Transaktionsüberwachung API (KYT) in Echtzeit

Mit der Transaktionsüberwachung von Didit prüfen Sie jede Transaktion, eingehend wie ausgehend, in Echtzeit anhand einer konfigurierbaren Regel-Engine. Jede Transaktion erhält einen Risiko-Score. Regeln können auf Grundlage Ihrer Schwellenwerte automatisch genehmigen, zur manuellen Prüfung markieren oder ablehnen. Diese Lektion der Didit Academy zeigt die Regel-Engine anhand von Live-Daten: den Transaktionsfeed, die Berechnung des Risiko-Scores, die Erstellung von Regeln mit Auslösern und Bedingungen, das Backtesting und die Aktivierung der Krypto-Überwachung. Neu bei Didit TM? Beginnen Sie mit dem Schnellstart für eine Einrichtung in 10 Minuten und lesen Sie danach den Integrationsleitfaden zu Architektur und Produktionsmustern. Risiko-Scoring erklärt genau, wie die Scores berechnet werden.

So funktioniert es

Transaktion einreichen

Senden Sie Transaktionsdaten über die API Transaktion erstellen. Jede Transaktion enthält die Parteien (Subjekt und Gegenpartei), finanzielle Details (Betrag, Währung, Richtung), Angaben zur Zahlungsmethode sowie optional Gerätekontext und benutzerdefinierte Eigenschaften für die Regelauswertung.Didit unterstützt mehrere Transaktionskategorien, von Standard-Finanztransaktionen über Glücksspielereignisse und Travel-Rule-Transfers bis hin zu Einträgen im Audit-Trail. Die vollständige Payload-Referenz finden Sie unter Transaktionen einreichen.

Regel-Engine wertet aus

Didit wertet die Transaktion anhand aller aktiven Regeln Ihrer Anwendung aus. Regeln können prüfen:

Schwellenwerte für Einzeltransaktionen – Betragsgrenzen, Hochrisikoländer, Entitäten auf Sperrlisten
Velocity-Fenster – kumulatives Volumen oder kumulative Anzahl über einen Zeitraum (z. B. mehr als $10,000 in 24 Stunden)
Verhaltensmuster – Erkennung von Strukturierung, schnelle Zu- und Abflüsse, Muster runder Beträge
AML-Screening – Prüfungen von Gegenparteien und verknüpften Benutzern gegen Sanktions- und Beobachtungslisten über externe Anbieter
Wallet-Risiko – Mixer-Exposition, Wallet-Adressen mit hohem Risiko (für Krypto-Transaktionen)

Jede zutreffende Regel trägt zum Gesamt-Risiko-Score der Transaktion bei.

Bewerten und entscheiden

Auf Grundlage des kumulierten Scores und der Übereinstimmung mit der Regel mit dem höchsten Schweregrad erhält die Transaktion einen Status:

Status	Bedeutung
`APPROVED`	Unterhalb aller Schwellenwerte – die Transaktion ist unauffällig
`IN_REVIEW`	Zur manuellen Prüfung durch einen Analysten markiert
`DECLINED`	Von einer Regel automatisch abgelehnt
`AWAITING_USER`	Erfordert eine zusätzliche Verifizierung durch den Benutzer

Wenn eine Transaktion in AWAITING_USER übergeht, erstellt Didit automatisch eine verknüpfte Remediation-Sitzung und gibt eine Verifizierungs-URL zurück. So können Sie den Ablauf fortsetzen, ohne den Transaktionsarbeitsbereich zu verlassen.

Überwachen und untersuchen

Verwenden Sie die Business Console oder die API, um:

markierte Transaktionen mit vollständigem Kontext zu prüfen (Scores, zutreffende Regeln, verknüpfte Parteien)
Untersuchungsfälle zu eröffnen und Analysten zuzuweisen
Leistung und Bearbeitungszeiten der Analysten nachzuverfolgen
Transaktionsdaten für Compliance-Berichte zu exportieren

Krypto-Screening

Bei Krypto-Transaktionen prüft Didit Wallet-Adressen und Transaktions-Hashes automatisch über Anbieter für Blockchain-Analysen (Crystal, Merkle Science und weitere). Die Prüfung läuft serverseitig während der Erstellung der Transaktion ab. Auf Ihrer Seite sind keine zusätzlichen API-Aufrufe nötig. Jede Prüfung liefert einen standardisierten Risiko-Score, eine Analyse der Mittelherkunft mit einer Aufschlüsselung nach Expositionskategorien, Expositionstabellen und einen interaktiven Netzwerkgraphen. Die Ergebnisse fließen direkt in die Regel-Engine ein. Vordefinierte Regeln wie „Sanktionierte Gegenpartei“ und „Exposition gegenüber Darknet-Märkten“ werden automatisch ausgelöst. Anbieterdetails, Preise, Expositionskategorien und Netzwerkvisualisierung finden Sie im Bereich Krypto-Screening.

