Monitoraggio AML continuo: riscreening giornaliero

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Come funziona

1. Controlli automatici giornalieri:
   • Il nostro sistema esegue controlli automatici giornalieri per tutte le sessioni precedentemente approvate
   • Ogni controllo esegue un nuovo screening dell’utente rispetto al nostro database completo di watchlist e liste delle sanzioni
   • Il sistema confronta ogni nuovo riscontro con le soglie AML configurate
2. Aggiornamenti basati su soglie:
   • Se vengono rilevati nuovi riscontri che superano la soglia di revisione configurata, lo stato della sessione passa a “In revisione”
   • Se i nuovi riscontri superano la soglia di rifiuto, lo stato della sessione passa automaticamente a “Rifiutata”
   • Queste soglie corrispondono a quelle configurate nei tuoi Workflow
3. Notifiche in tempo reale:
   • Quando si verifica una modifica di stato, la tua applicazione riceve una notifica webhook
   • Il payload del webhook include lo stato aggiornato e informazioni dettagliate sui nuovi riscontri AML
   • Queste notifiche seguono lo stesso formato del nostro sistema di webhook standard
4. Aggiornamenti nella Business Console:
   • Tutte le modifiche si riflettono immediatamente nella tua Business Console
   • Il tuo team di compliance può esaminare i nuovi riscontri AML, verificare i risultati dettagliati e intraprendere le azioni appropriate
   • La console mantiene un registro di audit completo di tutte le attività di monitoraggio e delle modifiche di stato

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Abilitare il monitoraggio per utenti e aziende

1. Apri Utenti (o Aziende) nella tua Business Console, seleziona i profili che desideri monitorare e fai clic su Monitoraggio continuo AML.
2. La finestra di dialogo mostra una stima dei costi prima dell’esecuzione: quanti profili sono selezionati, quanti necessitano di un nuovo screening AML, il costo una tantum dello screening e il costo annuale di monitoraggio.
3. Fai clic su Abilita monitoraggio. Le selezioni di dimensioni ridotte vengono completate immediatamente; quelle più grandi vengono eseguite in background mentre la finestra di dialogo mostra l’avanzamento in tempo reale.
4. Al termine dell’esecuzione, la finestra di dialogo suddivide il risultato per profilo: abilitato, sottoposto a screening e abilitato, già abilitato o saltato con il relativo motivo (ad esempio, un profilo privo di nome completo, data di nascita e paese necessari per lo screening).

• I profili senza uno screening AML vengono prima sottoposti a screening. Didit crea per loro una nuova verifica AML (visibile nella scheda Verifiche del profilo), fatturata come un normale screening AML. Il monitoraggio viene quindi abilitato su tale verifica.
• Uno screening monitorato per profilo. L’abilitazione mantiene esattamente uno screening AML monitorato per utente o azienda, in modo che una persona che ha completato più verifiche venga monitorata — e fatturata — una sola volta. La disabilitazione disattiva il monitoraggio su tutti gli screening del profilo.
• Gli elenchi mostrano il monitoraggio a colpo d’occhio. Sia l’elenco Utenti che quello Aziende includono una colonna Monitoraggio continuo; passa il cursore su di essa per vedere la successiva data di fatturazione annuale.
• La selezione di tutti gli elementi funziona con i tuoi filtri. Con tutte le righe selezionate, l’azione si applica alla visualizzazione filtrata corrente, non solo alla pagina caricata.

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Abilitare il monitoraggio tramite API

• POST /v3/users/aml-monitoring/ per gli utenti
• POST /v3/businesses/aml-monitoring/ per le aziende
• GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ per interrogare periodicamente lo stato di un job

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

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Dimostrare l’avvenuta esecuzione del monitoraggio

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

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Vantaggi del monitoraggio continuo

1. Compliance continua: garantisci la conformità costante alle normative AML/KYC senza alcuna configurazione aggiuntiva.
2. Mitigazione del rischio: identifica e gestisci rapidamente i rischi emergenti grazie al monitoraggio automatico.
3. Efficienza operativa: automatizza i processi manuali di nuovo screening che richiedono molto tempo, senza alcun lavoro di integrazione aggiuntivo.
4. Adeguata verifica rafforzata: mantieni aggiornati i profili dei clienti in modo automatico.
5. Supporto normativo: dimostra con facilità alle autorità di vigilanza l’impegno costante in materia di conformità.
6. Integrazione senza interventi: approfitta del monitoraggio continuo senza alcun lavoro di sviluppo aggiuntivo.