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# Didit 平台功能：KYC、KYB、AML 与反欺诈

> Didit 在单一可编程平台上提供认证、KYC、KYB 及入驻后监控。涵盖 22 个计费模块，按成功次数付费，每月享 $10 免费额度。

Didit 是**身份与反欺诈基础设施**。以下每个模块均对应三个生命周期阶段之一 — **身份认证**（该用户当前是否真实且在场）、**验证**（他们是否是其声称的那个人）以及**监控**（入驻后持续把控风险）。您可以单独使用任意模块，也可以在[工作流编排器](https://docs.didit.me/zh/console/workflows.md)中将它们组合成工作流。

Didit Academy 介绍的这一章节接着介绍单一客户生命周期中的三大产品。

Academy 的第一课在 2:11 处解释了各产品线如何共享同一个客户生命周期。该示意图是理解以下完整功能列表的背景。

[The three products, one customer lifecycle — Didit Academy](https://www.youtube.com/embed/skV9iUR2UhQ?start=131\&rel=0\&playsinline=1)

身份认证

## 该用户当前是否真实且在场？

通过生物识别核验确认屏幕后的人真实、在场，并且与您首次验证的是同一个人。

### [被动活体检测](https://docs.didit.me/zh/core-technology/liveness/overview.md)

仅凭一张自拍照即可实现无感防欺骗攻击。检测打印照片、屏幕重放和深度伪造。iBeta Level 1 PAD。

### [主动活体检测](https://docs.didit.me/zh/core-technology/liveness/overview.md)

3D 动作或闪烁挑战，实现最高保证等级。有效阻止复杂的呈现攻击。

### [人脸比对 (1:1)](https://docs.didit.me/zh/core-technology/face-match/overview.md)

将实时自拍照与身份证件上的头像进行比对。返回相似度分数，并支持防欺骗攻击。

### [人脸搜索 (1:N)](https://docs.didit.me/zh/core-technology/face-search/overview.md)

在已验证用户的完整数据库中搜索人脸。检测重复账户和黑名单人脸。

### [生物识别认证](https://docs.didit.me/zh/core-technology/biometric-auth/overview.md)

使用人脸生物识别进行无密码重新认证。将实时自拍照与存储的模板进行比对 — 适用于登录、升级验证、账户找回。

### [年龄估算](https://docs.didit.me/zh/core-technology/age-estimation/overview.md)

通过自拍照估算用户年龄，内置被动活体检测。适用于有年龄限制的内容，并满足英国 OSA 合规要求。

验证

## 他们是否是其声称的那个人？

针对个人（KYC）和企业（KYB）的单次入驻核验。两者都是验证的形式 — 处于相同的生命周期阶段，使用相同的工作流操作界面。

### KYC — 用户验证

### [身份证件验证](https://docs.didit.me/zh/core-technology/id-verification/overview.md)

AI 驱动的 OCR，覆盖 220+ 国家/地区的 14,000+ 种证件类型。提取个人数据、核验真实性并检测篡改。

### [NFC 读取](https://docs.didit.me/zh/core-technology/nfc-verification/overview.md)

直接读取电子护照和电子身份证芯片中的加密数据，以获得最高保证等级。

### [地址证明](https://docs.didit.me/zh/core-technology/proof-of-address/overview.md)

利用 AI 驱动的证件分析核验公共事业账单、银行对账单和政府信件。

### [数据库核验](https://docs.didit.me/zh/core-technology/database-validation/overview.md)

针对 60+ 国家/地区的政府登记和征信机构核验身份数据，包括通过国家数据库进行生物识别人脸比对。

### [自定义问卷](https://docs.didit.me/zh/core-technology/questionnaires/overview.md)

通过拖拽构建自定义 KYC 问卷。支持多语言、条件逻辑、文件上传与评分。

### KYB — 企业验证

### [公司登记](https://docs.didit.me/zh/business-verification/company-data.md)

从全球官方登记机构调取权威企业数据 — 法定名称、注册号、状态、地址。

