Monitoratge de transaccions en temps real: API KYT

El Monitoratge de transaccions de Didit et permet cribrar cada transacció en temps real (entrants i sortints) amb un motor de regles configurable. Cada transacció rep una puntuació de risc, i les regles poden aprovar-la automàticament, marcar-la per a revisió o rebutjar-la segons els teus llindars. Aquesta lliçó de Didit Academy repassa el motor de regles amb dades reals: el flux de transaccions, com es calcula la puntuació de risc, la creació de regles amb activadors i condicions, la prova retrospectiva i l’activació del monitoratge de criptoactius. Si és la primera vegada que fas servir Didit TM, comença amb l’inici ràpid per configurar-ho en 10 minuts i després llegeix la guia d’integració per conèixer l’arquitectura i els patrons de producció. La puntuació de risc explica exactament com es calculen les puntuacions.

Com funciona

Envia una transacció

Envia les dades de la transacció mitjançant l’API Crear transacció. Cada transacció inclou el subjecte i la contrapart, els detalls financers (import, moneda, direcció), la informació del mètode de pagament i, opcionalment, el context del dispositiu i propietats personalitzades per avaluar les regles.Didit admet diverses categories de transacció, des de transaccions financeres estàndard fins a esdeveniments de joc, transferències de la Travel Rule i entrades de registre d’auditoria. Consulta Enviament de transaccions per a la referència completa del payload.

El motor de regles avalua

Didit avalua la transacció segons totes les regles actives de la teva aplicació. Les regles poden comprovar:

Llindars d’una sola transacció: límits d’import, països d’alt risc, entitats a la llista de bloqueig
Finestres de velocitat: volum o nombre acumulat al llarg del temps (p. ex., més de $10,000 en 24 hores)
Patrons de comportament: detecció d’estructuració, moviments ràpids d’entrada i sortida, patrons d’imports arrodonits
Cribratge AML: comprovacions de sancions i llistes de vigilància sobre les contraparts i els usuaris vinculats mitjançant proveïdors externs
Risc de cartera: exposició a mescladors, adreces d’alt risc (per a transaccions amb criptoactius)

Cada regla que coincideix contribueix a la puntuació de risc global de la transacció.

Puntua i decideix

Segons la puntuació acumulada i la coincidència amb la regla de més gravetat, la transacció rep un estat:

Estat	Significat
`APPROVED`	Per sota de tots els llindars: la transacció és neta
`IN_REVIEW`	Marcada per a revisió manual d’un analista
`DECLINED`	Rebutjada automàticament per una regla
`AWAITING_USER`	Cal una verificació addicional de l’usuari

Quan una transacció entra en AWAITING_USER, Didit crea automàticament una sessió de remediació vinculada i retorna una URL de verificació perquè puguis continuar el flux sense sortir de l’espai de treball de la transacció.

Monitoritza i investiga

Utilitza la Business Console o l’API per:

Revisar les transaccions marcades amb tot el context (puntuacions, regles coincidents, parts vinculades)
Obrir casos d’investigació i assignar analistes
Fer el seguiment del rendiment dels analistes i dels temps de resolució
Exportar les dades de transaccions per a informes de compliment

Cribratge de criptoactius

Per a transaccions amb criptoactius, Didit cribra automàticament les adreces i els hashes de transacció contra proveïdors d’analítica de blockchain (Crystal, Merkle Science i altres). El cribratge s’executa al servidor durant la creació de la transacció, sense cap crida d’API addicional per part teva. Cada cribratge produeix una puntuació de risc estandarditzada, una anàlisi de l’origen dels fons amb el desglossament per categories d’exposició, taules d’exposició i un graf de xarxa interactiu. Els resultats alimenten directament el motor de regles: les regles predefinides com «Contrapart sancionada» i «Exposició a mercats de la darknet» s’activen automàticament. Consulta cribratge de criptoactius per als detalls dels proveïdors, els preus, les categories d’exposició i la visualització de la xarxa.

