Saltar al contingut principal
El Cribratge de carteres comprova el risc a la blockchain per $0.15 per cartera o cribratge de hash de transacció. Analitza carteres abans d’una transferència, analitza hashes de transacció a posteriori i envia els resultats al motor de regles de Monitoratge de transaccions. La lliçó de l’Academy sobre el motor de regles arriba al risc de la cartera al minut 3:00: què signifiquen els trams de puntuació i com l’exposició d’una cartera alimenta la puntuació de risc de la transacció. El Cribratge de carteres forma part de l’etapa del cicle de vida Monitoratge de Didit: comprovacions que s’executen contínuament, després de l’alta, en cada flux de fons que entra o surt de la teva plataforma.

​
Com funciona

  1. Connecta un proveïdor. A Transactions → Settings → Provider Preferences a la Business Console, tria l’opció de preus gestionats o connecta una clau d’API de proveïdor existent des del Marketplace de la consola. El proveïdor per defecte és Merkle Science, l’únic proveïdor amb preus gestionats.
  2. Envia una transacció amb dades cripto. Estableix transaction_details.currency_kind: "crypto" i proporciona una adreça de cartera en el participant que correspongui a la direcció de la transferència. Didit fa el cribratge de la cartera (abans de la transferència) o del hash de transacció (després de la transferència) automàticament.
  3. Rep un resultat estandarditzat. Puntuació de risc de 0 a 100, severitat (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), un desglossament de l’origen dels fons, una taula d’exposició i un graf de xarxa. El resultat alimenta el motor de regles i activa qualsevol webhook coincident.

​
Blockchains admeses

El cribratge gestionat de carteres i hashes de transacció admet 17 xarxes: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM) i Hedera (HBAR). Utilitza la xarxa real per a cada consulta. Una mateixa adreça pot tenir una activitat i un risc diferents en cadenes diferents. Celo (CELO), Mode (MODE) i Plume (PLUME) no estan coberts per la integració gestionada; s’analitzen mitjançant un compte connectat de TRM Labs. Els proveïdors connectats tenen la seva pròpia cobertura, i Lightning requereix un proveïdor connectat compatible. Per als tokens, inclosos USDT i USDC, mantén el símbol de l’actiu a transaction_details.currency i defineix la xarxa a transaction_details.crypto_params.crypto_chain. La cobertura de transferència de tokens personalitzats depèn de si el contracte del token està indexat en aquesta xarxa. Consulta cribratge de carteres i cobertura de cadenes i selecció d’actius i xarxes.

​
Senyals de risc

Cada cribratge produeix un payload estandarditzat independentment del proveïdor que hi hagi al darrere:
  • Puntuació de risc (0-100): com més alta sigui, major serà l’exposició a entitats de risc.
  • Severitat: LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL derivada de la puntuació.
  • Origen dels fons: desglossament percentual en 14+ categories (sancionats, finançament del terrorisme, explotació infantil, ransomware, fons robats, mercats de la darknet, mescladors, estafes, plataformes d’intercanvi d’alt risc, jocs d’atzar, plataformes d’intercanvi regulades, P2P, serveis no identificats).
  • Taula d’exposició: entitats de contrapart amb distància de salts directes o indirectes, imports rebuts i enviats, nivell de risc per entitat.
  • Graf de xarxa: visualització de nodes i arestes de les relacions de transacció de la cartera amb mètriques de centralitat i profunditat. Es visualitza a la Business Console.
  • Indicadors de sancions, darknet i mescladors: es mostren com a senyals independents perquè les regles puguin rebutjar a l’instant.

​
Proveïdors

Connectar la teva clau de proveïdor et permet aprofitar un acord comercial existent amb un proveïdor d’anàlisi de blockchain. Didit cobra una comissió d’infraestructura de $0.02 per cada cribratge encaminat a través d’un flux de treball de Didit.

​
Preus

**El Cribratge de carteres té un cost de $0.15 per comprovació amb el preu gestionat de Merkle Science.** Si connectes una clau de proveïdor existent per a qualsevol dels proveïdors llistats, Didit aplica una tarifa d'infraestructura de $0.02 per cribratge. No s’apliquen mínims ni contractes. Consulta la pàgina de preus per conèixer els preus per volum.

​
Integració

Tota la superfície de l’API (payloads de sol·licitud, regles de direcció, cribratge previ a la transferència vs. posterior a la transferència i la integració amb el motor de regles) es troba a la pàgina de cribratge AML de Monitoratge de transaccions. El Cribratge de carteres s’activa establint currency_kind: "crypto" a la transacció i activant l’opció predeterminada a nivell d’aplicació a la Console.

API: cribratge cripto

Payloads previs i posteriors a la transferència, camps obligatoris, estructura de la resposta.

Regles i puntuació

Com alimenten els resultats del cribratge de carteres el motor de regles en temps real.

Casos i flux de treball de SAR

Fes el triatge de les coincidències de carteres d’alt risc, redacta SAR i mantén un registre d’auditoria.

Travel Rule

Suport de la Travel Rule del FATF per a VASP i plataformes d’intercanvi de criptomonedes.
Darrera modificació el 7 de novembre del 2026