Wichtige Funktionen

Funktion	Beschreibung
Echtzeit-Scoring	Jede Transaktion wird sofort gegen alle aktiven Regeln bewertet
Integrierte Regelbibliothek	Vorkonfigurierte Regeln für AML/CTF, Betrug, Krypto, verantwortungsvolles Spielen und Blockchain-Analysen
Benutzerdefinierte Regeln	Regeln in der Konsole mit Bedingungen, Velocity-Fenstern, Geltungsbereichen und automatisierten Aktionen erstellen
Krypto-Screening	Automatisches Wallet- und Transaktions-Screening über Crystal, Merkle Science und weitere
Analyse der Mittelherkunft	Aufschlüsselung, woher die Gelder stammen: Börsen, Mixer, sanktionierte Entitäten, Betrugsfälle
Verbindungen zu Gegenparteien	Entitätsbezogene Sicht darauf, mit wem das Wallet Transaktionen getätigt hat
Netzwerkgraph	Interaktive visuelle Darstellung von Wallet-Beziehungen und Geldflüssen
Travel Rule-Compliance	Nachverfolgung von Auftraggeber- und Begünstigtendaten, Protokolldetails und Verpflichtungsstatus für Transfers virtueller Vermögenswerte
Remediation-Workflows	Automatisches Auslösen einer Benutzerverifizierung, wenn eine Regel zusätzliche Prüfungen verlangt
Fallmanagement	Fälle eröffnen, Alerts und Transaktionen verknüpfen, Analysten zuweisen und Nachweise anhängen
Konfigurierbare Einstellungen	Score-Schwellenwerte, Standardwährung, Anbieterpräferenzen und Remediation-Workflows pro Anwendung anpassen
Webhooks	Ereignisse `transaction.created`, `transaction.status.updated` und `travel_rule.status.updated` in Echtzeit über Webhooks empfangen

Integration

Senden Sie Transaktionen über die API und empfangen Sie die Ergebnisse über Webhooks:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Die vollständige Payload-Struktur finden Sie in der API-Referenz.

Preise

Ihr Tarif umfasst jeden Monat ein Kontingent überwachter Transaktionen: 1.000 bei Free, 10.000 bei Growth und 100.000 bei Scale. Bei Enterprise legt Ihr Vertrag die Anzahl fest. Jede Transaktion über das Kontingent kostet den Listenpreis von $0.001 abzüglich des Rabatts Ihres Tarifs: $0.001 bei Free und Growth und $0.0009 bei Scale. Das Kontingent gilt pro Organisation, wird am 1. jedes Monats zurückgesetzt und wird nie übertragen. Didit benachrichtigt Sie, wenn 80 % davon verbraucht sind, und erneut bei 100 %. Das Wallet-Screening einer Transaktion und das AML-Screening der Parteien haben eigene Preise. Alle Preise finden Sie unter Preise.

Nächste Schritte

Transaktionen übermitteln

Vollständige Payload-Referenz für die Create-Transaction-API.

Regeln und Scoring

So funktioniert die Regel-Engine, mit integrierten Paketen und der Erstellung eigener Regeln.

Ereignisaufnahme

Senden Sie Logins, Spielaktivitäten, Boni, Zahlungen und Beanstandungen an dieselbe Engine.

Krypto-Screening

Wallet-Screening, Mittelherkunft und Netzwerkvisualisierung.

Travel Rule

Daten zur Einhaltung der Travel Rule für Übertragungen virtueller Vermögenswerte.

Fälle und Ermittlungen

Fälle öffnen, Analysten zuweisen und Ermittlungs-Workflows verwalten.

Einstellungen

Score-Schwellenwerte, Anbieter und Konfiguration der Abhilfemaßnahmen.

​So funktioniert es

​Krypto-Screening

​Wichtige Funktionen

​Integration

​Preise

​Nächste Schritte

Transaktionen übermitteln

Regeln und Scoring

Ereignisaufnahme

Krypto-Screening

Travel Rule

Fälle und Ermittlungen

Einstellungen

So funktioniert es

Krypto-Screening

Wichtige Funktionen

Integration

Preise

Nächste Schritte