml-screening.md#资产与网络选择)。

## 风险信号

无论底层使用哪个提供商，每次筛查都会生成标准化的 payload：

* **风险评分（0-100）**：分数越高表示对高风险实体的风险敞口越大。
* **严重程度**：由评分确定的 `LOW`、`MEDIUM`、`HIGH`、`CRITICAL`。
* **资金来源**：跨 14+ 个类别的百分比明细（制裁、恐怖主义融资、儿童剥削、勒索软件、被盗资金、暗网市场、混币器、诈骗、高风险交易所、赌博、受监管交易所、P2P、未识别服务）。
* **风险敞口表**：交易对手实体及其直接与间接跳数距离、接收与发送金额、各实体的风险等级。
* **网络图谱**：展示钱包交易关系的节点-边视图，包含中心性和深度指标。可在 [Business Console](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/console.md) 中直观查看。
* **制裁、暗网和混币器标记**：作为离散信号提供，以便规则能够立即予以拒绝。

## 提供商

| 提供商 | 状态 | 托管定价 | 已连接密钥定价 |
| - | - | - | - |
| **Merkle Science** | 可用 | \$0.15 / 筛查 | **\$0.02 / 筛查** |
| **Crystal** | 通过 Marketplace 连接提供商密钥 | 不可用 | **\$0.02 / 筛查** |
| **Chainalysis** | 通过 Marketplace 连接提供商密钥 | 不可用 | **\$0.02 / 筛查** |
| **Elliptic** | 通过 Marketplace 连接提供商密钥 | 不可用 | **\$0.02 / 筛查** |
| **TRM Labs** | 通过 Marketplace 连接提供商密钥 | 不可用 | **\$0.02 / 筛查** |

> [!TIP]
>
> **连接您的提供商密钥**使您能够使用与区块链分析提供商已有的商业协议。对于通过 Didit 工作流路由的每次筛查，Didit 收取 \$0.02 的基础设施费用。

## 定价

\*\*使用 Merkle Science 托管定价时，钱包筛查每次检查费用为 $0.15。** 如果您为任何列出的提供商连接现有的提供商密钥，Didit 对每次筛查收取 $0.02 的基础设施费用。无最低消费限制，也无需签订合同。有关批量定价，请参阅[定价页面](https://didit.me/pricing)。

## 集成

完整的 API 体系，包括请求 payload、方向规则、转账前与转账后筛查以及规则引擎集成，均位于[交易监控 AML 筛查页面](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/aml-screening.md)。在交易上设置 `currency_kind: "crypto"` 并在控制台中开启应用级默认设置，即可启用钱包筛查。

> [card] [API：加密货币筛查](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> 转账前与转账后 payload、必填字段、响应结构。

> [card] [规则与评分](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/rules.md)
>
> 钱包筛查结果如何输入实时规则引擎。

> [card] [案件与 SAR 工作流](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/cases.md)
>
> 甄别高风险钱包命中项、起草 SAR、保留审计追踪。

> [card] [Travel Rule](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/travel-rule.md)
>
> 面向 VASP 和加密货币交易所的 FATF Travel Rule 支持。


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