Monitoraggio delle transazioni in tempo reale (KYT)

Il Monitoraggio delle transazioni di Didit ti permette di controllare ogni transazione in tempo reale, sia in entrata sia in uscita, con un motore di regole configurabile. Ogni transazione riceve un punteggio di rischio e, in base alle tue soglie, le regole possono approvarla automaticamente, segnalarla per la revisione o rifiutarla. Questa lezione di Didit Academy illustra il motore delle regole con dati in tempo reale: il flusso delle transazioni, il calcolo del punteggio di rischio, la creazione delle regole con trigger e condizioni, il back-testing e l’attivazione del monitoraggio delle criptovalute. Se non conosci ancora Didit TM, inizia con la guida rapida per una configurazione in 10 minuti, poi leggi la guida all’integrazione per l’architettura e i pattern di produzione. Calcolo del punteggio di rischio spiega nel dettaglio come vengono calcolati i punteggi.

Come funziona

Invia una transazione

Invia i dati della transazione tramite l’API Create Transaction. Ogni transazione include le parti soggetto e controparte, i dati finanziari (importo, valuta, direzione), le informazioni sul metodo di pagamento e, facoltativamente, il contesto del dispositivo e le proprietà personalizzate per la valutazione delle regole.Didit supporta più categorie di transazioni, dalle normali operazioni finanziarie agli eventi di gioco d’azzardo, dai trasferimenti Travel Rule alle voci del registro di audit. Consulta Invio delle transazioni per il riferimento completo del payload.

Il motore delle regole valuta

Didit esegue la transazione confrontandola con tutte le regole attive per la tua applicazione. Le regole possono verificare:

Soglie per singola transazione: limiti di importo, paesi ad alto rischio, entità in blocklist
Finestre di velocità: volume o numero cumulativo nel tempo (ad esempio, più di $10,000 in 24 ore)
Schemi comportamentali: rilevamento del frazionamento, movimenti rapidi di entrata e uscita, schemi di importi tondi
Screening AML: controlli su sanzioni e watchlist per le controparti e per gli utenti collegati, tramite provider esterni
Rischio wallet: esposizione a mixer, indirizzi ad alto rischio (per le transazioni in criptovalute)

Ogni regola corrispondente contribuisce al punteggio di rischio complessivo della transazione.

Assegna il punteggio e decidi

In base al punteggio cumulativo e alla regola corrispondente con la gravità più alta, alla transazione viene assegnato uno stato:

Stato	Significato
`APPROVED`	Sotto tutte le soglie: la transazione è regolare
`IN_REVIEW`	Segnalata per la revisione manuale da parte di un analista
`DECLINED`	Rifiutata automaticamente da una regola
`AWAITING_USER`	Richiede una verifica aggiuntiva da parte dell’utente

Quando una transazione passa allo stato AWAITING_USER, Didit crea automaticamente una sessione di remediation collegata e restituisce un URL di verifica, così puoi proseguire il flusso senza uscire dall’area di lavoro delle transazioni.

Monitora e indaga

Usa la Business Console o l’API per:

Esaminare le transazioni segnalate con il contesto completo (punteggi, regole corrispondenti, parti collegate)
Aprire casi di indagine e assegnare gli analisti
Monitorare le prestazioni degli analisti e i tempi di risoluzione
Esportare i dati delle transazioni per la reportistica di compliance

Screening delle criptovalute

Per le transazioni in criptovalute, Didit sottopone automaticamente a screening gli indirizzi dei wallet e gli hash delle transazioni presso provider di analisi blockchain (Crystal, Merkle Science e altri). Lo screening viene eseguito lato server durante la creazione della transazione, senza chiamate API aggiuntive da parte tua. Ogni screening produce un punteggio di rischio standardizzato, un’analisi dell’origine dei fondi con la ripartizione per categorie di esposizione, tabelle di esposizione e un grafo di rete interattivo. I risultati alimentano direttamente il motore delle regole: le regole predefinite come “Sanctions counterparty” e “Darknet market exposure” si attivano automaticamente. Consulta screening delle criptovalute per i dettagli sui provider, i prezzi, le categorie di esposizione e la visualizzazione della rete.

Funzionalità principali

Funzionalità	Descrizione
Punteggio in tempo reale	Ogni transazione viene valutata immediatamente rispetto a tutte le regole attive
Libreria di regole predefinite	Regole preconfigurate per AML/CTF, frodi, criptovalute, gioco responsabile e analisi blockchain
Regole personalizzate	Crea regole dalla console con condizioni, finestre di velocità, ambiti e azioni automatiche
Screening delle criptovalute	Screening automatico di wallet e transazioni tramite Crystal, Merkle Science e altri
Analisi dell’origine dei fondi	Ripartizione della provenienza dei fondi: exchange, mixer, entità sanzionate, truffe
Connessioni con le controparti	Vista a livello di entità delle controparti con cui il wallet ha effettuato transazioni
Grafo di rete	Grafo visivo interattivo delle relazioni tra wallet e dei flussi di fondi
Conformità alla Travel Rule	Traccia i dati dell’ordinante e del beneficiario, i dettagli del protocollo e lo stato degli obblighi per i trasferimenti di asset virtuali
Workflow di remediation	Attiva automaticamente la verifica degli utenti quando una regola richiede controlli aggiuntivi
Gestione dei casi	Apri casi, collega alert e transazioni, assegna analisti e allega prove
Impostazioni configurabili	Regola le soglie di punteggio, la valuta predefinita, le preferenze dei provider e i workflow di remediation per ogni applicazione
Webhook	Ricevi in tempo reale gli eventi `transaction.created`, `transaction.status.updated` e `travel_rule.status.updated` tramite i webhook

Integrazione

Invia le transazioni tramite l’API e ricevi i risultati tramite webhook:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Consulta il Riferimento API per lo schema completo del payload.

Prezzi

Il tuo piano include un numero di transazioni monitorate ogni mese: 1,000 con Free, 10,000 con Growth e 100,000 con Scale, mentre con Enterprise il numero è quello definito dal tuo contratto. Ogni transazione oltre la quota inclusa costa il prezzo di listino di $0.001 meno lo sconto del tuo piano: $0.001 con Free e Growth, e $0.0009 con Scale. La quota è per organizzazione, si azzera il 1° di ogni mese e non viene mai riportata al mese successivo. Didit ti avvisa quando hai utilizzato l’80% della quota e di nuovo al 100%. Lo screening dei wallet crypto su una transazione e lo screening AML delle parti mantengono prezzi propri. Consulta prezzi per tutte le tariffe.

Prossimi passi

Invio delle transazioni

Riferimento completo al payload per l’API Create Transaction.

Regole e punteggio

Come funziona il motore di regole, i pacchetti integrati e la creazione di regole personalizzate.

Ingestione di eventi

Invia accessi, gioco, bonus, pagamenti e contestazioni allo stesso motore.

Screening crypto

Screening dei wallet, origine dei fondi e visualizzazione della rete.

Travel Rule

Dati di conformità alla Travel Rule per i trasferimenti di asset virtuali.

Casi e indagini

Apri casi, assegna analisti e gestisci i workflow di indagine.

Impostazioni

Soglie di punteggio, provider e configurazione delle misure correttive.

​Come funziona

​Screening delle criptovalute

​Funzionalità principali

​Integrazione

​Prezzi

​Prossimi passi