Travel Rule: интероперабельность и связь с VASP в Didit

​

Как Didit маршрутизирует обмен

​

Travel Address

• Удалите префикс ta.
• Декодируйте остаток по схеме Base58Check (алфавит Bitcoin, контрольная сумма double-SHA256).
• Декодированные байты представляют собой URL запроса без схемы. Добавьте в начало https://.
• URL всегда содержит пару параметров t=i (тип: запрос).

https://trp.didit.me/trp/inquiries/{profile_uuid}/?t=i
https://trp.didit.me/trp/inquiries/{profile_uuid}/wallets/{entry_uuid}/?t=i

​

TRP endpoint

• api-version - версия протокола TRP, которую вы используете, например 3.2.1. Обязателен в запросах на отправку inquiry и в обоих endpoint для обратных вызовов.
• request-identifier - ваш уникальный идентификатор запроса, который возвращается в заголовках ответа. Обязателен в запросах на отправку inquiry и в обоих endpoint для обратных вызовов.

​

GET /identity

curl https://trp.didit.me/identity

{
  "name": "Didit",
  "lei": "",
  "x509": ""
}

​

GET /trp/identity//

curl https://trp.didit.me/trp/identity/11111111-2222-3333-4444-555555555555/

{
  "name": "Bene CASP GmbH",
  "lei": "5493001KJTIIGC8Y1R12",
  "x509": ""
}

​

POST /trp/inquiries//

curl -X POST https://trp.didit.me/trp/inquiries/11111111-2222-3333-4444-555555555555/ \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -H "api-version: 3.2.1" \
  -H "request-identifier: 7f6a1c1e-0a63-4b1f-9f6e-7dcd7c3f1a01" \
  -d '{
    "asset": { "dti": "X9J9K872S" },
    "amount": 250000000000000000,
    "callback": "https://trp.yourvasp.example/callbacks/inquiry/abc123",
    "IVMS101": {
      "originator": {
        "originatorPersons": [
          { "naturalPerson": { "name": { "nameIdentifier": [{ "primaryIdentifier": "Ruiz", "secondaryIdentifier": "Carlos", "nameIdentifierType": "LEGL" }] } } }
        ],
        "accountNumber": ["0x77ccff0cc624a53cd8b8d8703ced826710211ec7"]
      },
      "beneficiary": {
        "beneficiaryPersons": [
          { "naturalPerson": { "name": { "nameIdentifier": [{ "primaryIdentifier": "Diaz", "secondaryIdentifier": "Ana", "nameIdentifierType": "LEGL" }] } } }
        ],
        "accountNumber": ["0xede2d7e4f5b097e6391ab6bbcf2f47a53f4778cb"]
      }
    }
  }'

• {"approved": {"address": "...", "callback": "..."}} - когда запрос одобрен автоматически. Didit не отправляет это одобрение и на ваш callback.
• {"rejected": "NOT_ENOUGH_COUNTERPARTY_DATA: inquiry carries no beneficiary identification"} - когда в запросе не указаны ни получатель, ни адрес кошелька, поэтому всегда указывайте оба.
• {"version": "3.2.1"} - когда решение ожидает клиента Didit. Решение затем приходит позже POST-запросом на ваш URL callback с одним из двух тел, приведённых ниже.

{
  "approved": {
    "address": "0xede2d7e4f5b097e6391ab6bbcf2f47a53f4778cb",
    "callback": "https://trp.didit.me/trp/callbacks/confirmation/{token}/"
  }
}

{
  "rejected": "Wallet ownership denied by beneficiary VASP"
}

curl -X POST "https://trp.didit.me/trp/callbacks/confirmation/{token}/" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -H "api-version: 3.2.1" \
  -H "request-identifier: 0b8e2f4a-6c1d-4e9a-8f3b-2d7c5a1e9f60" \
  -d '{ "txid": "0x5c504ed432cb51138bcf09aa5e8a410dd4a1e204ef84bfed1be16dfba1b22060" }'

​

Обработка запросов, которые Didit отправляет вам

1. Запрашивает /identity в корне хоста вашего URL для запросов (https://{your-host}/identity) и проверяет указанные в ответе имя и LEI на соответствие ожиданиям клиента. Если маршрут получен из директории Didit, /identity должен возвращать LEI из этой записи директории.
2. Отправляет POST-запрос с телом перевода на ваш URL для запросов. Структура тела та же, что описана выше: asset.dti, amount в базовых единицах в виде числа JSON, callback и payload IVMS101.

​

Получение по электронной почте

curl https://verification.didit.me/v3/travel-rule/pickup/{token}/

{
  "originator_vasp_name": "Origin CASP SL",
  "amount": "0.250000000000000000",
  "currency": "ETH",
  "beneficiary_wallet": "0xede2d7e4f5b097e6391ab6bbcf2f47a53f4778cb",
  "status": "AWAITING_COUNTERPARTY"
}

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/travel-rule/pickup/{token}/respond/ \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{ "decision": "accept", "beneficiary_name": "Ana Diaz" }'

​

Sunrise: переводы, исполненные до обмена по Travel Rule

​

Как попасть в каталог VASP Didit

• Промежуточный реестр ESMA по MiCA для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, который читается каждую неделю: ваше название, LEI и государство-член, в котором вы зарегистрированы, если вы в нём значитесь.
• Публичный каталог TRISA, который читается каждую неделю: кто вы, ваша страна и запись в TRISA.
• Глобальный реестр LEI, из которого берутся ваш LEI, другие юридические наименования и страна.
• Атрибуция в аналитике блокчейна: когда адрес назначения кошелька определяется как принадлежащий вашей бирже или кастодиальному сервису, Didit добавляет или сопоставляет вашу запись и сохраняет атрибутированное название как псевдоним.
• Сотрудники Didit, которые курируют записи: проверенные ими идентификаторы маршрутизации и записи в сетях, контакты комплаенса, псевдонимы, а также бренды вместе с их юридическими лицами.

​

Чек-лист для VASP-контрагентов

• Вы уже работаете по TRP: передайте клиенту Didit ваш Travel Address и LEI. Его переводы в BTC, ETH и USDC поступят на ваш endpoint как стандартные запросы TRP. Ответьте на запрос: для последующего ответа потребуется публичный хост TRP Didit, который пока не запущен.
• Вы работаете через GTR, TRUST или VerifyVASP: передайте ваш сетевой идентификатор; переводы будут приходить по этой сети, если у клиента Didit есть собственное членство в ней. Didit читает ваш ответ GTR или VerifyVASP из сети, но не ответ TRUST, поэтому опубликуйте также endpoint TRP, если обмен через TRUST должен завершаться. Сети Travel Rule объясняют, когда это меняется.
• Вы работаете через Sygna Bridge: передайте ваш код VASP в Sygna; если у клиента Didit есть собственное членство в Sygna, ваш ответ о разрешении завершает перевод или отклоняет его после того, как Didit получит его посредством опроса.
• У вас пока нет канала протокола: дайте клиенту Didit адрес электронной почты комплаенса, за которым ведётся мониторинг. Вы будете получать ссылки на получение и сможете отвечать с размещённой страницы без какой-либо интеграции.
• Перевод уже проведён: передайте данные через клиента Didit с помощью регистрации Sunrise.
• Вы также хотите отправлять переводы в VASP Didit: запросите Travel Address вашего контрагента в настройках Travel Rule в Didit, затем используйте POST /trp/inquiries после запуска публичного хоста TRP Didit.

​

Следующие шаги