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Lo Screening dei wallet controlla il rischio blockchain a $0.15 per screening di wallet o hash di transazione. Esegui lo screening dei wallet prima di un trasferimento, controlla gli hash delle transazioni a posteriori e invia i risultati al motore delle regole di Monitoraggio delle transazioni. La lezione dell’Academy sul motore delle regole tratta il rischio del wallet al minuto 3:00: cosa indicano le fasce di punteggio e in che modo l’esposizione di un wallet alimenta il punteggio di rischio della transazione. Lo Screening dei wallet fa parte della fase del ciclo di vita Monitoraggio di Didit: controlli che vengono eseguiti continuamente, post-onboarding, su ogni flusso di fondi in entrata o in uscita dalla tua piattaforma.

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Come funziona

  1. Connetti un provider. In Transactions → Settings → Provider Preferences nella Business Console, scegli la tariffazione gestita o connetti la chiave API di un provider esistente dal Marketplace della console. Il provider predefinito è Merkle Science, l’unico provider con tariffazione gestita.
  2. Invia una transazione con dettagli crypto. Imposta transaction_details.currency_kind: "crypto" e fornisci un indirizzo di wallet nel partecipante corrispondente alla direzione del trasferimento. Didit esegue automaticamente lo screening del wallet (prima del trasferimento) o dell’hash della transazione (dopo il trasferimento).
  3. Ricevi un risultato standardizzato. Punteggio di rischio 0-100, gravità (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), una scomposizione dell’origine dei fondi, una tabella di esposizione e un grafo di rete. Il risultato alimenta il motore delle regole e attiva i webhook corrispondenti.

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Blockchain supportate

Lo screening gestito di wallet e hash di transazione supporta 17 reti: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM) e Hedera (HBAR). Usa la rete effettiva per ciascuna ricerca. Lo stesso indirizzo può avere attività e rischio differenti su blockchain diverse. Celo (CELO), Mode (MODE) e Plume (PLUME) non sono coperte dall’integrazione gestita; il loro screening viene eseguito tramite un account TRM Labs collegato. I provider collegati hanno la propria copertura, e Lightning richiede un provider collegato supportato. Per i token, inclusi USDT e USDC, mantieni il simbolo dell’asset in transaction_details.currency e imposta la rete in transaction_details.crypto_params.crypto_chain. La copertura dei trasferimenti di token personalizzati dipende dal fatto che il contratto del token sia indicizzato su quella rete. Consulta screening dei wallet e copertura delle chain e selezione dell’asset e della rete.

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Segnali di rischio

Ogni screening produce un payload standardizzato, indipendentemente dal provider utilizzato:
  • Punteggio di rischio (0-100) — un valore più alto indica una maggiore esposizione a entità a rischio.
  • Gravità — LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL derivata dal punteggio.
  • Origine dei fondi — scomposizione percentuale tra 14+ categorie (entità sanzionate, finanziamento del terrorismo, sfruttamento minorile, ransomware, fondi rubati, mercati darknet, mixer, truffe, exchange ad alto rischio, gioco d’azzardo, exchange regolamentati, P2P, servizi non identificati).
  • Tabella di esposizione — entità controparte con distanza in hop diretti e indiretti, importi ricevuti e inviati, livello di rischio per entità.
  • Grafo di rete — vista di nodi e archi delle relazioni di transazione del wallet con metriche di centralità e profondità. Visualizzato nella Business Console.
  • Flag per sanzioni, darknet e mixer — mostrati come segnali distinti in modo che le regole possano rifiutare istantaneamente.

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Provider

La connessione della chiave del tuo provider ti consente di utilizzare un accordo commerciale esistente con un provider di analisi blockchain. Didit applica una commissione di infrastruttura di $0.02 per ogni screening instradato attraverso un workflow Didit.

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Prezzi

**Lo Screening dei wallet costa $0.15 per controllo con la tariffazione gestita di Merkle Science.** Se colleghi la chiave di un provider esistente per uno qualsiasi dei provider elencati, Didit applica una commissione di infrastruttura di $0.02 per screening. Non si applicano minimi né contratti. Consulta la pagina dei prezzi per le tariffe basate sul volume.

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Integrazione

L’intera superficie delle API — payload di richiesta, regole di direzione, screening pre-trasferimento vs. post-trasferimento e integrazione con il motore delle regole — è documentata nella pagina dello Screening AML per il Monitoraggio delle transazioni. Lo Screening dei wallet si abilita impostando currency_kind: "crypto" nella transazione e attivando l’impostazione predefinita a livello di applicazione nella Console.

API: screening crypto

Payload pre-trasferimento vs. post-trasferimento, campi obbligatori, formato della risposta.

Regole e punteggio

Come i risultati dello screening dei wallet alimentano il motore delle regole in tempo reale.

Casi e workflow SAR

Esegui il triage dei rilevamenti di wallet ad alto rischio, redigi bozze di SAR, mantieni un registro di audit.

Travel Rule

Supporto per la Travel Rule del GAFI per VASP ed exchange di criptovalute.
Ultima modifica il 7 novembre 2026