Monitoratge AML continu: recribratge diari

​

Com funciona

1. Comprovacions diàries automatitzades:
   • El nostre sistema executa comprovacions automatitzades diàries per a totes les sessions que s’hagin aprovat prèviament
   • Cada comprovació torna a analitzar l’usuari contra la nostra exhaustiva base de dades de llistes de vigilància i llistes de sancions
   • El sistema compara qualsevol nova coincidència amb els teus llindars d’AML configurats
2. Actualitzacions basades en llindars:
   • Si es troben noves coincidències que superen el teu llindar de revisió configurat, l’estat de la sessió canvia a “En revisió”
   • Si les noves coincidències superen el teu llindar de rebuig, l’estat de la sessió canvia automàticament a “Rebutjada”
   • Aquests llindars són els mateixos que has configurat als teus fluxos de treball
3. Notificacions en temps real:
   • Quan es produeix un canvi d’estat, la teva aplicació rep una notificació per webhook
   • El payload del webhook inclou l’estat actualitzat i informació detallada sobre les noves coincidències AML
   • Aquestes notificacions segueixen el mateix format que el nostre sistema de webhooks estàndard
4. Actualitzacions a la Business Console:
   • Tots els canvis es reflecteixen immediatament a la teva Business Console
   • El teu equip de compliment pot inspeccionar les noves coincidències AML, revisar les troballes detallades i prendre les accions oportunes
   • La consola manté un registre d’auditoria complet de totes les activitats de monitoratge i canvis d’estat

​

Activar el monitoratge per a usuaris i empreses

1. Obre Usuaris (o Empreses) a la teva Business Console, selecciona els perfils que vols monitorar i fes clic a Monitoratge AML continu.
2. El diàleg mostra una estimació de costos abans que s’executi res: quants perfils estan seleccionats, quants necessiten un nou cribratge AML, el cost del cribratge puntual i el cost anual de monitoratge.
3. Fes clic a Activar monitoratge. Les seleccions petites es completen immediatament; les més grans s’executen en segon pla mentre el diàleg mostra el progrés en directe.
4. Quan finalitza l’execució, el diàleg desglossa el resultat per perfil: activat, cribrat i activat, ja activat o omès amb el motiu (per exemple, un perfil sense el nom complet, la data de naixement i el país necessaris per al cribratge).

• Els perfils sense un cribratge AML es criben primer. Didit crea una nova verificació AML per a ells (visible a la pestanya Verificacions del perfil), facturada com un cribratge AML normal. El monitoratge s’activa després sobre aquest cribratge.
• Un cribratge monitorat per perfil. L’activació manté exactament un cribratge AML monitorat per usuari o empresa, de manera que una persona que ha fet diverses verificacions només es monitoritza —i es factura— un cop. La desactivació desactiva el monitoratge per a tots els cribratges del perfil.
• Les llistes mostren el monitoratge d’un cop d’ull. Tant la llista d’Usuaris com la d’Empreses inclouen una columna de Monitoratge continu; passa el cursor per sobre per veure la data de la propera facturació anual.
• Seleccionar-ho tot funciona amb els teus filtres. Amb totes les files seleccionades, l’acció s’aplica a la teva vista filtrada actual, no només a la pàgina carregada.

​

Activar el monitoratge mitjançant l’API

• POST /v3/users/aml-monitoring/ per a usuaris
• POST /v3/businesses/aml-monitoring/ per a empreses
• GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ per consultar l’estat d’un treball

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

​

Demostrar que el monitoratge s’ha executat

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

​

Avantatges del monitoratge continu

1. Compliment continu: garanteix el compliment continu de les normatives d’AML/KYC sense cap configuració addicional.
2. Mitigació de riscos: identifica i aborda ràpidament els riscos emergents mitjançant un monitoratge automàtic.
3. Eficiència operativa: automatitza els processos manuals de recribratge que consumeixen molt de temps, sense feina d’integració addicional.
4. Diligència deguda millorada: mantén els perfils dels clients actualitzats automàticament.
5. Suport regulador: demostra fàcilment els esforços de compliment continu davant dels reguladors.
6. Integració sense intervenció: gaudeix del monitoratge continu sense cap feina de desenvolupament addicional.