Постоянный AML-мониторинг: ежедневный повторный скрининг

​

Как это работает

1. Ежедневные автоматические проверки:
   • Наша система выполняет ежедневные автоматические проверки для всех сессий, которые ранее были одобрены
   • Каждая проверка повторно проверяет пользователя по нашей обширной базе списков наблюдения и санкционных списков
   • Система сопоставляет любые новые совпадения с настроенными вами AML-порогами
2. Обновления на основе пороговых значений:
   • Если обнаружены новые совпадения, превышающие ваш настроенный порог проверки, статус сессии меняется на «На проверке»
   • Если новые совпадения превышают порог отклонения, статус сессии автоматически меняется на «Отклонена»
   • Эти пороги те же, которые вы настроили в своих Сценариях
3. Уведомления в реальном времени:
   • При изменении статуса ваше приложение получает webhook-уведомление
   • Payload webhook содержит обновлённый статус и подробную информацию о новых AML-совпадениях
   • Эти уведомления следуют тому же формату, что и наша стандартная система webhook
4. Обновления в Business Console:
   • Все изменения немедленно отображаются в вашей Business Console
   • Ваша команда комплаенса может исследовать новые AML-совпадения, просматривать подробные результаты и принимать соответствующие меры
   • Консоль сохраняет полный журнал аудита всех действий мониторинга и изменений статуса

​

Включение мониторинга для пользователей и компаний

1. Откройте Пользователи (или Компании) в вашей Business Console, выберите профили, которые хотите отслеживать, и нажмите Постоянный AML-мониторинг.
2. В диалоговом окне отобразится предварительная оценка стоимости до запуска: сколько профилей выбрано, скольким требуется новый AML-скрининг, единовременная стоимость скрининга и годовая стоимость мониторинга.
3. Нажмите Включить мониторинг. Небольшие выборки обрабатываются мгновенно; более крупные выполняются в фоновом режиме, пока в диалоговом окне отображается ход выполнения в реальном времени.
4. По завершении выполнения в диалоговом окне отображается детализация результата по каждому профилю: включён, проверен и включён, уже включён или пропущен с указанием причины (например, в профиле отсутствуют полное имя, дата рождения и страна, необходимые для скрининга).

• Профили без AML-скрининга проверяются первыми. Didit создает для них новую AML-верификацию (отображается на вкладке профиля Верификации), оплачиваемую как обычный AML-скрининг. Затем для этого скрининга включается мониторинг.
• Один AML-скрининг под мониторингом на профиль. При включении для пользователя или компании сохраняется ровно один AML-скрининг под мониторингом, поэтому человек, прошедший верификацию несколько раз, отслеживается — и тарифицируется — только один раз. Отключение деактивирует мониторинг по всем скринингам профиля.
• Списки наглядно показывают статус мониторинга. В списках Пользователи и Компании есть столбец Постоянный мониторинг; наведите курсор на него, чтобы увидеть дату следующего ежегодного биллинга.
• Выбор всех элементов работает с вашими фильтрами. При выборе всех строк действие применяется к вашему текущему отфильтрованному представлению, а не только к загруженной странице.

​

Включение мониторинга через API

• POST /v3/users/aml-monitoring/ для пользователей
• POST /v3/businesses/aml-monitoring/ для компаний
• GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ для опроса статуса задачи

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

​

Подтверждение выполнения мониторинга

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

​

Преимущества постоянного мониторинга

1. Непрерывный комплаенс: обеспечение постоянного соблюдения требований AML/KYC без дополнительной настройки.
2. Снижение рисков: быстрое выявление и устранение возникающих рисков с помощью автоматического мониторинга.
3. Операционная эффективность: автоматизация трудоемких процессов повторного ручного скрининга без дополнительных интеграционных работ.
4. Углубленная проверка: автоматическое поддержание профилей клиентов в актуальном состоянии.
5. Поддержка соблюдения нормативных требований: легко демонстрировать регуляторам постоянные усилия по соблюдению требований.
6. Интеграция без ручного вмешательства: используйте преимущества постоянного мониторинга без дополнительной работы по разработке.