### [KYB 企业 AML](https://docs.didit.me/zh/business-verification/aml.md)

针对全球制裁、PEP 和负面新闻名单筛查该实体。提供附带审计日志的风险评分。

### [KYB 证件](https://docs.didit.me/zh/business-verification/documents.md)

收集、OCR 识别并核验公司章程、注册证明及辅助合规证件。

### [KYB 关键人员](https://docs.didit.me/zh/business-verification/key-people.md)

识别 UBO 和高管，然后为每个人触发关联的 KYC 会话 — 闭环、唯一、无重复。

### 共享信号 — 适用于 KYC 和 KYB

### [AML 筛查](https://docs.didit.me/zh/core-technology/aml-screening/overview.md)

针对 1,300+ 全球制裁、PEP、负面新闻和观察名单数据库进行实时筛查，并提供两个风险评分。

### [邮箱验证](https://docs.didit.me/zh/core-technology/email-verification/overview.md)

向邮箱发送 OTP 验证码，检查数据泄露、一次性邮箱服务商以及送达率问题。

### [电话验证](https://docs.didit.me/zh/core-technology/phone-verification/overview.md)

通过短信、WhatsApp、Telegram、RCS 或语音发送 OTP 验证码。检测虚拟号码和一次性电话号码。

### [电子签名](https://docs.didit.me/zh/core-technology/electronic-signature/overview.md)

已验证人员或企业代表在流程中签署 PDF 和 Word 证件。默认提供简单版，结合身份证件验证提供高级版（AES）。每次签署会话 \$0.10。

监控

## 入驻后持续把控风险

用户接入后的持续核验。对交易进行实时评分，在每个流程中筛查钱包，并每日重新检查 AML 状态。

### [交易监控](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/overview.md)

具备 11 个预设规则包的实时规则引擎，支持法币 + 加密货币、案件管理、SAR 工作流以及 AWAITING\_USER 自动补救。

### [钱包筛查 (KYT)](https://docs.didit.me/zh/core-technology/wallet-screening/overview.md)

单次筛查每个钱包或交易哈希仅需 \$0.15。查看风险评分、资金来源风险敞口和网络关系。

### [持续 AML 监控](https://docs.didit.me/zh/core-technology/aml-screening/continuous-monitoring-aml-screening.md)

每日针对全球观察名单对每位已入驻用户重新筛查。每位用户每年 \$0.07。

### [设备与 IP 分析](https://docs.didit.me/zh/core-technology/ip-analysis/overview.md)

分析 IP 地址的 VPN/代理使用情况、地理位置不匹配、ASN 风险以及 Tor 出口节点检测。

平台

## 跨模块基础设施

将各个模块串联在一起的编排、分发与 AI 智能体交互面。为上述模块提供免费或低成本的扩展能力。

### [工作流编排器](https://docs.didit.me/zh/console/workflows.md)

可视化无代码构建器。条件分支、A/B 测试、嵌套决策、一键启用模块。免费。

### [案件管理](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/cases.md)

面向合规官的交易警报与 AML 命中工作空间。支持备注、SAR 草稿、审计日志及基于角色的访问控制。

### [白标](https://docs.didit.me/zh/console/white-label.md)

以您自己的品牌交付验证流程。支持自定义域名、配色、Logo 和文案。在 Scale 和 Enterprise 套餐中每完成一次会话收取 \$0.10。

### [可复用 KYC](https://docs.didit.me/zh/core-technology/reusable-kyc/overview.md)

在合作伙伴和应用之间共享验证结果：用户只需验证一次，即可处处复用。免费。

### [MCP 服务器](https://docs.didit.me/zh/integration/mcp/overview.md)

托管式 Model Context Protocol 服务器，让 AI 智能体可以直接触发并检查验证。使用 Didit 登录，无需 API 密钥。免费。


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