Capacitats clau

Capacitat	Descripció
Puntuació en temps real	Cada transacció es puntua a l’instant contra totes les regles actives
Biblioteca de regles integrada	Regles preconfigurades per a AML/CTF, frau, criptoactius, joc responsable i analítica de blockchain
Regles personalitzades	Crea regles des de la consola amb condicions, finestres de velocitat, àmbits i accions automatitzades
Cribratge de criptoactius	Cribratge automàtic de carteres i transaccions mitjançant Crystal, Merkle Science i altres
Anàlisi de l’origen dels fons	Desglossament de l’origen dels fons: plataformes d’intercanvi, mescladors, entitats sancionades, estafes
Connexions de la contrapart	Visió a nivell d’entitat de les contraparts amb què la cartera ha fet transaccions
Graf de xarxa	Graf visual interactiu de les relacions entre carteres i els fluxos de fons
Compliment de la Travel Rule	Seguiment de les dades de l’ordenant i del beneficiari, dels detalls del protocol i de l’estat de l’obligació per a transferències d’actius virtuals
Fluxos de treball de remediació	Activa automàticament la verificació de l’usuari quan una regla requereix comprovacions addicionals
Gestió de casos	Obre casos, vincula alertes i transaccions, assigna analistes i adjunta evidències
Configuració personalitzable	Ajusta els llindars de puntuació, la moneda per defecte, les preferències de proveïdors i els fluxos de treball de remediació per aplicació
Webhooks	Rep els esdeveniments `transaction.created`, `transaction.status.updated` i `travel_rule.status.updated` en temps real mitjançant webhooks

Integració

Envia transaccions mitjançant l’API i rep els resultats mitjançant webhooks:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Consulta la Referència de l’API per a l’esquema complet del payload.

Preus

El teu pla inclou un nombre de transaccions monitoritzades cada mes: 1.000 al pla Free, 10.000 al Growth i 100.000 al Scale, i el nombre que estableixi el contracte a Enterprise. Cada transacció que superi el límit costa el preu de llista de $0.001 menys el descompte del teu pla: $0.001 al Free i al Growth, i $0.0009 al Scale. El límit és per organització, es reinicia l’1 de cada mes i mai no s’acumula ni es traspassa al mes següent. Didit t’avisa quan has usat el 80% i de nou quan arribes al 100%. El cribratge de carteres de criptomonedes en una transacció i el cribratge AML de les parts mantenen els seus propis preus. Consulta preus per a totes les tarifes.

Propers passos

Enviament de transaccions

Referència completa del payload de l’API Create Transaction.

Regles i puntuació

Com funciona el motor de regles, els paquets integrats i la creació de regles personalitzades.

Ingestió d'esdeveniments

Envia inicis de sessió, jugades, bonificacions, pagaments i disputes al mateix motor.

Cribratge de criptomonedes

Cribratge de carteres, origen dels fons i visualització de la xarxa.

Travel Rule

Dades de compliment de la Travel Rule per a transferències d’actius virtuals.

Casos i investigacions

Obre casos, assigna analistes i gestiona els fluxos de treball d’investigació.

Configuració

Llindars de puntuació, proveïdors i configuració de les mesures correctores.

Primers passos

Funcionalitats

Referència

Consola

Monitoratge de transaccions en temps real: API KYT

Com funciona

Cribratge de criptoactius

Capacitats clau

Integració

Preus

Propers passos

Enviament de transaccions

Regles i puntuació

Ingestió d'esdeveniments

Cribratge de criptomonedes

Travel Rule

Casos i investigacions

Configuració

​Com funciona

​Cribratge de criptoactius

​Capacitats clau

​Integració

​Preus

​Propers passos

Enviament de transaccions

Regles i puntuació

Ingestió d'esdeveniments

Cribratge de criptomonedes

Travel Rule

Casos i investigacions

Configuració

Com funciona

Cribratge de criptoactius

Capacitats clau

Integració

Preus

Propers passos