Document AIのルールと警告

概要

Document AIは、アップロードされた書類ごとに2層のルールに基づいてステータスを生成します。書類ごとのステータスは、却下 > レビュー中 > 承認済みの優先順位で統合され、機能のステータスになります。

基本ルール：組み込みのチェックです。それぞれ設定可能なアクション（DECLINE、REVIEW、NO_ACTION）に対応付けられます。
カスタムステータスルール：抽出された任意のフィールドに対して独自に設定する条件です。他のステップとの相互参照も含められます。

基本ルール

以下の各ルールは、抽出とフォレンジック分析の過程で自動的に検出されます。各ルールのアクションは、Document AI機能のルールタブで設定します。

ルール	設定フィールド	発動条件
書類が読み取れない	`document_ai_unreadable_document_action`	書類を読み取れない、またはデータを抽出できない場合
必須フィールドの欠落	`document_ai_missing_required_fields_action`	必須に指定したフィールドを抽出できない場合
書類の改ざん	`document_ai_document_tampering_action`	フォレンジック分析で改ざんの兆候が検出された場合
氏名の不一致	`document_ai_name_mismatch_action`	書類上の氏名が検証済みの対象と一致しない場合（`document_ai_name_match_score_threshold`を下回る場合）。対象は、個人（KYC）ワークフローでは書類保有者の本人情報、企業（KYB）ワークフローでは企業です
未対応のファイル	`document_ai_unsupported_file_action`	アップロードされたファイル形式がサポートされていない場合
試行回数超過	`document_ai_max_attempts_exceeded_action`	ユーザーの試行回数が`document_ai_max_retry_attempts`を超えた場合

氏名の不一致チェックでは、書類で氏名として指定したフィールドを検証済みの対象と比較し、0〜100のスコアを算出します。個人（KYC）ワークフローでは、検証済みの本人確認書類（およびセッション作成時に指定した想定情報）と比較します。企業（KYB）ワークフローでは、検証済みの企業（登記情報と照合された企業、または想定される企業名）と比較します。しきい値はdocument_ai_name_match_score_thresholdで設定します。

カスタムステータスルール

カスタムステータスルールを使うと、抽出されたフィールドに対する条件が満たされたときにステータス（Approved、In Review、Declined、No Action）を設定できます。各ルールの形式は次のとおりです。

{
  "field": "document_ai.balance",
  "operator": "greater_than",
  "value": 50000,
  "status": "In Review"
}

他のステップと相互参照するには、value_type: "field"を設定し、valueに別のフィールドパスを指定します。

{
  "field": "document_ai.account_holder",
  "operator": "fuzzy_match",
  "value": "kyc.full_name",
  "value_type": "field",
  "score": 80,
  "status": "Declined"
}

条件に一致したすべてのルールのステータスが加味され、それらと基本ステータスのうち最も厳しいものが採用されます（却下 > レビュー中 > 承認済み）。そのため、ルールで重大度を引き上げることはできますが、リスクに基づくDeclinedやIn Reviewを緩和することはできません。No Actionのルールは記録されますが、ステータスは変更されません。

抽出されたフィールドは、各フィールドに設定したkeyを使い、document_ai.<field_key>として参照できます。数値と日付のフィールドでは比較演算子（greater_than、less_than、日付範囲）を、テキストのフィールドでは等価比較、contains、fuzzy_matchを使用できます。

認証

検証

モニタリング

プラットフォーム

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