API de signature électronique : signer des documents après le KYC

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Niveaux de signature

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Fonctionnement

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Avant de commencer

• Vérification d’identité, approuvée, avec un nom lisible. Sans cela, l’étape enregistre SIGNATURE_IDENTITY_NOT_VERIFIED.
• Vérification de l’e-mail lorsque le code est envoyé par e-mail (par défaut), ou Vérification du téléphone lorsqu’il est envoyé par SMS. Le code est uniquement envoyé à un contact vérifié au sein de la même session.
• Si le workflow comporte également la Détection du vivant, celle-ci doit être approuvée.

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Documents

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D’où proviennent les documents

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Fichiers pris en charge

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Champs sur le document

{
  "id": "6a2f1c0e-4d8b-4f5e-9a51-0c7b2e9d3f10",
  "key": "occupation",
  "type": "text",
  "role": "verified_person",
  "page": 1,
  "x": 0.34,
  "y": 0.4618,
  "width": 0.57,
  "height": 0.0325,
  "required": true,
  "label": "Occupation",
  "placeholder": "For example, nurse",
  "position": 5,
  "validation": { "kind": "any", "min_length": 0, "max_length": 80, "pattern": null, "message": null },
  "prefill": null,
  "editable_when_prefilled": false,
  "checked_by_default": false,
  "date_format": null
}

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Validation

{ "kind": "any", "min_length": 0, "max_length": 80, "pattern": null, "message": null }

• kind : any ; letters (lettres dans n’importe quel système d’écriture, espaces, traits d’union et apostrophes) ; number (chiffres avec un séparateur décimal facultatif) ; email ; ou pattern.
• min_length : de 0 jusqu’à max_length.
• max_length : de 1 à 500. Valeur par défaut 120.
• pattern : obligatoire avec kind: "pattern". Une expression régulière de 200 caractères maximum à laquelle la valeur entière doit correspondre. Les lookarounds et les backreferences ne sont pas pris en charge.
• message : jusqu’à 120 caractères, affiché à la place de l’erreur par défaut.

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Valeurs pré-remplies

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Configuration dans la console

1. Accédez à Workflows, ouvrez un workflow et ajoutez l’étape Signature électronique après les étapes qui vérifient le signataire.
2. Dans Documents, sélectionnez Téléverser pour ajouter des fichiers PDF ou Word, puis faites-les glisser dans l’ordre dans lequel le signataire les verra. Les fichiers Word sont convertis en PDF : vérifiez les pages converties avant de placer des champs. Remplacer remplace le fichier d’un document et conserve ses champs, à l’exception de ceux situés sur des pages que le nouveau fichier ne contient plus.
3. Sous Placez les champs sur les documents, sélectionnez Ouvrir l’éditeur. Faites glisser un champ depuis la palette sur la page, ou sélectionnez-le et cliquez à l’endroit voulu, puis déplacez-le et redimensionnez-le. Pour chaque champ, définissez Qui le remplit, son libellé, s’il est Obligatoire, ce qu’il accepte, d’où provient sa valeur et sa Clé API (le key du champ). Aperçu côté signataire affiche le document tel que le signataire le voit sur mobile ou ordinateur. L’éditeur enregistre automatiquement vos modifications (Enregistré dans le brouillon) et liste les éléments à corriger avant de sélectionner Terminé.
4. Toujours dans Documents, choisissez la provenance des documents : Ce workflow, Chaque session ou Les deux. Pour les documents sans champs, choisissez si le signataire doit Lire jusqu’à la fin avant de signer et donner Un consentement par document.
5. Dans Signature, choisissez le Signataire, le Niveau (Simple, par défaut, ou Avancé (AES) ; Qualifié (QES) s’affiche comme Prochainement), le Format et le canal de réception du code (Code à usage unique par).
6. Dans Règles, définissez l’impact de chaque avertissement sur le verdict.
7. Dans Avancé, choisissez si vous souhaitez Envoyer la copie signée par e-mail et Ajouter une page de preuves, ainsi que le nombre de jours pendant lesquels le lien de signature reste valide. Vous pouvez également ajouter des règles de statut personnalisées.
8. Enregistrez le workflow.

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L’expérience de signature

1. Introduction. Le signataire consulte les documents qu’il s’apprête à signer.
2. Chaque document, dans l’ordre. Pour un document comportant des champs, le signataire est guidé à travers ses champs dans l’ordre de position. Le premier champ de signature ou de paraphe ouvre un volet dans lequel il adopte une signature. Les champs facultatifs portent la mention Facultatif. Les valeurs préremplies par Didit s’affichent sur la page accompagnées d’un cadenas et ne constituent pas des étapes. Appuyer sur un champ sur la page permet d’y accéder directement. Sur mobile, les champs s’affichent un par un dans un volet maintenu au-dessus du clavier. Sur un écran d’au moins 1200 px de large, la page s’affiche à côté de la liste des champs. Terminer un document alors qu’un champ obligatoire est encore vide indique le nombre de champs restants et renvoie au premier. Un document sans champ est lu et accepté selon votre configuration.
3. Examen. Le signataire consulte à nouveau les documents et, si l’un d’eux comporte des champs, accepte de les signer électroniquement.
4. Code (Advanced (AES) uniquement). Le signataire demande son code. Il est valable pendant 5 minutes, un nouveau code peut être envoyé après 60 secondes, et le signataire a droit à un maximum de 5 codes et 3 tentatives erronées. Lorsque l’une de ces limites est atteinte, SIGNATURE_OTP_FAILED est enregistré. Au niveau Simple, il n’y a pas de code : le signataire passe directement de l’examen à la signature.
5. Signé. Après la signature, le signataire peut télécharger ses documents signés. Si vous avez activé cette option, Didit lui envoie également une copie par e-mail.
6. Refus. Le signataire peut refuser au lieu de signer. Cela enregistre SIGNATURE_DECLINED. Un refus peut être rouvert tant que le lien de signature est valide, permettant ainsi au signataire de signer s’il change d’avis.

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Adopter une signature

• Saisie : son nom vérifié dans un style manuscrit de son choix, marqué Depuis votre pièce d’identité. Il ne peut pas saisir un autre nom. Les initiales saisies correspondent aux premières lettres de ce nom.
• Tracée : la signature et les initiales sont tracées avec le doigt ou la souris.

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Résultats

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Tarifs

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Suppression des données de signature

• Les documents signés d’une Vérification d’entreprise (KYB) appartiennent à la session de l’entreprise. La suppression de cette session entraîne leur suppression.
• Retirer un document d’un workflow le supprime, avec ses champs et son fichier Word d’origine. Un signataire ayant déjà commencé à signer conserve la copie qui lui a été présentée, dans le cadre de sa session, jusqu’à ce que vous supprimiez cette session. Ne retirez des documents que des workflows sans sessions en attente de signature.
• Une copie que Didit a déjà envoyée par e-mail au signataire se trouve dans sa boîte de réception et n’est pas affectée.

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Voir aussi

• Rapport de signature électronique : signatures[], le PDF signé, le PDF de preuve et les téléchargements.
• Avertissements de signature électronique : chaque avertissement et la règle qui le contrôle.
• Créer une session : envoyer des documents, des champs et des valeurs de champs par session.
• Configurations des fonctionnalités de workflow : chaque paramètre de l’étape.