Консоль мониторинга транзакций: проверка и расследование

​

Список транзакций

​

Детали транзакции

• Разбивка оценки: какие правила сработали и каков вклад каждого из них
• Связанные стороны: данные заявителя и контрагента
• Способ оплаты: данные карты, банковского перевода и криптокошелька
• Крипто-мониторинг: для криптотранзакций отдельный раздел, в котором показано:
  • Оценка риска провайдера и значок серьёзности (Crystal, Merkle Science и др.)
  • Данные перевода (хеш транзакции, адрес кошелька, блокчейн, направление)
  • Вкладка Источник средств: круговая диаграмма распределения по типам субъектов и сортируемая таблица субъектов с суммами полученных и отправленных средств и количеством переходов
  • Вкладка Связи контрагента: субъекты, с которыми кошелёк совершал транзакции, с фильтром по прямой и косвенной экспозиции
  • Кнопка Визуализация: интерактивный граф связей кошелька и движения средств в виде диаграммы из узлов и рёбер
• Travel Rule: для переводов виртуальных активов отдельная вкладка со статусом обмена, каналом, контрагентом VASP (название, LEI, оценка должной осмотрительности), карточками данных IVMS отправителя и получателя и полной хронологией статусов. Аналитики с правом записи могут действовать прямо здесь: Подтвердить/отклонить владение (UNCONFIRMED_OWNERSHIP), Подтвердить исправленный адрес (входящий перевод TRP в статусе COUNTERPARTY_MISMATCHED_DATA), Повторить запрос (исходящие переводы, которые невозможно маршрутизировать), Завершить перевод (указать ончейн-хеш для исходящего перевода в статусе COMPLETED) и Отменить перевод. См. Travel Rule
• Граф сети: интерактивная визуализация связей между транзакциями и движения средств в виде узлов и рёбер. См. криптоскрининг
• Связанные транзакции: другие транзакции с участием того же субъекта или контрагента, с быстрым переходом между ними
• Примечания: внутренние заметки аналитиков с временными метками, именами авторов и упоминаниями участников команды
• Устранение: связанная сессия верификации, если транзакция в статусе AWAITING_USER
• Хронология: полная история изменений статусов, срабатываний правил, действий аналитиков и доставок webhook

​

Управление правилами

• Просматривать все активные, отключённые и встроенные правила
• Видеть счётчики выполнения (сколько раз каждое правило сработало)
• Включать и отключать правила без их удаления
• Создавать пользовательские правила с помощью конструктора правил
• Редактировать условия, временные окна для расчёта частоты операций и действия

​

Обзор и аналитика

• Количество транзакций и объём по времени
• Средняя сумма транзакции
• График трендов одобренных, отклонённых и помеченных транзакций с наложением предыдущего периода
• Разбивка по категориям и типам действий
• Географическое распределение пользователей
• Правила, которые срабатывали чаще всего
• Показатели эффективности аналитиков
• Гистограмма распределения оценок

​

Массовые операции

• Экспорт в CSV: загрузка данных транзакций с настраиваемым выбором столбцов
• Массовое обновление статуса: одновременное изменение статуса выбранных транзакций (или всех транзакций, соответствующих текущим фильтрам)
• Массовое удаление: удаление выбранных транзакций и связанных с ними данных

​

Рабочее пространство Travel Rule

• Переводы - каждая транзакция travelRule с отправителем, получателем, суммой, направлением и статусом обмена; нажмите на строку, чтобы открыть транзакцию и выполнять действия на её вкладке Travel Rule.
• Несопоставленные депозиты - входящие переводы Travel Rule, которые ещё ждут данных контрагента (AWAITING_COUNTERPARTY или NOT_ENOUGH_COUNTERPARTY_DATA).
• Справочник VASP - поиск контрагентов в справочнике, включая оценки должной осмотрительности и доступные каналы.
• Адресная книга - регистрация, редактирование и удаление адресов кошельков, по которым сопоставляются входящие переводы, с состоянием верификации владения для каждой записи.

​

Настройки

• Профиль VASP - ваше юридическое название, LEI, адрес электронной почты для комплаенса, юрисдикция, ваш Travel Address только для чтения (его можно скопировать после назначения) и переключатель Виден в каталоге VASP.
• Политика обмена - строгость сопоставления имён, тайм-аут подтверждения, результат при тайм-ауте, пороговая сумма, автоматическое принятие входящих переводов и переключатели способов подтверждения Разрешить самодекларацию и Разрешить подтверждение скриншотом.
• Сети интероперабельности - по одной строке на каждую сеть (Global Travel Rule, TRUST, VerifyVASP, Sygna Bridge). Зелёный бейдж Ваше членство отмечает сети, для которых вы подключили собственные учётные данные в Маркетплейсе. Остальные строки ведут в Маркетплейс по ссылке Подключить в маркетплейсе. Сеть направляет переводы только через членство, которое вы подключили сами, поскольку у Didit сейчас нет платформенного членства в этих сетях: компания проходит онбординг как провайдер. Пока вы не подключите сеть, в строке отображается Пока недоступно вместо переключателя. Через GTR, VerifyVASP и Sygna Bridge Didit получает ответ контрагента из сети. TRUST поддерживает только отправку, поэтому перевод, отправленный через TRUST, остаётся в статусе AWAITING_COUNTERPARTY и переходит в EXPIRED после истечения срока подтверждения, если вы его не отмените. См. Сети Travel Rule.

​

Маркетплейс

• Мониторинг криптовалют: подключите существующий API-ключ аналитики блокчейна и оплатите плату за скрининг по подключённому ключу.
• Сети Travel Rule - подключите собственные учётные данные членства в GTR, TRUST, VerifyVASP или Sygna Bridge. Сеть направляет переводы Travel Rule только через членство, которое вы подключили сами, поскольку у Didit сейчас нет платформенного членства в этих сетях: компания проходит онбординг как провайдер. Сегодня TRUST только отправляет, а приём переводов через любую сеть пока не включён. CODE, TRISA, Notabene и Veriscope - это плитки Запросить доступ: интеграции с ними сейчас нет, и они не могут направлять переводы. Каждый отправленный вами запрос Запросить доступ показывает свой статус (Открыт, Связались, В процессе, Активен или Отклонён) и последнюю заметку от Didit. Когда Didit меняет статус или заметку, он отправляет письмо участнику команды, который сделал запрос, пока этот участник остаётся в вашей организации. Запрос, сделанный с помощью API-ключа, письма не получает. См. Сети Travel Rule, чтобы узнать, что сейчас доступно через каждую сеть.

​

Дальнейшие шаги