Surveillance des transactions : examen et investigation

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Liste des transactions

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Détail d’une transaction

• Détail du score – quelles règles ont été déclenchées et leur contribution individuelle
• Parties liées – détails du demandeur et de la contrepartie
• Moyen de paiement – détails de la carte, du virement bancaire ou du portefeuille crypto
• Surveillance crypto – pour les transactions crypto, une section dédiée affichant :
  • Score de risque du fournisseur et badge de sévérité (Crystal, Merkle Science, etc.)
  • Détails du transfert (hash de transaction, adresse de portefeuille, blockchain, direction)
  • Onglet Origine des fonds – graphique circulaire de la répartition par type d’entité et tableau d’entités triable avec les montants reçus et envoyés et les distances en sauts
  • Onglet Connexions de la contrepartie – entités avec lesquelles le portefeuille a effectué des transactions, filtrables par exposition directe ou indirecte
  • Bouton Visualisation – vue graphique interactive des relations entre portefeuilles et des flux de fonds, sous forme de diagramme nœuds-arêtes
• Travel Rule - pour les transferts d’actifs virtuels, un onglet dédié affichant le statut de l’échange, le rail, le VASP de la contrepartie (nom, LEI, score de diligence raisonnable), les cartes de données IVMS du donneur d’ordre et du bénéficiaire, ainsi que la chronologie complète des statuts. Les analystes disposant d’un accès en écriture peuvent agir directement depuis cet onglet : Confirmer/refuser la propriété (UNCONFIRMED_OWNERSHIP), Confirmer l’adresse corrigée (un transfert entrant TRP en COUNTERPARTY_MISMATCHED_DATA), Renvoyer la demande (transferts sortants non routables), Terminer le transfert (renseigner le hash on-chain d’un transfert sortant COMPLETED) et Annuler le transfert. Voir Travel Rule
• Graphe du réseau – visualisation interactive en nœuds et arêtes des relations entre transactions et des flux de fonds. Voir filtrage crypto
• Transactions associées – autres transactions impliquant le même sujet ou la même contrepartie, avec navigation rapide
• Notes – notes internes des analystes, horodatées, avec les noms des auteurs et les mentions des membres de l’équipe
• Remédiation – session de vérification liée si la transaction est en AWAITING_USER
• Chronologie – historique complet des changements de statut, des correspondances de règles, des actions des analystes et des livraisons de webhooks

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Gestion des règles

• Consulter toutes les règles actives, désactivées et intégrées
• Voir les compteurs d’exécution (nombre de fois où chaque règle s’est déclenchée)
• Activer ou désactiver des règles sans les supprimer
• Créer des règles personnalisées avec le créateur de règles
• Modifier les conditions, les fenêtres de fréquence et les actions

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Vue d’ensemble et analyses

• Nombre et volume des transactions dans le temps
• Montant moyen des transactions
• Graphique de tendance approuvées vs refusées vs signalées (avec superposition de la période précédente)
• Répartitions par catégorie et par type d’action
• Répartition géographique des utilisateurs
• Règles ayant été le plus souvent déclenchées
• Indicateurs de performance des analystes
• Histogramme de répartition des scores

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Opérations en lot

• Exporter en CSV – télécharger les données des transactions avec une sélection configurable des colonnes
• Mise à jour groupée du statut – modifier en une seule fois le statut des transactions sélectionnées (ou de toutes celles correspondant aux filtres actuels)
• Suppression groupée – supprimer les transactions sélectionnées et leurs données associées

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Espace de travail Travel Rule

• Transferts - chaque transaction travelRule, avec son expéditeur, son destinataire, son montant, sa direction et son statut d’échange ; cliquez sur une ligne pour ouvrir la transaction et agir depuis son onglet Travel Rule.
• Dépôts non rapprochés - transferts Travel Rule entrants en attente de données de la contrepartie (AWAITING_COUNTERPARTY ou NOT_ENOUGH_COUNTERPARTY_DATA).
• Annuaire VASP - recherchez dans l’annuaire des contreparties, y compris les scores de diligence raisonnable et les réseaux accessibles.
• Carnet d’adresses - ajoutez, modifiez et supprimez les adresses de portefeuille auxquelles sont associés les transferts entrants, avec l’état de vérification de propriété de chaque entrée.

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Paramètres

• Profil VASP - votre raison sociale, votre LEI, votre e-mail de conformité, votre juridiction, votre Travel Address en lecture seule (copiable une fois attribuée) et l’interrupteur Visible dans l’annuaire des VASP.
• Politique d’échange - la rigueur de la correspondance des noms, le délai de confirmation, le résultat à l’expiration du délai, le montant seuil, l’acceptation automatique des transferts entrants et les interrupteurs des méthodes de preuve Autoriser l’auto-déclaration / Autoriser la preuve par capture d’écran.
• Réseaux d’interopérabilité - une ligne par réseau (Global Travel Rule, TRUST, VerifyVASP, Sygna Bridge). Un badge vert Votre adhésion indique les réseaux pour lesquels vous avez connecté vos propres identifiants dans la Marketplace. Les autres lignes renvoient vers la Marketplace avec Connecter dans la marketplace. Un réseau n’achemine des transferts que par une adhésion que vous avez connectée vous-même, car Didit ne dispose pas aujourd’hui d’une adhésion de plateforme à ces réseaux : Didit est en cours d’intégration en tant que prestataire. Tant que vous n’en connectez pas un, la ligne affiche Pas encore disponible au lieu d’un interrupteur. Avec GTR, VerifyVASP et Sygna Bridge, Didit lit la réponse de la contrepartie sur le réseau ; TRUST ne fait qu’envoyer. Un transfert remis via TRUST reste donc en AWAITING_COUNTERPARTY et passe à EXPIRED après la date limite de confirmation, sauf si vous l’annulez. Voir Réseaux Travel Rule.

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Marketplace

• Surveillance crypto : connectez une clé API existante d’analyse blockchain et payez les frais de filtrage avec clé connectée.
• Réseaux Travel Rule - connectez vos propres identifiants d’adhésion à GTR, TRUST, VerifyVASP ou Sygna Bridge. Un réseau n’achemine des transferts Travel Rule que par une adhésion que vous avez connectée, car Didit ne dispose pas aujourd’hui d’une adhésion de plateforme à ces réseaux : Didit est en cours d’intégration en tant que prestataire. TRUST ne fait qu’envoyer aujourd’hui, et la réception d’un transfert sur un réseau quel qu’il soit n’est pas encore activée. CODE, TRISA, Notabene et Veriscope sont des tuiles Demander l’accès : elles n’ont aucune intégration aujourd’hui et ne peuvent pas acheminer de transferts. Chaque demande Demander l’accès que vous envoyez affiche son statut (Ouverte, Contactée, En cours, En production ou Refusée) ainsi que la dernière note de Didit. Lorsque Didit modifie le statut ou la note, il envoie un e-mail au membre de l’équipe qui a fait la demande, tant qu’il fait toujours partie de votre organisation ; une demande faite avec une clé API ne donne lieu à aucun e-mail. Voir Réseaux Travel Rule pour connaître la portée actuelle de chaque réseau.

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Prochaines étapes