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Le Filtrage des portefeuilles évalue le risque blockchain pour $0.15 par filtrage de portefeuille ou de hash de transaction. Filtrez les portefeuilles avant un transfert, filtrez les hashs de transaction après coup, et transmettez les résultats au moteur de règles de Surveillance des transactions. Le cours de l’Academy dédié au moteur de règles aborde le risque lié aux portefeuilles à 3:00 : la signification des tranches de score et la manière dont l’exposition d’un portefeuille alimente le score de risque de la transaction. Le Filtrage des portefeuilles fait partie de l’étape Monitoring du cycle de vie de Didit — des contrôles exécutés en continu, après l’onboarding, sur chaque flux de fonds entrant ou sortant de votre plateforme.

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Comment cela fonctionne

  1. Connectez un fournisseur. Dans Transactions → Settings → Provider Preferences au sein de la Business Console, choisissez la tarification gérée ou associez une clé API de fournisseur existante depuis la Marketplace de la console. Le fournisseur par défaut est Merkle Science, le seul fournisseur proposant une tarification gérée.
  2. Soumettez une transaction avec les détails crypto. Définissez transaction_details.currency_kind: "crypto" et fournissez une adresse de portefeuille pour le participant correspondant au sens du transfert. Didit filtre automatiquement le portefeuille (avant le transfert) ou le hash de la transaction (après le transfert).
  3. Recevez un résultat standardisé. Score de risque de 0 à 100, sévérité (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), répartition de l’origine des fonds, tableau d’exposition et graphe du réseau. Le résultat alimente le moteur de règles et déclenche les webhooks correspondants.

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Blockchains prises en charge

Le filtrage géré des portefeuilles et des hashs de transaction prend en charge 17 réseaux : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP), Arbitrum One (ARB), Avalanche C-Chain (AVAX), Cardano (ADA), Stellar (XLM) et Hedera (HBAR). Utilisez le réseau réel pour chaque recherche. Une même adresse peut présenter une activité et un niveau de risque différents selon les chaînes. Celo (CELO), Mode (MODE) et Plume (PLUME) ne sont pas couverts par l’intégration gérée ; ils sont filtrés via un compte TRM Labs connecté. Les fournisseurs connectés disposent de leur propre couverture, et Lightning nécessite un fournisseur connecté pris en charge. Pour les tokens, notamment USDT et USDC, conservez le symbole de l’actif dans transaction_details.currency et définissez le réseau dans transaction_details.crypto_params.crypto_chain. La couverture des transferts de tokens personnalisés dépend de l’indexation ou non du contrat de token sur ce réseau. Consultez filtrage des portefeuilles et couverture des chaînes et sélection des actifs et des réseaux.

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Signaux de risque

Chaque filtrage produit un payload standardisé, quel que soit le fournisseur sous-jacent :
  • Score de risque (0-100) — plus il est élevé, plus l’exposition à des entités à risque est importante.
  • Sévérité — LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL, dérivée du score.
  • Origine des fonds — ventilation en pourcentage sur 14+ catégories (entités sanctionnées, financement du terrorisme, exploitation infantile, ransomwares, fonds volés, marchés du darknet, mixeurs, escroqueries, plateformes d’échange à haut risque, jeux d’argent, plateformes d’échange régulées, P2P, services non identifiés).
  • Tableau d’exposition — entités de contrepartie avec distance en sauts directs ou indirects, montants reçus et envoyés, et niveau de risque par entité.
  • Graphe du réseau — vue nœuds-arêtes des relations transactionnelles du portefeuille avec métriques de centralité et de profondeur. Visualisé dans la Business Console.
  • Indicateurs de sanctions, darknet et mixeurs — exposés sous forme de signaux distincts pour que les règles puissent refuser instantanément.

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Fournisseurs

Associer votre clé de fournisseur vous permet de tirer parti d’un accord commercial existant avec un fournisseur d’analyse blockchain. Didit facture des frais d’infrastructure de $0.02 pour chaque filtrage acheminé via un workflow Didit.

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Tarifs

**Le Filtrage des portefeuilles coûte $0.15 par vérification avec la tarification gérée Merkle Science.** Si vous associez une clé de fournisseur existante pour l'un des fournisseurs listés, Didit facture des frais d'infrastructure de $0.02 par filtrage. Aucun minimum ni contrat ne s’applique. Consultez la page des tarifs pour les tarifs dégressifs selon le volume.

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Intégration

L’ensemble de l’API — payloads de requête, règles de sens du transfert, filtrage avant transfert vs après transfert et intégration au moteur de règles — est décrit sur la page Filtrage AML de la Surveillance des transactions. Le Filtrage des portefeuilles s’active en définissant currency_kind: "crypto" sur la transaction et en activant le paramètre par défaut au niveau de l’application dans la Console.

API : filtrage crypto

Payloads avant et après transfert, champs requis, structure de la réponse.

Règles et notation

Comment les résultats du filtrage des portefeuilles alimentent le moteur de règles en temps réel.

Dossiers et workflow SAR

Triez les alertes de portefeuilles à haut risque, rédigez des SAR et conservez un journal d’audit.

Travel Rule

Prise en charge de la Travel Rule du GAFI pour les VASP et les plateformes d’échange crypto.
Dernière modification le 7 novembre 2026