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# 交易监控设置：阈值与供应商配置

> Didit 支持配置 KYT 评分阈值、货币、区块链分析供应商及整改措施。套餐包含每月 1,000 笔交易，超出后每笔 $0.001。

配置应用级交易监控设置，可在 Business Console 中调整评分阈值和供应商偏好。

## 通用设置

| 设置 | 默认值 | 说明 |
| - | - | - |
| **监控已启用** | `true` | 为应用启用或禁用交易监控。禁用后，已提交的交易会被存储，但不会按规则进行评估。 |
| **默认货币** | `USD` | 用于规则阈值比较和货币换算的货币。所有金额都会换算为该货币，以确保评估结果一致。 |

## 评分阈值

评分阈值决定来自[匹配的规则](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/rules.md)的累计风险评分如何对应到交易状态：

| 设置 | 默认值 | 说明 |
| - | - | - |
| **审核阈值** | 75 | 评分达到或超过该值的交易将获得 `IN_REVIEW` 状态 |
| **拒绝阈值** | 500 | 评分达到或超过该值的交易将获得 `DECLINED` 状态。默认值也是最大值（`500`），因此不会因评分自动拒绝。如需按评分拒绝，请将其调低。 |

评分低于审核阈值的交易会自动设为 `APPROVED`。如果某条规则包含明确的 `change_status` 操作，则该状态优先于基于评分的阈值，且 `DECLINED` 始终优先。

> [!NOTE]
>
> 降低审核阈值会增加供分析师审核的标记交易数量。请根据团队的处理能力和风险偏好进行调整。

## 加密货币监控

启用或禁用对加密货币交易的自动[加密货币筛查](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/aml-screening.md)。启用后，对于所有 `currency_kind: "crypto"` 的交易，Didit 会通过区块链分析供应商对地址和交易哈希进行筛查。交易哈希筛查需要同时提供哈希和相关的地址。

## 供应商偏好

选择并配置您偏好的区块链分析供应商：

| 供应商 | 配置 |
| - | - |
| **Merkle Science** | 启用托管定价（默认）或连接您自己的 API 密钥 |
| **Crystal** | 在控制台的 **Marketplace** 中连接您自己的 API 密钥 |
| **Chainalysis** | 在控制台的 **Marketplace** 中连接您自己的 API 密钥 |
| **Elliptic** | 在控制台的 **Marketplace** 中连接您自己的 API 密钥和 secret |
| **TRM Labs** | 在控制台的 **Marketplace** 中连接您自己的 API 密钥 |

连接您自己的供应商密钥时，您将使用现有的供应商协议，并通过 Didit 按每次筛查支付所列的基础设施费用。

闪电网络监控仅在通过 **Marketplace** 添加 Elliptic 或 Chainalysis 自有密钥（BYOK）连接后可用。
如果在其他供应商处于活动状态时或在添加任一受支持的连接之前提交 `LIGHTNING`，筛查请求将返回 `400`，并附带 Marketplace 设置指引。

## 补救工作流

**补救工作流**（设置 API 中的 `remediation_workflow_id`）是应用范围内的默认工作流，用于未指定自有工作流的[`AWAITING_USER` 规则操作](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/rules#要求用户验证-awaiting_user)，即实际上是内置规则库中的规则（自定义规则始终指定自己的工作流，且优先于此设置）。
写入时，该字段接受工作流 ID（或特定版本 UUID），读取时始终返回稳定的工作流 ID；会话使用最新发布的版本创建。
当此类规则将交易设为 `AWAITING_USER` 时，Didit 会按以下顺序选择第一个找到的工作流，创建关联的验证会话：

1. 此处配置的补救工作流。
2. 当该主体已有存储的参考人脸时，使用您应用的**生物识别认证**工作流。
3. 您应用的默认工作流。

会话的 URL 和 token 会在交易的 `action_required` 和 `remediation` 字段中返回，也会包含在两个交易 Webhook 中，因此您可以将用户重定向到相应页面完成所需验证。
会话作出决策后，交易状态会自动随之更新（已通过、已拒绝或审核中），并触发 `transaction.status.updated` Webhook。

建议在此处选择**生物识别认证**工作流：用户只需提交一张实时自拍照，与其初次入驻时的人脸进行比对，即可重新证明身份。
该工作流要求主体已有来自已通过验证的存储参考人脸。没有参考人脸的用户会改为完成您应用的默认工作流，交易中会记录一条说明该替换情况的备注。

## 查找位置

在 [Business Console](https://business.didit.me) 中依次进入 **Transactions** > **Settings** 即可配置这些选项。设置对所有新交易立即生效。

## 后续步骤

> [card] [风险评分](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/risk-scoring.md)
>
> 评分阈值如何对应到各个状态。

> [card] [加密货币筛查](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/aml-screening.md)
>
> 钱包筛查和供应商详情。

> [card] [IP 信息补充](https://docs.didit.me/zh/transaction-monitoring/ip-enrichment.md)
>
> 规则可以使用哪些 IP 数据。


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