Laufende AML-Überwachung: Tägliches Rescreening

​

Funktionsweise

1. Tägliche automatisierte Prüfungen:
   • Unser System führt täglich automatisierte Prüfungen für alle Sitzungen durch, die zuvor genehmigt wurden
   • Jede Prüfung unterzieht den Benutzer einem erneuten Screening anhand unserer umfassenden Datenbank von Beobachtungslisten und Sanktionslisten
   • Das System gleicht alle neuen Treffer mit Ihren konfigurierten AML-Schwellenwerten ab
2. Schwellenwertbasierte Aktualisierungen:
   • Werden neue Treffer gefunden, die Ihren konfigurierten Prüf-Schwellenwert überschreiten, wechselt der Sitzungsstatus zu „In Prüfung“
   • Überschreiten neue Treffer Ihren Ablehnungs-Schwellenwert, wechselt der Sitzungsstatus automatisch zu „Abgelehnt“
   • Diese Schwellenwerte entsprechen genau denen, die Sie in Ihren Workflows konfiguriert haben
3. Echtzeit-Benachrichtigungen:
   • Bei einer Statusänderung erhält Ihre Anwendung eine Webhook-Benachrichtigung
   • Die Webhook-Payload enthält den aktualisierten Status sowie detaillierte Informationen zu den neuen AML-Treffern
   • Diese Benachrichtigungen folgen demselben Format wie unser standardmäßiges Webhook-System
4. Aktualisierungen in der Business Console:
   • Alle Änderungen werden sofort in Ihrer Business Console widergespiegelt
   • Ihr Compliance-Team kann neue AML-Treffer einsehen, detaillierte Ergebnisse prüfen und entsprechende Aktionen ergreifen
   • Die Konsole führt ein vollständiges Audit-Log aller Überwachungsaktivitäten und Statusänderungen

​

Überwachung für Benutzer und Unternehmen aktivieren

1. Öffnen Sie Benutzer (oder Unternehmen) in Ihrer Business Console, wählen Sie die Profile aus, die Sie überwachen möchten, und klicken Sie auf Laufende AML-Überwachung.
2. Das Dialogfeld zeigt vor der Ausführung eine Kostenschätzung an: wie viele Profile ausgewählt sind, wie viele ein neues AML-Screening benötigen, die einmaligen Screening-Kosten sowie die jährlichen Überwachungskosten.
3. Klicken Sie auf Überwachung aktivieren. Kleine Auswahlen werden sofort verarbeitet; größere laufen im Hintergrund, während das Dialogfeld den Fortschritt live anzeigt.
4. Nach Abschluss der Ausführung schlüsselt das Dialogfeld das Ergebnis nach Profil auf: aktiviert, geprüft und aktiviert, bereits aktiviert oder übersprungen mit dem entsprechenden Grund (beispielsweise ein Profil ohne den für das Screening erforderlichen vollständigen Namen, das Geburtsdatum und das Land).

• Profile ohne AML-Screening werden zuerst geprüft. Didit erstellt für sie eine neue AML-Verifizierung (sichtbar im Tab Verifizierungen des Profils), die als reguläres AML-Screening abgerechnet wird. Anschließend wird die Überwachung für diese Verifizierung aktiviert.
• Ein überwachtes Screening pro Profil. Bei der Aktivierung bleibt genau ein überwachtes AML-Screening pro Benutzer oder Unternehmen bestehen, sodass eine Person, die sich mehrfach verifiziert hat, nur einmal überwacht – und abgerechnet – wird. Das Deaktivieren schaltet die Überwachung für alle Screenings des Profils ab.
• Die Listen zeigen die Überwachung auf einen Blick. Sowohl die Liste Benutzer als auch Unternehmen enthalten eine Spalte Laufende Überwachung; bewegen Sie den Mauszeiger darüber, um das nächste jährliche Abrechnungsdatum zu sehen.
• „Alle auswählen“ berücksichtigt Ihre Filter. Wenn alle Zeilen ausgewählt sind, gilt die Aktion für Ihre aktuelle gefilterte Ansicht, nicht nur für die geladene Seite.

​

Überwachung über die API aktivieren

• POST /v3/users/aml-monitoring/ für Benutzer
• POST /v3/businesses/aml-monitoring/ für Unternehmen
• GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ zum Abfragen eines Jobs

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

​

Nachweis über die Durchführung der Überwachung

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

​

Vorteile der laufenden Überwachung

1. Kontinuierliche Compliance: Stellen Sie die fortlaufende Einhaltung von AML/KYC-Vorschriften ohne zusätzlichen Einrichtungsaufwand sicher.
2. Risikominimierung: Identifizieren und behandeln Sie aufkommende Risiken durch automatische Überwachung schnell.
3. Operative Effizienz: Automatisieren Sie zeitaufwendige manuelle Re-Screening-Prozesse ohne zusätzlichen Integrationsaufwand.
4. Erweiterte Sorgfaltspflichten: Halten Sie Kundenprofile automatisch auf dem neuesten Stand.
5. Unterstützung bei regulatorischen Anforderungen: Weisen Sie laufende Compliance-Bemühungen gegenüber Regulierungsbehörden mühelos nach.
6. Zero-Touch-Integration: Profitieren Sie von laufender Überwachung ohne jeglichen zusätzlichen Entwicklungsaufwand.