Перейти к основному содержанию
Скрининг кошельков проверяет блокчейн-риски за $0.15 за проверку кошелька или хеша транзакции. Выполняйте скрининг кошельков перед переводом, проверяйте хеши транзакций постфактум и передавайте результаты в движок правил Мониторинга транзакций. Урок Академии по движку правил переходит к рискам кошельков на отметке 3:00: что означают диапазоны оценок и как экспозиция кошелька влияет на оценку риска транзакции. Скрининг кошельков относится к этапу жизненного цикла Мониторинг в Didit — это проверки, которые выполняются непрерывно после онбординга для каждого входящего или исходящего движения средств на вашей платформе.

​
Как это работает

  1. Подключите провайдера. В разделе Transactions → Settings → Provider Preferences в Business Console выберите управляемый тариф или подключите имеющийся API-ключ провайдера в Marketplace консоли. Провайдером по умолчанию является Merkle Science, единственный провайдер с управляемым тарифом.
  2. Отправьте транзакцию с данными криптовалюты. Задайте transaction_details.currency_kind: "crypto" и укажите адрес кошелька у участника, соответствующего направлению перевода. Didit автоматически выполнит скрининг кошелька (до перевода) или хеша транзакции (после перевода).
  3. Получите стандартизированный результат. Оценка риска 0-100, уровень серьёзности (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), разбивка по источникам средств, таблица экспозиции и граф сети. Результат поступает в движок правил и активирует соответствующие webhook.

​
Поддерживаемые блокчейны

Управляемый скрининг кошельков и хешей транзакций поддерживает 17 сетей: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM) и Hedera (HBAR). Используйте фактическую сеть для каждого запроса. Один и тот же адрес может иметь разную активность и разные риски в разных сетях. Celo (CELO), Mode (MODE) и Plume (PLUME) не поддерживаются управляемой интеграцией; их скрининг осуществляется через подключённый аккаунт TRM Labs. У подключённых провайдеров собственная зона покрытия, а для Lightning требуется поддерживаемый подключённый провайдер. Для токенов, включая USDT и USDC, сохраняйте символ актива в transaction_details.currency и указывайте сеть в transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Покрытие переводов кастомных токенов зависит от того, проиндексирован ли смарт-контракт токена в соответствующей сети. См. скрининг кошельков и покрытие сетей и выбор активов и сетей.

​
Сигналы риска

Каждый скрининг возвращает стандартизированный payload вне зависимости от используемого провайдера:
  • Оценка риска (0-100) — чем выше значение, тем выше подверженность взаимодействию с рискованными субъектами.
  • Уровень серьёзности — LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL, определяемые на основе оценки.
  • Источник средств — процентное распределение по 14+ категориям (подсанкционные лица, финансирование терроризма, эксплуатация детей, программы-вымогатели, украденные средства, даркнет-рынки, миксеры, мошенничество, биржи высокого риска, гемблинг, регулируемые биржи, P2P, неопознанные сервисы).
  • Таблица экспозиции — сущности-контрагенты с указанием прямого или косвенного расстояния до контрагента в хопах, объёмы отправленных и полученных средств, а также уровень риска по каждому контрагенту.
  • Граф сети — отображение транзакционных связей кошелька в виде узлов и рёбер с метриками центральности и глубины. Визуализируется в Business Console.
  • Флаги санкций, даркнета и миксеров — передаются как отдельные сигналы, что позволяет правилам мгновенно отклонять операции.

​
Провайдеры

Подключение собственного ключа провайдера позволяет использовать действующий коммерческий договор с поставщиком блокчейн-аналитики. Didit взимает инфраструктурный сбор в размере $0.02 за каждый скрининг, выполняемый через сценарий Didit.

​
Цены

**Скрининг кошельков стоит $0.15 за проверку по управляемому тарифу Merkle Science.** Если вы подключаете имеющийся ключ любого из перечисленных провайдеров, Didit взимает инфраструктурный сбор $0.02 за скрининг. Минимальные объёмы и контракты не предусмотрены. Информацию о ценах в зависимости от объёма см. на странице с ценами.

​
Интеграция

Полное описание API — payload запросов, правила направления транзакций, скрининг до и после перевода, а также интеграция с движком правил — представлено на странице AML-скрининга в Мониторинге транзакций. Скрининг кошельков включается установкой параметра currency_kind: "crypto" в транзакции и переключением настройки по умолчанию на уровне приложения в Console.

API: скрининг криптотранзакций

Payload до и после перевода, обязательные поля, формат ответа.

Правила и скоринг

Как результаты скрининга кошельков передаются в движок правил реального времени.

Кейсы и процесс SAR

Разбор срабатываний по высокорисковым кошелькам, формирование SAR и ведение журнала аудита.

Travel Rule

Поддержка FATF Travel Rule для VASP и криптовалютных бирж.
Последнее изменение 7 ноября 2026 г.