API de surveillance des transactions en temps réel (KYT)

La surveillance des transactions de Didit vous permet de filtrer chaque transaction, entrante comme sortante, en temps réel grâce à un moteur de règles configurable. Chaque transaction reçoit un score de risque, et les règles peuvent automatiquement approuver, signaler pour examen ou refuser une transaction selon vos seuils. Cette leçon de Didit Academy présente le moteur de règles à partir de données réelles : le flux de transactions, le calcul du score de risque, la création de règles avec déclencheurs et conditions, le test rétrospectif et l’activation de la surveillance des cryptomonnaies. Vous débutez avec Didit TM ? Commencez par le démarrage rapide pour une configuration en 10 minutes, puis consultez le guide d’intégration pour l’architecture et les bonnes pratiques de production. Calcul du score de risque explique en détail le calcul des scores.

Comment ça fonctionne

Soumettre une transaction

Envoyez les données de la transaction via l’API Create Transaction. Chaque transaction comprend les parties concernées (sujet et contrepartie), les détails financiers (montant, devise, sens), les informations sur le moyen de paiement, ainsi que, en option, le contexte de l’appareil et des propriétés personnalisées pour l’évaluation des règles.Didit prend en charge plusieurs catégories de transactions, des opérations financières standard aux événements de jeux d’argent, aux transferts Travel Rule et aux entrées de piste d’audit. Consultez Soumettre des transactions pour la référence complète du payload.

Le moteur de règles évalue

Didit soumet la transaction à l’ensemble des règles actives de votre application. Les règles peuvent vérifier :

Seuils par transaction : limites de montant, pays à haut risque, entités figurant sur une liste de blocage
Fenêtres de vélocité : volume ou nombre cumulé sur une période (par exemple, plus de $10,000 en 24 heures)
Schémas de comportement : détection de structuration, allers-retours rapides de fonds, schémas de montants ronds
Filtrage AML : contrôles de sanctions et de listes de surveillance sur les contreparties et les utilisateurs liés, via des fournisseurs externes
Risque du portefeuille : exposition à des mixeurs, adresses à haut risque (pour les transactions crypto)

Chaque règle correspondante contribue au score de risque global de la transaction.

Attribuer un score et décider

En fonction du score cumulé et de la correspondance de règle de plus haute gravité, la transaction reçoit un statut :

Statut	Signification
`APPROVED`	Inférieur à tous les seuils : la transaction est conforme
`IN_REVIEW`	Signalée pour examen manuel par un analyste
`DECLINED`	Refusée automatiquement par une règle
`AWAITING_USER`	Nécessite une vérification supplémentaire de l’utilisateur

Lorsqu’une transaction passe au statut AWAITING_USER, Didit crée automatiquement une session de remédiation liée et renvoie une URL de vérification afin que vous puissiez poursuivre le parcours sans quitter l’espace de travail des transactions.

Surveiller et analyser

Utilisez la Business Console ou l’API pour :

Consulter les transactions signalées avec le contexte complet (scores, règles correspondantes, parties liées)
Ouvrir des dossiers d’investigation et affecter des analystes
Suivre les performances des analystes et les délais de résolution
Exporter les données de transactions pour les rapports de conformité

Filtrage crypto

Pour les transactions en cryptomonnaies, Didit filtre automatiquement les adresses de portefeuilles et les hachages de transactions auprès de fournisseurs d’analyse blockchain (Crystal, Merkle Science, et d’autres). Le filtrage s’exécute côté serveur lors de la création de la transaction, sans appel d’API supplémentaire de votre part. Chaque filtrage produit un score de risque standardisé, une analyse de l’origine des fonds avec la répartition par catégorie d’exposition, des tableaux d’exposition et un graphe de réseau interactif. Les résultats alimentent directement le moteur de règles : des règles prédéfinies, telles que « Contrepartie sous sanctions » et « Exposition à un marché du darknet », se déclenchent automatiquement. Consultez le filtrage crypto pour les détails sur les fournisseurs, les tarifs, les catégories d’exposition et la visualisation du réseau.

Fonctionnalités clés

Fonctionnalité	Description
Notation en temps réel	Un score est attribué instantanément à chaque transaction au regard de toutes les règles actives
Bibliothèque de règles intégrée	Règles préconfigurées pour la LBC/FT, la fraude, la crypto, le jeu responsable et l’analyse blockchain
Règles personnalisées	Créez des règles depuis la console avec des conditions, des fenêtres de vélocité, des périmètres et des actions automatisées
Filtrage crypto	Filtrage automatique des portefeuilles et des transactions via Crystal, Merkle Science, et d’autres
Analyse de l’origine des fonds	Ventilation de la provenance des fonds : plateformes d’échange, mixeurs, entités sous sanctions, arnaques
Connexions de la contrepartie	Vue par entité des contreparties avec lesquelles le portefeuille a effectué des transactions
Graphe du réseau	Graphe visuel interactif des relations entre portefeuilles et des flux de fonds
Conformité Travel Rule	Suivi des données du donneur d’ordre et du bénéficiaire, des détails du protocole et du statut des obligations pour les transferts d’actifs virtuels
Workflows de remédiation	Déclenchement automatique d’une vérification de l’utilisateur lorsqu’une règle exige des contrôles supplémentaires
Gestion des dossiers	Ouvrez des dossiers, liez les alertes et les transactions, affectez des analystes et joignez des preuves
Paramètres configurables	Ajustez les seuils de score, la devise par défaut, les préférences en matière de fournisseurs et les workflows de remédiation par application
Webhooks	Recevez en temps réel les événements `transaction.created`, `transaction.status.updated` et `travel_rule.status.updated` via les webhooks

Intégration

Soumettez les transactions via l’API et recevez les résultats via les webhooks :

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "finance0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "1200.00",
      "currency": "EUR"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-123", "full_name": "John Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "person", "full_name": "Jane Doe" }
  }'

Consultez la référence de l’API pour le schéma complet du payload.

Tarifs

Votre forfait inclut un nombre de transactions surveillées chaque mois : 1 000 sur Free, 10 000 sur Growth et 100 000 sur Scale, et le nombre défini par votre contrat sur Enterprise. Chaque transaction au-delà de ce quota coûte le prix catalogue de $0.001, diminué de la remise de votre forfait : $0.001 sur Free et Growth, et $0.0009 sur Scale. Le quota est propre à chaque organisation, est réinitialisé le 1er de chaque mois et n’est jamais reporté. Didit vous prévient lorsque vous avez utilisé 80% de votre quota, puis à nouveau à 100%. Le filtrage des portefeuilles crypto lors d’une transaction et le filtrage AML des parties conservent leurs propres tarifs. Consultez la page tarifs pour l’ensemble des taux.

Étapes suivantes

Soumission des transactions

Référence complète du payload de l’API Create Transaction.

Règles et notation

Fonctionnement du moteur de règles, ensembles de règles intégrés et création de règles personnalisées.

Ingestion d'événements

Envoyez les connexions, les actions de jeu, les bonus, les paiements et les litiges au même moteur.

Filtrage crypto

Filtrage des portefeuilles, origine des fonds et visualisation du réseau.

Travel Rule

Données de conformité Travel Rule pour les transferts d’actifs virtuels.

Dossiers et enquêtes

Ouvrez des dossiers, assignez des analystes et gérez les workflows d’enquête.

Paramètres

Seuils de score, fournisseurs et configuration des mesures correctives.

​Comment ça fonctionne

​Filtrage crypto

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​Tarifs

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