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Diditのトランザクションモニタリングは、受信・送信を問わず、すべての取引を、設定可能なルールエンジンでリアルタイムにスクリーニングする機能です。各取引にはリスクスコアが付与され、設定したしきい値に基づいて、ルールが自動的に承認、レビューのためのフラグ付け、拒否を行います。 このDidit Academyのレッスンでは、実データでルールエンジンを紹介します。取引フィード、リスクスコアの計算方法、トリガーと条件によるルール作成、バックテスト、暗号資産モニタリングの有効化まで扱います。 DiditのTMが初めての場合は、まず10分で設定できるクイックスタートから始め、次にアーキテクチャと本番運用のパターンを扱う連携ガイドを読んでください。リスクスコアリングでは、スコアの計算方法を正確に説明しています。

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仕組み

取引を送信する

取引の作成APIで取引データを送信します。各取引には、対象者と取引相手の当事者、金融上の詳細（金額、通貨、方向）、支払い方法の情報に加え、ルール評価のための任意のデバイスコンテキストとカスタムプロパティを含めます。Diditは、標準的な金融取引から、ギャンブルイベント、トラベルルール送金、監査証跡の記録まで、複数の取引カテゴリに対応しています。ペイロードの完全なリファレンスは、取引の送信を参照してください。

ルールエンジンが評価する

Diditは、アプリケーションの有効なすべてのルールに対して取引を実行します。ルールは次をチェックできます。
  • 単一取引のしきい値 — 金額の上限、高リスク国、ブロックリストのエンティティ
  • ベロシティウィンドウ — 一定期間の累計の金額や件数（例：24時間で$10,000超）
  • 行動パターン — 構造化（分割）の検出、短期間の出入金の繰り返し、端数のない金額のパターン
  • AMLスクリーニング — 外部プロバイダーによる、取引相手と紐付けられたユーザーの制裁・ウォッチリストのチェック
  • ウォレットのリスク — ミキサーとの接点、高リスクのウォレットアドレス（暗号資産取引向け）
一致した各ルールが、取引全体のリスクスコアに加算されます。

スコアリングと判定

累計スコアと、一致したルールのうち最も重大度の高いものに基づいて、取引にステータスが付与されます。取引がAWAITING_USERになると、Diditは紐付けられた是正セッションを自動的に作成し、検証URLを返します。そのため、取引のワークスペースを離れずにフローを続けられます。

監視と調査

Business ConsoleまたはAPIで、次のことができます。
  • フラグが付いた取引を、完全なコンテキスト（スコア、一致したルール、紐付けられた当事者）とともに確認する
  • 調査ケースを開き、アナリストを割り当てる
  • アナリストのパフォーマンスと解決時間を追跡する
  • コンプライアンス報告のために取引データをエクスポートする

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暗号資産スクリーニング

暗号資産の取引では、Diditがウォレットアドレスと取引ハッシュを、ブロックチェーン分析プロバイダー（Crystal、Merkle Scienceなど）に対して自動的にスクリーニングします。スクリーニングは取引の作成中にサーバー側で実行されるため、お客様側で追加のAPI呼び出しは不要です。 各スクリーニングは、標準化されたリスクスコア、エクスポージャーのカテゴリ別内訳を含む資金源の分析、エクスポージャーの表、インタラクティブなネットワークグラフを生成します。結果はルールエンジンに直接反映され、「制裁対象の取引相手」や「ダークネットマーケットとの接点」などのプリセットルールが自動的に発動します。 プロバイダーの詳細、料金、エクスポージャーのカテゴリ、ネットワークの可視化については、暗号資産スクリーニングを参照してください。

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主な機能

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連携

APIで取引を送信し、Webhookで結果を受け取ります。
ペイロードの完全なスキーマは、APIリファレンスを参照してください。

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次のステップ

取引の送信

取引作成APIのペイロードの完全なリファレンス。

ルールとスコアリング

ルールエンジンの仕組み、組み込みバンドル、カスタムルールの作成。

イベントの取り込み

ログイン、ゲームプレイ、ボーナス、支払い、紛争を、同じエンジンに送信します。

暗号資産スクリーニング

ウォレットのスクリーニング、資金源、ネットワークの可視化。

トラベルルール

暗号資産の送金に関するトラベルルール対応データ。

ケースと調査

ケースを開き、アナリストを割り当て、調査ワークフローを管理します。

設定

スコアのしきい値、プロバイダー、是正の設定。